Comment commencer à investir en bourse pour les débutants : Guide complet de la première investissement jusqu'à la rentabilité

Si vous cherchez comment commencer à investir en actions, cet article répondra à toutes vos questions. Beaucoup pensent que l’investissement en actions est difficile et risqué, mais avec des connaissances et des stratégies appropriées, il peut devenir un moyen puissant d’accroître votre patrimoine à long terme.

Investir en actions, est-ce vraiment fait pour moi ?

Avant de commencer, il est essentiel de déterminer si l’investissement en actions vous convient. Les actions offrent un potentiel de rendement inégalé par d’autres produits financiers. Vous pouvez réaliser des gains en capital grâce à la hausse des cours des entreprises dans lesquelles vous investissez, et recevoir des dividendes réguliers pour un flux de trésorerie. De plus, la liquidité des actions permet de les vendre à tout moment selon vos besoins, ce qui les distingue nettement de l’immobilier.

Les données historiques montrent que l’indice S&P 500 a généré en moyenne environ 10 % de rendement annuel depuis 1957, surpassant largement l’inflation sur le long terme. Cela illustre à quel point un investissement régulier peut être un outil puissant de constitution de patrimoine.

Cependant, l’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. Il est crucial de bien comprendre votre situation financière, votre profil d’investisseur et votre capacité à prendre des risques. Les cours peuvent fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie, le S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un mois. Il est important de savoir si vous pouvez supporter ce type de stress psychologique.

Concepts de base à connaître avant de commencer à investir en actions

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. En achetant des actions, vous devenez copropriétaire d’une partie de cette entreprise, et pouvez réaliser des profits via deux moyens : les dividendes et la plus-value. En d’autres termes, c’est comme devenir l’un des propriétaires de votre entreprise favorite.

Par exemple, si vous détenez une action de Samsung Electronics, vous possédez une très petite fraction (environ 0,0000018 % en février 2025) de l’entreprise. Bien que l’investissement commence avec de petites unités, leur valeur peut considérablement augmenter avec le temps.

Il existe différentes façons d’investir en actions. Vous pouvez acheter directement des actions de sociétés comme Samsung, Hyundai ou Naver, ou investir via des ETF (fonds indiciels cotés) ou des fonds communs de placement, qui permettent de diversifier en une seule transaction. Pour les débutants, commencer par des ETF diversifiés est souvent une bonne option. La tendance récente des fractions d’actions permet d’acheter des actions coûteuses avec de petites sommes, et l’investissement périodique (dollar-cost averaging) consiste à investir un montant fixe chaque mois, réduisant ainsi le stress psychologique.

Il existe aussi des produits à effet de levier comme le CFD (Contrat pour la différence). Ils offrent la possibilité de gains importants avec peu de capital, mais comportent aussi un risque élevé de pertes, nécessitant une formation préalable sérieuse.

Choisir une société de courtage et ouvrir un compte, comment faire ?

La première étape pour commencer à investir en actions est de choisir une société de courtage et d’ouvrir un compte. Heureusement, aujourd’hui, il est possible d’ouvrir un compte en seulement 5 minutes via une application mobile, en ayant simplement une pièce d’identité.

Procédure d’ouverture de compte :

1. Choisir une société de courtage : comparez les frais, la convivialité de l’application, le service client. Le site de l’Association des Investisseurs Financiers de Corée permet de comparer facilement les frais de chaque courtier.

2. Télécharger l’application : installez l’application dédiée à l’ouverture de compte de votre courtier choisi.

3. Vérification d’identité : scannez votre pièce d’identité et validez via la reconnaissance mobile.

4. Saisir vos informations : renseignez précisément vos données personnelles et votre source de revenus.

5. Accepter les termes : signez électroniquement votre demande d’ouverture de compte et les conditions de transaction.

6. Finaliser l’ouverture : une fois terminé, vous pouvez commencer à trader immédiatement.

Il est aussi important de connaître les types de comptes. Le compte ordinaire permet d’acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que d’investir dans des produits financiers. Le compte ISA (Compte d’Investissement Individuel) offre des avantages fiscaux pour la gestion patrimoniale à long terme, tandis que le CMA (Compte de Gestion d’Actifs Complet) permet de percevoir des intérêts sur le dépôt tout en restant liquide.

Attention : si vous avez ouvert un compte bancaire pour les opérations, vous ne pouvez pas ouvrir un autre compte de courtage dans une autre institution dans les 20 jours ouvrables (régulation anti-blanchiment). Cependant, avec des banques partenaires comme Kakao ou K-Bank, cette restriction ne s’applique pas.

Les frais de transaction sont aussi importants. Les frais en direct via un conseiller sont généralement autour de 0,5 %, ce qui est élevé. En revanche, passer par une plateforme en ligne (HTS, MTS) réduit considérablement ces coûts. Il est souvent judicieux de choisir dès le départ un courtier avec des frais faibles, car la majorité des investisseurs ont tendance à rester fidèle à leur courtier initial.

Deux méthodes d’analyse pour maximiser les gains

Avant de prendre une décision d’investissement, il faut analyser en profondeur l’entreprise et ses actions. Deux approches principales existent :

L’analyse technique consiste à étudier les mouvements passés des prix et des volumes pour prévoir l’évolution future. On utilise des graphiques, des moyennes mobiles, le MACD, etc., pour déterminer le moment d’acheter ou de vendre. C’est une méthode privilégiée par les traders à court terme.

L’analyse fondamentale examine les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles. Des indicateurs comme le PER (Price Earnings Ratio), le PBR (Price Book Ratio), le ROE (Return on Equity) permettent d’évaluer la valeur intrinsèque d’une entreprise. Elle est surtout utilisée par les investisseurs à long terme pour identifier des entreprises sous-évaluées.

Combiner ces deux méthodes permet d’affiner ses décisions. Par exemple, utiliser l’analyse technique pour le timing, et l’analyse fondamentale pour la sélection des entreprises.

Stratégies d’investissement : court terme ou long terme ?

Une fois que vous maîtrisez la méthode d’investissement, il faut choisir une stratégie adaptée à votre profil.

Le trading à court terme consiste à acheter et vendre rapidement, en quelques jours ou mois, pour réaliser des profits rapides. Le day trading en est un exemple. Il offre des gains potentiels, mais comporte aussi des risques importants, des coûts de transaction élevés, et demande une surveillance constante du marché.

L’investissement à long terme consiste à conserver des actions de sociétés solides pendant plus de 5 ans. La stratégie de Warren Buffett en est un exemple. Elle profite de l’effet de capitalisation, avec des rendements qui croissent exponentiellement avec le temps, et bénéficie souvent d’avantages fiscaux. Elle est particulièrement adaptée aux salariés et aux débutants.

Réduire les risques avec la diversification et la gestion

Le principe fondamental est de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Diversifier ses investissements entre plusieurs entreprises et secteurs permet de limiter les pertes en cas de chute d’un titre.

Techniques concrètes de gestion des risques :

• Stop Loss : fixer un seuil de vente automatique si le prix baisse trop, pour limiter les pertes.

• Rééquilibrage périodique : revoir son portefeuille chaque trimestre pour ajuster la répartition selon l’évolution du marché.

• Investissement progressif : ne pas investir tout d’un coup, mais étaler ses achats (ex : 200 000 ¥ par mois sur 5 mois) pour réduire le coût moyen d’achat.

• Investissement à long terme : conserver ses actions sur le long terme pour éviter d’être influencé par la volatilité à court terme.

10 conseils pour réussir en bourse

Une fois que vous savez comment commencer, voici comment maximiser vos chances de succès.

1. Commencez petit : évitez d’investir de grosses sommes dès le début pour limiter la pression psychologique.

2. Évitez la mode des « thèmes » spéculatifs : ne vous laissez pas emporter par la fièvre des « penny stocks » ou des « tops » comme les « 따상주 » (actions qui doublent rapidement). Basez vos décisions sur une analyse objective.

3. Suivez l’actualité économique : lisez chaque jour 30 minutes de nouvelles financières, et chaque semaine, surveillez les résultats des entreprises et les indicateurs macroéconomiques pour affiner votre sens de l’investissement.

4. Tenez un journal d’investissement : notez chaque transaction, la raison, le résultat, pour analyser et améliorer votre stratégie.

5. Diversifiez votre portefeuille : investissez dans plusieurs secteurs et entreprises pour réduire le risque global.

6. Fixez des règles de vente (Stop Loss) : déterminez à l’avance le pourcentage de perte acceptable (ex : 5 %) et respectez-le.

7. Comprenez le cycle du marché : les marchés alternent phases haussières et baissières. Gardez du cash pour acheter lors des corrections.

8. Croyez au pouvoir des intérêts composés : réinvestissez les dividendes pour faire croître votre capital de façon exponentielle.

9. Minimisez les coûts de transaction : évitez de trader trop souvent, car les frais peuvent réduire considérablement vos gains.

10. Apprenez en continu : la bourse est un apprentissage permanent. Lisez des livres, assistez à des webinaires, étudiez les investisseurs à succès.

Conclusion

Maîtriser parfaitement la méthode pour commencer en actions demande du temps et des efforts. Pour un débutant, une analyse rigoureuse, une gestion des risques structurée, et le choix d’une stratégie adaptée sont la clé du succès. En persévérant avec patience et prudence, vous pourrez, en 5 ou 10 ans, voir votre patrimoine s’accroître considérablement et atteindre la liberté financière. Commencez dès aujourd’hui à mettre en pratique votre plan d’investissement en actions.