轉發原標題：什麼是加密貨幣的錢騾詐騙，如何避免？

重點

加密貨幣的錢騾騙局涉及毫無戒心的個人為罪犯轉移被盜的加密貨幣，認為他們是合法活動的一部分。

常見的招聘策略包括虛假的工作職位、投資計劃或與去中心化交易所合作，涉及移動非法資金。

警告信號包括未經請求的工作機會，要求將加密貨幣轉移到未知錢包以及承諾以最小努力獲取高回報。

即使驢子不知道自己參與非法活動，他們也可能面臨嚴重的法律後果，包括洗錢指控、罰款或監禁。

回到2017年，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙曾表示：“如果你是毒贩、杀人犯之类的人，用比特币比美元更合适。”

儘管更廣泛的採用和更先進的鏈上分析，這個想法在2024年仍然是成立的去中心化的性質匿名和隱私的吸引力仍然吸引著犯罪分子，使他們能夠輕鬆轉移資金並隱藏身份。

然而，即使具有這些優勢，區塊鏈它不是洗錢的完美工具——可以說是任何非法行動中最關鍵的部分。加密犯罪分子仍然不得不依靠錢騾，通常是毫無戒心的個人代表他們轉移非法資金。

事實上，人們經常是通過被稱為加密貨幣騾子詐騙計劃而被騙入這些活動中的。

但是加密貨幣的錢騾詐騙究竟是如何運作的？有哪些警示信號和法律風險？讓我們來看一看。

什麼是加密貨幣的錢騾詐騙？

一名"资金转移者"是指代他人转移被盗或非法获得的资金，通常是为了换取一小部分报酬。在传统金融领域，这通常涉及通过银行账户转移资金。

在加密貨幣概念是相同的，但是不是銀行轉帳，而是錢莊處理比特幣、以太幣或其他加密貨幣。

也許一個駭客獲得了對某人的加密貨幣錢包通過釣魚攻擊，並需要將其提取到一個不會追溯到他們的地址。

或者，騙子可能打算拉地毯式退出他們的項目並要求加密貨幣的替罪羊在結束項目之前提取投資的資金，掩蔽自己的身份。在任何情況下，在加密貨幣的替罪羊詐騙中，替罪羊被用來在錢包或交易所之間移動非法加密貨幣，幫助罪犯隱藏被盜資金的來源。

充當騾子的人可能甚至不知道他們參與了非法活動。詐騙者通常以工作機會、投資計劃甚至戀愛關係的方式瞄準毫不知情的個人來招募他們。一旦騾子轉移加密貨幣，當局很難追踪資金的非法來源。

加密貨幣的馬仔在這些操作中扮演著關鍵角色，因為加密貨幣比傳統貨幣更難追蹤和追回，使其成為洗錢的理想選擇。即使馬仔可能沒有直接參與產生資金的犯罪活動，但他們仍然是“清洗”資金過程中的關鍵部分。

你知道嗎？儘管在定義上相似，但是資金運輸機（money mule）轉移非法獲得的資金，而“販賣贓物者”（fencer）處理被盜的實物。兩者都涉及犯罪活動，但它們在不同領域運作——資金與商品。

加密貨幣的錢騙局是如何運作的？

既然你已經明白了“為什麼”，讓我們來看一下詐騙的“如何”。下面概述了六個關鍵階段。

招聘：騙子以虛假的工作機會誘騙受害者，通常涉及加密貨幣轉帳。馬鈴薯以為這是一個合法的工作，同意參與。

入職：給予騾子一個加密錢包，或要求他們使用自己的錢包來接收和轉移加密貨幣。他們通常會為這些交易獲得少量佣金。

交易：騾子開始在錢包之間轉移加密貨幣，毫不知情地洗錢非法資金。他們認為這是他們工作的例行任務。

洗錢：當蠢貨轉移資金時，詐騙者會通過多個錢包轉移資金，使得追踪變得更加困難。蠢貨繼續相信他們正在幫助一個合法的操作。

檢測：當局或交易所標記可疑活動。走私者通常是調查的第一個接觸點，可能會在太遲之後才意識到自己被騙了。

事件後：詐騙者消失了，留下了替罪羊面臨潛在的法律後果，包括洗錢指控、凍結帳戶或罰款。儘管他們對情況一無所知，替罪羊仍然要負起責任。

你知道嗎？最大的錢騙集團之一涉及到了8755名錢騙成員，他們在歐洲警察組織領導的調查中被識別出來，全球范圍內逮捕了2469人。這個大規模行動是歐洲錢騙行動（EMMA）倡議的一部分，涉及多個國家和行業，包括與銀行、加密貨幣交易所和金融科技公司的合作。這些成員參與了促成詐騙交易，幫助犯罪分子在2022年9月至11月期間洗錢超過1750萬歐元。

加密貨幣銀行馬騾詐騙的案例

有三種主要方式，你可能會在不知不覺中被捲入成為加密貨幣的代理人。

1. 具有特色的遠程工作

想象一下被一家國際加密支付公司聘為遠程“帳戶經理”。您通過一個看起來合法的面試過程，完成了入職手續，甚至簽署了一份合同。

一旦被僱用，您的角色是通過將加密貨幣退還給“客戶”或其他公司帳戶來處理客戶退款。您將收到有關將資金發送至哪些錢包的詳細說明，並定期收到您的工作報酬。

你不知道的是，你正在轉移的加密貨幣是被盜取的，每筆交易都是更大的洗錢操作的一部分，將非法獲得的資金通過您的帳戶進行洗錢。

2. 加密投資合作夥伴

在這種情況下，受害者被提供了在高收益投資計劃中扮演的角色。作為投資團體的一部分，他們被要求通過在特定錢包之間移動加密貨幣來“加快交易”，以“最大化回報”。

詐騙行為偽裝成代表多個投資者進行交易。被害人認為自己協助確保快速利潤並鞏固自己在投資圈中的地位，無意中幫助將被盜的加密貨幣通過去中心化交易所進行轉移。當他們意識到這是一個騙局時，當局已經在調查他們在洗錢活動中的角色。

3. 加密貨幣交易所合作詐騙

一位加密交易者被邀請加入一個新的去中心化交易所（DEX）聲稱提供豐厚的交易機會，特別是在不同代幣之間的套利交易。為了最大化收益，交易者被要求充當“交易方便者”，在交易窗口期間幫助快速將大筆加密貨幣在不同帳戶之間轉移。

實際上，交易者被用來洗錢所偷的加密貨幣，通過在去中心化交易所的錢包之間轉移。由於該平台主要在鏈外運作，這些交易很難追踪，交易者不知不覺地被捲入一個計劃中，通過在該平台上進行重複交易使被盜的加密貨幣看起來合法。

在這些例子中，毫不知情的人相信他們正在參與合法活動，但實際上他們被利用來幫助罪犯洗錢，使他們面臨重大的法律風險。

加密貨幣中的貨幣騾子詐騙的警示標誌

當你被提供一大筆金錢卻只需做最少的工作時，你往往會試著忽略一些紅旗，因為你想相信這是合法的。這被稱為「信念偏見」或「一廂情願地想」，在口語上更常用。

因此，加強對紅旗的了解非常重要。以下是需要注意的事項：

涉及加密貨幣的意外工作機會：騙子經常以看似太好以至於不可思議的工作機會來騙取人們。如果你沒有申請工作，但突然收到一個處理加密貨幣交易的工作機會，這是一個重大的警告信號。

要求將加密資產轉移到不熟悉的錢包：如果一家公司或個人要求您將加密貨幣轉移到您不熟悉的錢包，這應該引起警惕。合法公司不會要求您以這種方式處理他們的資金。

高回報的承諾，輕鬆獲利的欺詐：詐騙常常打著輕鬆賺錢的概念。如果一份工作或投資機會保證高利潤而不需要太多的工作，那很可能是一個陷阱，讓你參與洗黑錢活動。

如果雇主要求您使用自己的銀行帳戶進行交易：如果您被要求通過個人帳戶進行交易，請保持警惕。詐騙者利用這種策略與非法活動保持距離，使其看起來像是您在處理被盜資金。

你知道嗎？騙徒通常依靠施加壓力或保密來使受害者順從。他們可能會催促你迅速做出決定，而不給你時間考慮或提問。他們經常強調需要保密，聲稱“保密”是工作或投資的一部分。如果你感到壓力重重或被告知保守秘密，這清楚地表明有些事情不對。

參與加密貨幣僱傭騙局的法律後果

許多人覺得只要“從未意識到”違法行為，就可以免於懲罰。然而，即使是不知情地參與加密貨幣洗錢詐騙活動，也可能引發嚴重的法律麻煩。以下是您可能面臨的問題：

洗钱指控：即使您“不知道”资金是被盗的，执法机构仍然可以根据“故意失明”或“鲁莽忽视”的原则指控您洗钱非法资金，如果您面对红旗却选择忽视它们因为信念偏见。

金融罰款或監禁：後果可能因地而異，但懲罰通常嚴厲。在一些國家，您可能面臨巨額罰款，而在其他國家，尤其是涉及大筆金額或多筆交易時，可能會處以監禁刑罰。例如，在美國，聯邦洗錢指控可能導致最高20年的監禁和高額罰款。

對受害者造成的損失的民事責任：除了刑事指控外，您可能需要承擔受害者遭受的損失的財務責任。這意味著您可能會被被欺詐的個人或公司起訴，並最終支付賠償。

你知道嗎？對法律的無知並不是一種辯護。這一原則的著名案例是1991年的Cheek v. United States。在這個案例中，飛行員約翰·奇克被控故意未提交聯邦所得稅申報表，他主張自己真誠地相信在法律下他沒有責任支付稅款。美國最高法院裁定，對稅法的故意無知或誤解不能讓他免於責任。

檢舉懷疑的加密貨幣洗錢詐騙步驟

當然，許多紅燈籠需要時間才能出現。如果您開始懷疑自己參與了加密貨幣的洗錢詐騙活動，或者遇到了這種情況，迅速採取行動至關重要。除了立即停止與詐騙者合作外，還應該如何舉報可疑活動：

將活動報告給加密貨幣交易所或錢包提供商：如果詐騙涉及加密貨幣平台，重要的是要通知交易所或錢包提供商，懷疑交易發生的地方。例如，Coinbase有一個功能，允許用戶標記可疑活動並報告欺詐行為。一旦提交報告，他們可以凍結參與詐騙的帳戶或錢包，以防止進一步的轉帳。

使用特定的在線平臺向執法機構或金融犯罪部門報告：根據您所在的位置，有在線資源可用於報告與加密相關的詐騙。在美國，您可以向聯邦調查局的互聯網犯罪投訴中心 （IC3） 舉報可疑的錢騾詐騙。另一種選擇是聯繫美國特勤局，該局有一個專門負責網路犯罪調查的部門。在英國，您可以使用行動欺詐來報告加密貨幣欺詐。他們將把案件轉發給國家犯罪局（NCA），負責處理大規模的網路犯罪和金融欺詐調查。

提供詳細資訊：在舉報詐騙時，請盡量具體。分享任何相關細節，包括錢包地址、郵件、交易ID和轉帳日期。提供的資訊越多，調查人員就越容易追蹤活動。

通報詐騙行為，不僅是在保護自己，也有助於防止其他人落入同樣的陷阱。神聖英國交通警察的口號：“看到了就說，說了就解決。”

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