Qu'est-ce que le trading à terme ? Guide de gestion des risques pour les débutants

Lorsque vous entrez dans le monde du trading de futures, vous devrez faire face à un outil de trading à fort effet de levier, mais aussi très risqué. La plupart des plateformes d’échange de coins proposent aujourd’hui cette fonctionnalité, qui vous permet de passer des ordres sur la base de votre prévision de la tendance des prix des cryptomonnaies (tous les projets de coins ne sont pas forcément cotés en futures). Mais pour participer au trading de futures de manière sûre, vous devez comprendre non seulement le fonctionnement, mais aussi les risques potentiels qui l’accompagnent.

Qu’est-ce que le Future et comment fonctionne le trading de futures

Le trading de futures est une forme de placement d’ordres basée sur une prévision concernant le sens du prix. Vous avez deux choix principaux : Long (vous anticipez une hausse du prix) ou Short (vous anticipez une baisse du prix). Si votre prévision est correcte, vous réaliserez un profit. Sinon, vous subirez une perte.

Ce qui rend le trading de futures différent du trading au comptant (spot), c’est l’utilisation de l’effet de levier. Il s’agit d’un mécanisme qui vous permet d’emprunter de l’argent à la plateforme en fonction du capital initial dont vous disposez. Par exemple, si vous avez 100.000 VNĐ et que vous utilisez un effet de levier x100, vous aurez la possibilité de trader avec un montant pouvant aller jusqu’à 10.000.000 VNĐ. Cela crée une opportunité de réaliser des profits plus élevés, mais augmente également de manière significative la probabilité de pertes.

Les risques potentiels lorsqu’on trade des futures avec un effet de levier

Chaque ordre de futures comporte un seuil de liquidation calculé en fonction de l’effet de levier que vous utilisez. Lorsque le prix évolue dans le sens opposé à votre prévision, l’argent perdu s’accumule rapidement. Si cette perte dépasse le seuil de liquidation, la plateforme effacera automatiquement votre position, et vous perdrez la totalité du capital initial que vous aviez investi.

C’est précisément le danger le plus important : une décision erronée avec un effet de levier élevé peut effacer l’intégralité de votre compte en quelques minutes. De nombreux traders débutants, qui manquent d’expérience, commettent souvent cette erreur, soit par cupidité, soit par manque de discipline. Par exemple, si vous ne disposez que de 1.000.000 VNĐ et que vous utilisez un effet de levier x100 avec une prévision incorrecte, vous perdrez rapidement la totalité de cet argent lorsque le prix évoluera dans le sens opposé à celui que vous attendiez.

Stratégie de contrôle des risques pour participer aux futures

Pour protéger votre capital, vous devez utiliser deux outils essentiels : SL (Stop Loss) - le point de coupure de perte, et TP (Take Profit) - le point de clôture du profit. La plupart des plateformes d’échange offrent une configuration automatique pour ces niveaux, ce qui vous permet de fermer automatiquement votre ordre lorsque vous atteignez le niveau de perte ou de profit souhaité.

Le SL et le TP agissent comme des dispositifs de sécurité pour votre compte. Au lieu de rester à attendre pour voir si votre ordre va “brûler” ou non, vous pouvez définir ces niveaux à l’avance et laisser le système les gérer automatiquement. Ceci est particulièrement important lorsque vous ne pouvez pas surveiller le marché en continu. Plus le point SL est éloigné du niveau d’entrée de votre ordre, plus le risque de liquidation est faible, mais si le SL est déclenché, la perte maximale sera aussi plus élevée.

Règles pratiques pour les nouveaux traders de futures

D’après l’expérience pratique, les débutants devraient suivre les règles suivantes afin de protéger leur capital :

Avec BTC (Bitcoin) : Ne devriez utiliser qu’un effet de levier maximum de x5. BTC est un actif volatile, mais avec des mouvements relativement clairs. Un effet de levier x5 offre un bon équilibre entre l’opportunité de profit et le contrôle du risque.

Avec ETH et les Alt Coin : Ne devrait utiliser qu’un effet de levier de x3 ou moins. Ces monnaies ont une volatilité plus élevée que BTC ; donc un effet de levier plus important augmente le risque d’une liquidation rapide.

Diviser le capital en plusieurs ordres : Au lieu de mettre tout le capital dans un seul ordre, divisez-le en plusieurs petites tranches. Cette stratégie vous aide à absorber les pertes si le marché évolue à l’inverse de votre direction initiale, tout en conservant une possibilité de rebond.

Surveiller le niveau de liquidation : Prévoyez de sorte que votre niveau de liquidation soit aussi éloigné que possible du point d’entrée. Une liquidation soudaine causée par une légère fluctuation est une expérience que personne ne souhaite vivre, surtout lorsque vous avez d’autres occupations.

Gardez à l’esprit que ces astuces ne sont fournies qu’à titre indicatif, basées sur l’expérience pratique, et ne constituent pas un conseil d’investissement officiel. Une bonne gestion du risque est la clé pour durer longtemps dans le monde du trading de futures. Préparez-vous toujours mentalement et techniquement avant d’entrer dans n’importe quel ordre de futures, car le marché ne vous donnera jamais une deuxième chance.