En résumé, le Vault à 18 % APY de Pharos Network ne vaut pas la peine d’être investi, le projet manque cruellement de sincérité, il est rempli de stratégies prévisibles.

Trois grands problèmes :
1/ Taux de rendement fictif
Le taux de 18 % semble très attractif, mais en réalité, il n’est valable que du 6 avril au 12 avril. Ensuite, il sera réduit en deux phases, à 18 % et 16 %, uniquement pendant ces 13 jours du 6 au 19 avril, le reste sera réduit à 12,9 %.
Le rendement annuel moyen pondéré est d’environ 13,3 %.
2/ Risque lié à l’actif
Après la troisième phase, 30 % des fonds seront investis dans des obligations d’État, et 70 % seront répartis dans le coffre Axil High Yield Consumer Credit Vault (vrPCQ), qui propose des crédits à la consommation diversifiés dans des marchés émergents comme la Thaïlande, les Philippines, l’Indonésie, le Pakistan et le Mexique. Le portefeuille comprend des milliers de petits prêts personnels.
Pour faire simple, c’est du prêt en ligne pour l’Asie du Sud-Est.
Concernant le coffre Axil High Yield Consumer Credit Vault vrPCQ, je n’ai pas trouvé d’autres informations publiques. D’après la description, il s’agit probablement d’un produit de crédit privé créé par l’équipe Pharos.
Ce qui est le plus intéressant, c’est le background des investisseurs : les investisseurs principaux sont hackvc, faction, hashed. En voyant cette composition, cela vous semble-t-il familier ?
Le précédent Gaib utilisait aussi cette formule, ciblant le marché du crédit en Asie du Sud-Est, avec une équipe ayant un passé dans les échanges crypto et la finance traditionnelle. Mais cette fois, ils sont passés du crédit d’entreprise au crédit à la consommation. Une coïncidence ?