Je viens de lire un cas assez impressionnant qui s'est produit récemment au Royaume-Uni. Il s'agit de Zhimin Qian, une escroc chino qui dirigeait l'un des plus grands schémas de Ponzi jamais documentés. Ce qui est intéressant ici, c'est l'ampleur : nous parlons de plus de 128 000 victimes trompées et près de 6 milliards de dollars en actifs cryptographiques récupérés.

Ce qui m'a frappé, c'est la façon dont elle opérait. Zhimin Qian ciblait des groupes vulnérables, en particulier des personnes âgées et des personnes d'âge moyen cherchant à améliorer leurs économies. Elle leur promettait des gains astronomiques, quelque chose que quiconque ayant de l'expérience en crypto devrait reconnaître comme un signal d'alarme. Mais apparemment, cela a fonctionné pendant des années.

La police du Royaume-Uni a réussi à saisir plus de 61 000 bitcoins lors d'une des plus grandes opérations liées aux cryptomonnaies qu'ils aient menées. Pour vous donner une idée, cela représente la plus grande saisie de cryptomonnaies de l'histoire du pays. Qian avait réussi à s'enfuir de Chine en 2017 avec de faux documents, mais elle a finalement été capturée.

Fin septembre, elle a plaidé coupable des accusations. Elle risque maintenant jusqu'à 14 ans de prison pour fraude et blanchiment d'argent à grande échelle. Ce qui me choque le plus, c'est que Zhimin Qian a réussi à maintenir ce schéma pendant si longtemps et à affecter autant de personnes. C'est un rappel important de pourquoi nous devons être plus prudents face aux promesses de rendements garantis en crypto, peu importe à quel point elles semblent attrayantes.