Alors, j'ai creusé ce qui génère réellement des rendements solides sur le marché, et il y a quelque chose d'intéressant concernant la croissance des dividendes que la plupart des gens négligent.

Voici le truc : les actions à haut rendement en dividendes qui augmentent réellement leurs paiements au fil du temps ont historiquement écrasé la concurrence. Nous parlons de rendements totaux nettement meilleurs que ceux des entreprises qui ne touchent pas à leurs dividendes. Les données remontant à plusieurs décennies sont assez claires à ce sujet.

Je viens de remarquer que Realty Income revient sur mon radar. Ce REIT fait quelque chose de remarquable - 31 années consécutives d'augmentation des dividendes. Pas seulement en maintenant, mais en augmentant réellement le paiement. Cela représente 113 trimestres consécutifs d'augmentations. Ils capitalisent les dividendes à environ 4,2 % par an, et cette constance a permis d'obtenir un rendement total annualisé de 13,3 % depuis 1994. Actuellement, le rendement est de 4,8 %, ce qui est plus de trois fois ce que vous obtenez avec le S&P 500. Donc, si vous y investissiez 1 000 $, vous pourriez recevoir environ $48 en revenus de dividendes annuels, versés mensuellement.

Ce qui fait fonctionner cela, c'est qu'ils investissent $8 milliards cette année pour étendre leur portefeuille. Cela devrait faire grimper le flux de trésorerie par action d'environ 3 %, leur laissant de la marge pour continuer à augmenter les dividendes. Le bilan est solide et ils ont une opportunité de marché de $14 trillion à exploiter.

Ensuite, il y a Main Street Capital, qui fonctionne différemment. C'est un BDC qui finance de petites entreprises privées, générant des revenus d'intérêts et de dividendes. La partie intéressante est leur structure de dividendes - ils versent un dividende mensuel durable, puis ajoutent des paiements trimestriels supplémentaires. Depuis leur introduction en bourse en 2007, ils ont augmenté ce dividende mensuel de 136 %. Jamais réduit une seule fois. La configuration actuelle vous donne un rendement de 5,4 % sur le paiement mensuel seul, mais en ajoutant les compléments trimestriels, vous atteignez 7,4 % au total.

Ils ont une bonne couverture sur le paiement mensuel, à 1,4x, ce qui laisse de la marge pour continuer à l'augmenter. Leur bilan solide et leur portefeuille d'actions génèrent une croissance des bénéfices, ce qui a permis d'obtenir des rendements annualisés de plus de 17 % depuis leur introduction en bourse.

Ce que je trouve captivant avec ces deux exemples, c'est que les meilleures actions à haut rendement en dividendes comme celles-ci transforment un investissement de 1 000 $ en un véritable flux de revenus qui se compound au fil du temps. Vous ne vous contentez pas d'être payé pour détenir - vous voyez ce revenu croître année après année. C'est ainsi que l'on construit une véritable richesse à long terme.

Évidemment, il y a toujours plus à considérer avant de faire des mouvements. L'équipe d'analystes de Motley Fool vient de publier leur liste des 10 actions qu'ils pensent être les meilleures opportunités en ce moment, et de manière intéressante, Realty Income n'a pas fait partie de la sélection cette fois. Leur palmarès est assez impressionnant - si vous aviez suivi leurs recommandations pour Netflix en décembre 2004, un investissement de 1 000 $ aurait valu 519 015 $. Idem pour Nvidia en avril 2005 - vous seriez maintenant à plus de $1 millions. Leur rendement moyen sur toutes leurs recommandations est de 941 %, contre 194 % pour le S&P 500.

Si vous regardez les actions à dividendes ou si vous explorez simplement quelles pourraient être les meilleures actions à haut rendement pour votre situation, il vaut la peine de faire les calculs pour ces deux options. Le revenu plus la potentialité d'appréciation du prix constituent une base solide pour un investissement à long terme.