Dubaï devrait en bénéficier alors que le transfert de richesse mondial reshape les flux d'investissement : Rapport du DIFC

(MENAFN- Khaleej Times) Dubaï est prête à devenir l’un des plus grands bénéficiaires d’un transfert de richesse mondial historique, car un nouveau rapport du Centre Financier International de Dubaï (DIFC) révèle comment les changements démographiques, la volatilité des marchés et de nouvelles priorités d’investissement transforment la manière dont les familles les plus riches du monde déploient leur capital.

Publié en tant que première publication de la série « L’Avenir de la Finance 2026 » du centre, le rapport - Perspectives mondiales de la richesse : repenser la croissance dans un monde en mutation - décrit comment les individus à haute valeur nette (IHVN) réévaluent leurs stratégies face à un paysage financier en rapide évolution. Avec près de 23 millions de personnes riches détenant environ 87 000 milliards de dollars, leurs décisions redéfinissent les flux de capitaux mondiaux et placent Dubaï fermement sur la carte comme destination privilégiée pour la richesse privée.

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Selon le rapport, une réorganisation structurelle est en cours dans la gestion de la richesse mondiale. La volatilité persistante des marchés, l’incertitude géoéconomique et la divergence des réglementations ont rendu la géographie aussi importante que l’allocation d’actifs dans la planification patrimoniale à long terme. La stabilité, la clarté et la résilience des juridictions sont devenues des considérations essentielles — des domaines où Dubaï consolide rapidement son attrait.

Un moteur clé de ce changement est le transfert massif de patrimoine intergénérationnel de 124 000 milliards de dollars prévu d’ici 2048. À mesure que les jeunes héritiers prennent des rôles de leadership dans les entreprises familiales, leurs priorités redéfinissent le comportement d’investissement. La prochaine génération de détenteurs de patrimoine recherche une « prospérité multidimensionnelle » : des rendements financiers associés à une résilience face aux baisses de marché, une flexibilité du portefeuille, une unité familiale renforcée, une réputation solide et un impact environnemental et social mesurable.

Ce changement générationnel oriente le capital vers les marchés privés, l’intelligence artificielle, la durabilité et les investissements à impact. Notamment, les femmes — qui représentent désormais plus de 10 % des individus à ultra-haute valeur nette (UHNWI) — hériteront de 95 % des 54 000 milliards de dollars transférés entre conjoints. Les leaders féminins en matière de richesse, indique le rapport, ont tendance à privilégier des investissements éthiques et missionnaires, allant des énergies renouvelables aux initiatives philanthropiques.

L’intelligence artificielle émerge comme l’un des secteurs les plus recherchés parmi les IHNV, notamment pour son potentiel à améliorer les soins de santé, l’éducation et l’efficacité des ressources. Les investissements durables gagnent également du terrain, avec l’énergie renouvelable prévue pour connaître parmi les plus fortes croissances dans les portefeuilles privés. Les ultra-riches « dépassent la simple rhétorique », affirme le rapport, en soutenant la durabilité par des engagements financiers substantiels.

Ce changement dans les priorités de richesse modifie également les attentes envers les conseillers. Au-delà des compétences financières techniques, les conseillers doivent désormais maîtriser les structures de transactions privées, exploiter les insights basés sur les données et naviguer dans des dynamiques familiales complexes. Malgré les avancées technologiques, la gestion de patrimoine reste une profession profondément humaine, centrée sur la confiance, les relations et la compréhension personnalisée.

Arif Amiri, PDG de l’Autorité du DIFC, a déclaré que le paysage mondial de la richesse connaît une transition fondamentale. « De plus en plus, l’allocation géographique devient aussi importante que la manière dont la richesse est investie », a-t-il dit. « Dubaï, et en particulier le DIFC, a anticipé ce changement et offre un environnement stable et connecté à l’échelle mondiale avec une clarté réglementaire. »

Le rapport met en lumière le statut croissant de Dubaï en tant que hub mondial pour le capital privé et familial. Les Émirats arabes unis ont attiré environ 9 800 nouveaux millionnaires en 2025 — le flux net le plus élevé au monde — avec la majorité s’installant à Dubaï, selon Henley & Partners. Le DIFC héberge lui-même plus de 1 289 entités liées à la famille, le plus grand écosystème de ce type dans le pays.

Alors que les family offices deviennent plus sophistiqués, le DIFC étend ses offres, notamment avec le Centre de la richesse familiale du DIFC, conçu pour soutenir les familles multigénérationnelles en matière de gouvernance, d’éducation et de planification stratégique.