Je viens de penser à quelque chose qui pourrait intéresser les personnes qui construisent des flux de revenus passifs. Si vous avez une solide épargne d'environ 1 million de dollars ou plus, il existe en réalité une méthode simple pour générer un revenu de dividendes significatif sans trop réfléchir. J’ai regardé ce qui est probablement parmi les meilleurs ETF de revenus disponibles, et trois fonds Vanguard se démarquent.

Le premier est le Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM). Ce fonds existe depuis toujours et affiche un historique solide s’étendant sur près de deux décennies. Nous parlons d’un taux de croissance annuel composé de 9,3 % sur cette période. Ce qui excite les gens, c’est la combinaison : un rendement en dividendes de 2,3 % associé à un ratio de dépenses ridiculement bas de 0,04 %. Il possède plus de 560 titres répartis dans la finance, la technologie, la santé et les biens de consommation de base, ce qui vous offre une véritable diversification. Si vous investissiez $425K dans ce fonds, vous pourriez espérer environ 9 600 dollars par an en revenus de dividendes. C’est probablement le meilleur choix d’ETF de revenus pour bâtir une base solide, car il maintient les coûts faibles et répartit le risque intelligemment.

Ensuite, il y a le Vanguard Energy ETF (VDE). Le secteur de l’énergie a connu une forte croissance récemment, et ce fonds ne fait pas exception. Lancé en 2004, il affiche un rendement total de 8,2 % sur toute la durée, mais voici le point intéressant — il a augmenté de 25 % rien que dans les premiers mois de cette année. Les holdings ressemblent à un annuaire des grands noms du pétrole et du gaz : ExxonMobil, Chevron, Baker Hughes, Kinder Morgan. Vous obtenez un rendement en dividendes de 2,5 % et un ratio de dépenses de 0,09 %. L’inconvénient ? Il est fortement concentré dans un seul secteur, donc si la diversification est une préoccupation pour vous, c’est à garder en tête. Un investissement $400K ici générerait environ 10 080 dollars par an.

La troisième option est le Vanguard Real Estate ETF (VNQ). Celui-ci se concentre sur les REITs — essentiellement les sociétés qui possèdent tout l’immobilier commercial que vous voyez autour de vous. Centres de données, hubs logistiques, établissements de santé. Parmi les grands noms, on trouve Welltower, Prologis, American Tower. Depuis 2004, il a délivré un rendement annuel solide de 7,6 %. Ce qui le distingue, c’est son rendement en dividendes de 3,6 %, le plus élevé des trois. C’est attrayant si votre objectif principal est le revenu. Attention toutefois — les REITs peuvent avoir du mal lorsque les taux d’intérêt restent élevés, donc c’est un point à considérer. Investir $275K ici vous rapporterait environ 10 000 dollars par an.

Voici la réalité : si vous souhaitez atteindre $30K en revenu annuel de dividendes, vous devrez disposer d’environ 1,1 million de dollars au total. C’est un gros chiffre, mais si vous l’avez, ces meilleurs ETF de revenus vous offrent une voie légitime. Entre eux, vous pourriez générer environ 29 680 dollars par an. Tous trois ont des antécédents prouvés, des frais raisonnables et une exposition à plusieurs secteurs économiques. Pas une mauvaise configuration pour quelqu’un qui souhaite passer de l’accumulation à la vie avec son portefeuille.

Évidemment, chaque situation est différente, mais si le revenu de dividendes est dans votre radar, ces trois fonds Vanguard méritent une considération sérieuse. Ils existent depuis longtemps pour faire leurs preuves, ils ne videront pas votre compte avec des frais, et ils vous rémunèrent même pour les détenir.