Je viens de faire quelques recherches sur les fonds équilibrés et honnêtement j'en ai trouvé quelques-uns qui valent le coup d’œil. Donc j'ai essayé de déterminer quels sont les meilleurs fonds équilibrés qui ont vraiment du sens pour réduire le risque sans pour autant tuer complètement les rendements, et apparemment il y a des options solides là-bas.

Les trois qui revenaient le plus souvent sont le Fonds équilibré George Putnam, Calvert Balanced, et Dodge & Cox Balanced Fund. Tous trois ont apparemment de bonnes notes et l'idée est que vous obtenez à la fois des actions et des obligations dans un seul fonds au lieu de jongler avec deux fonds séparés. La volatilité est réelle - les gestionnaires peuvent basculer entre actions et revenus fixes en fonction de ce qui se passe sur le marché, ce qui est plutôt intelligent.

George Putnam a affiché environ 7,3 % de rendement annualisé sur trois ans. Ils sont fortement investis dans des actions américaines de grande capitalisation et apparemment ils avaient une part décente dans Microsoft à un moment donné. Calvert Balanced est similaire - 7,1 % de rendement, mélange d’actions et d’obligations, ratio de dépenses d’environ 0,92 %. Ensuite il y a Dodge & Cox qui a atteint 6,8 % de rendement et fait aussi le mélange diversifié d’actions et de dettes. Ils plongent même parfois dans des titres étrangers.

Je comprends pourquoi les gens appellent ces fonds les meilleurs fonds équilibrés pour la gestion du risque. Vous ne misez pas tout sur les actions ou les obligations, donc quand un côté subit une baisse, l’autre amortit la chute. Que ces fonds spécifiques soient adaptés dépend évidemment de votre situation, mais si vous cherchez à couvrir votre risque sans vous ennuyer complètement avec les rendements, cette catégorie semble intéressante à explorer.