3 ETF simples à acheter avec 1 000 $ et à conserver toute une vie

Si vous cherchez la manière la plus intelligente d’investir une somme relativement modeste sur le long terme, il faut savoir que choisir des actions individuelles n’est peut-être pas votre meilleure option. Quelque chose de beaucoup plus simple, qui ne nécessite pas de surveillance continue, pourrait être la solution la plus judicieuse. Ce sont les fonds négociés en bourse, ou ETF, conçus dès le départ pour être des véhicules d’achat et de conservation à faible maintenance.

Dans ce contexte, voici un aperçu des trois ETF que la plupart des investisseurs pourraient vouloir commencer, et peut-être même finir, par choisir.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Ils peuvent être volatils. Mais même la plupart des novices en investissement comprennent instinctivement que cette volatilité est le prix à payer pour des rendements supérieurs à la moyenne que seules les actions technologiques peuvent offrir. En même temps, si choisir des actions technologiques individuelles peut être très amusant, la plupart des investisseurs savent aussi qu’avoir un panier de noms technologiques est une façon bien plus simple de profiter de cette tendance à long terme.

Cependant, même les ETF technologiques familiers présentent un problème potentiel. La majorité étant pondérée en fonction de la capitalisation boursière, ils sont actuellement dangereusement concentrés en raison des gains excessifs récents réalisés par les plus grands noms du secteur — comme les Magnifiques Sept. Par exemple, les trois principales positions (sur 320) du Vanguard Information Technology ETF (VGT +1,89%) représentent collectivement 43 % de la valeur totale du fonds, tandis que le Technology Select Sector SPDR Fund (XLK +1,92%) présente un risque similaire. Ce sont en effet les mêmes noms qui ont principalement conduit la secteur depuis 2023, et leur vente pourrait aussi rapidement faire baisser la valeur de ces ETF, tout comme leur hausse.

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Heureusement, il existe une solution simple : le Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1,74%).

Comme son nom l’indique, cet ETF détient les mêmes actions que XLK et VGT… mais dans des proportions différentes. Invesco veille à ce qu’aucune des 70 positions de cet ETF ne représente une part trop importante du portefeuille, en rééquilibrant chaque trimestre la taille de chaque position. Cela a pour effet de verrouiller les profits lorsque qu’une action technologique dépasse le marché global.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

De loin, le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0,40%) ressemble à d’autres ETF orientés dividendes comme le ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0,55%) ou le Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0,38%).

En y regardant de plus près, cependant, des différences évidentes apparaissent. La principale étant leur rendement, suivie de leur performance depuis la fin 2022. Parce que NOBL et VIG ont tous deux très bien performé, leurs rendements en dividendes ont été ramenés à un peu plus de 2 % et un peu moins de 1,6 %, respectivement, contre un rendement de 3,5 % pour SCHD, qui a sous-performé le marché ces trois dernières années.

Données de rendement total NOBL par YCharts

Qu’est-ce qui explique cela ?

Ce n’est pas tant ce que détient l’ETF, mais plutôt ce qu’il ne détient pas. Conçu pour refléter l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100™, ce fonds privilégie les actions à rendement élevé avec les meilleures fondamentales. Cela signifie qu’il ne détient pas des actions comme Apple, Microsoft ou Broadcom, qui versent techniquement un dividende, mais pas beaucoup. Les investisseurs choisissent surtout ces titres pour la croissance qu’ils ont récemment générée.

Cependant, la dynamique du marché change. Les actions de croissance sont de plus en plus entourées de scepticisme. Les actions de valeur (qui incluent la plupart des actions à dividendes, et vice versa) redeviendraient à la mode. Ce qui ne veut pas dire grand-chose pour les investisseurs à long terme, mais il ne serait pas erroné de sécuriser votre rendement effectif sur toute nouvelle position dans le Schwab U.S. Dividend Equity ETF avant qu’il ne diminue encore.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Enfin, ajoutez le SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0,83 %) à votre liste d’ETF simples à acheter et à conserver toute une vie, même si, si vous êtes fan de Vanguard, vous feriez aussi bien d’investir dans le Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0,84 %). Les deux sont très peu coûteux à gérer, et tous deux facilitent la même stratégie : l’investissement indiciel. Plutôt que d’essayer de battre le marché, avec l’indice, vous cherchez simplement à suivre le gain annuel moyen à long terme du S&P 500 (^GSPC +0,81 %), d’environ 10 %.

Étendre

NYSEMKT : SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Variation d’aujourd’hui

(0,83 %) $5,71

Prix actuel

$693,06

Points clés

Plage de la journée

$690,10 - $693,68

Plage sur 52 semaines

$481,80 - $697,84

Volume

8,5K

Le fait est que c’est en réalité le pari le plus statistiquement solide à faire.

C’est vrai ! Avec le temps, la plupart des investisseurs professionnels comme amateurs ont tendance à sous-performer le marché global. Comme le rappellent les chiffres de Standard & Poor’s, au cours des cinq dernières années, près de 87 % des fonds communs de grande capitalisation n’ont pas réussi à battre le S&P 500. Sur 10 ans, ce chiffre n’est pas beaucoup meilleur, à 86 %. Et sur 15 ans, plus de 88 % des fonds de grande capitalisation ont dépassé l’indice. Cela témoigne de la difficulté qu’il y a à battre le marché.

Et pour mémoire, ce n’est pas comme si les fonds spéculatifs ou autres gestionnaires d’investissement s’en sortaient mieux.

Si vous voulez jouer les probabilités, votre meilleure option pourrait être simplement d’essayer de suivre la performance du marché plutôt que de la battre… du moins avec une part solide de votre portefeuille de base.