Est-il rentable de faire du Forex ? Guide pour débutants souhaitant investir avec des devises

Le marché des changes (Forex) est l’un des marchés financiers les plus échangés au monde. Lors de la dernière année, le volume moyen quotidien s’élevait à environ 7,5 trillions de dollars américains. Avec sa forte liquidité, ses nombreux outils pour les traders, et sa disponibilité presque 24 heures sur 24, il offre une opportunité pratique pour divers types de traders de rechercher des profits. Cet article vous aidera à comprendre comment jouer au Forex correctement et à commencer en toute confiance.

Comprendre le Forex avant de commencer à trader

Qu’est-ce que le Forex et pourquoi est-il si populaire ?

Jouer au Forex consiste à échanger des devises étrangères (Foreign Exchange). Les traders achètent une devise et vendent une autre simultanément. Contrairement aux biens classiques, les devises n’ont pas de prix fixe, mais sont toujours cotées par rapport à d’autres monnaies. On appelle cette paire de devises “Currency Pairs”, par exemple USD/THB.

Lorsque vous voyez la paire USD/THB à 35,00, cela signifie qu’il faut 35 bahts pour acheter 1 dollar américain. De même, USD/JPY à 160,00 indique qu’il faut 160 yens pour acheter 1 dollar.

La devise en premier (par exemple USD) est appelée Devise de base (Base Currency), et celle en second (THB ou JPY) est appelée Devise de cotation (Quote Currency). Le marché est très intéressant car on peut réaliser des profits aussi bien lorsque le marché monte que lorsqu’il baisse.

Principaux avantages de jouer au Forex

Le marché Forex présente plusieurs avantages qui en font un choix populaire parmi les traders mondiaux :

• Liquidité très élevée : permet d’acheter ou vendre au prix et à la quantité souhaités, sans attendre ni négocier.
• Horaires de trading presque 24h/24 : ouvert du lundi au vendredi, il permet de trader à tout moment selon votre convenance.
• Opportunités de profit variées : que le marché monte ou baisse, il est possible de réaliser des gains dans les deux sens.
• Effet de levier (Leverage) : cet outil permet d’utiliser peu de capital pour contrôler de grandes positions.
• Utilisation pour la couverture (Hedging) : en plus de la spéculation, il peut servir à couvrir d’autres investissements.

Quels facteurs influencent la fluctuation des devises ?

Pour réussir dans le Forex, il faut comprendre ce qui fait bouger les devises. Plusieurs facteurs entrent en jeu :

Politique des banques centrales : c’est le facteur le plus influent. Lorsqu’une banque centrale augmente ou diminue ses taux d’intérêt, cela impacte rapidement et significativement la valeur de la devise, surtout pour les grandes monnaies comme le dollar, le yen ou l’euro.

Données économiques : chiffres comme l’inflation, le chômage, la balance commerciale indiquent la santé économique et influencent fortement la valeur de la devise.

Flux d’investissements internationaux : en période d’instabilité politique, de changement de politique commerciale ou d’élections, les investisseurs déplacent leur argent vers d’autres pays, ce qui affecte la valeur des devises concernées.

Conditions du marché mondial : les marchés boursiers, obligataires, les matières premières comme le pétrole, etc., ont tous un impact. Par exemple, une hausse du prix du pétrole peut renforcer le dollar canadien.

Risque et sécurité : en période d’incertitude économique, les investisseurs se réfugient dans des actifs sûrs comme le dollar ou le yen, ce qui fait monter leur valeur.

Différents modes de trading Forex

Les traders individuels peuvent trader de plusieurs façons, selon leurs besoins et leur situation financière :

Trading au comptant (Spot Trading)

C’est la méthode la plus simple : échanger une devise contre une autre, puis la conserver jusqu’à ce que le moment soit favorable pour la revendre. L’avantage est la simplicité, mais l’inconvénient est qu’il faut investir la somme totale, avec peu de choix de devises, et des frais de change parfois élevés. Ce mode est peu adapté au trading à court terme.

Contrats à terme (Forex Futures)

Ce sont des contrats standardisés négociés sur des marchés réglementés, comme le contrat à terme sur dollar américain sur TFEX en Thaïlande ou EUR/USD sur CME à Chicago. Ils offrent une forte liquidité, la possibilité d’utiliser l’effet de levier, et peuvent être négociés presque toute la journée. Cependant, ils nécessitent souvent un investissement conséquent en raison de leur taille standard.

Trading de CFD (Contracts for Difference)

Les CFDs sont des instruments dérivés permettant de spéculer sur la différence de prix sans posséder la devise sous-jacente. C’est la méthode la plus populaire car :

• Très liquide, négociable presque 24h/24, 5j/7
• Effet de levier élevé, permettant d’utiliser peu de capital
• Plus de 60 paires de devises disponibles
• Idéal pour le trading à court terme

Mais attention, les CFDs comportent un risque élevé en raison de l’effet de levier, pouvant entraîner des pertes rapides.

Choisir la paire de devises adaptée à soi

Pour les débutants, le choix de la paire de devises est crucial. Voici quelques critères :

Liquidité : une paire très liquide a un spread faible et permet de trader au prix du marché. Par exemple, EUR/USD est la paire la plus liquide du marché.

Volatilité : une volatilité trop faible limite les gains, mais une volatilité excessive augmente le risque. Un équilibre est idéal.

Horaires de trading : même si le marché Forex est ouvert 24h/5, certaines paires sont plus actives à certains moments, comme EUR/USD lors des ouvertures européennes et américaines.

Actualités économiques : si vous aimez trader selon l’actualité, choisissez des paires impactées par des événements spécifiques.

Paires recommandées pour débutants :

EUR/USD – La plus liquide, volatilité moyenne, idéale pour le trading à court et moyen terme, surtout lors des ouvertures européennes et américaines.

USD/JPY – Très populaire, bonne liquidité, volatilité moyenne, plus volatile lors des annonces de la Banque centrale japonaise.

GBP/USD – Bonne liquidité, volatilité élevée, sensible aux événements britanniques, très actif lors des ouvertures européennes et américaines.

Étapes pour trader le Forex pour un débutant

Étape 1 : Choisir la paire de devises

Définissez la paire selon votre style de trading. La plupart des plateformes proposent plus de 60 paires. Parmi les plus populaires, USDJPY est souvent choisi pour sa liquidité, ses faibles coûts, et sa stabilité relative. Le dollar est la monnaie de réserve mondiale, et le yen est considéré comme une valeur refuge.

Étape 2 : Analyser et ouvrir une position

Une fois la paire choisie, consultez le prix actuel sur votre plateforme, utilisez des outils d’analyse technique. La plateforme doit fournir des données en temps réel et des outils d’analyse complets.

Après analyse, vous pouvez passer deux types d’ordres :

• Ordre d’achat (Long) : si vous pensez que la devise va s’apprécier. Si le prix évolue dans votre sens, vous gagnez ; sinon, vous perdez.
• Ordre de vente (Short) : si vous pensez que la devise va se déprécier. Si le prix baisse comme prévu, vous gagnez ; sinon, vous perdez.

Étape 3 : Définir les conditions de l’ordre

Utilisez des ordres limités pour que votre position s’ouvre lorsque le prix atteint un certain seuil. Fixez aussi un Stop Loss pour limiter les pertes si le marché va à l’encontre, et un Take Profit pour encaisser les gains lorsque le prix atteint votre objectif.

Étape 4 : Surveiller et attendre la clôture

Suivez l’évolution du prix et le niveau de marge. Attendez que la position se ferme automatiquement ou manuellement, selon votre plan.

Étape 5 : Évaluer et ajuster

Après chaque trade, analysez ce qui a fonctionné ou non. Apprenez de vos erreurs pour améliorer votre stratégie. Comme le dit Charlie Munger :

“Nous avons assez de bon sens pour continuer à faire ce qui fonctionne très bien. Je dirais que nous appliquons ce qu’on pourrait appeler l’algorithme fondamental de la vie — répéter ce qui marche.”

Précautions à prendre en trading Forex

Le trading Forex comporte des risques élevés. Il faut connaître ses limites :

• Effet de levier excessif : il augmente le potentiel de gains mais aussi le risque de pertes rapides. Choisissez un levier adapté à votre tolérance.
• Ne pas anticiper la volatilité : le marché peut être très volatile lors des annonces économiques ou politiques. Utilisez Stop Loss et Take Profit judicieusement, évitez de trader lors de périodes de forte turbulence.
• Trading trop fréquent : cela peut réduire les gains à cause des frais ou augmenter les pertes. Ne trader que lors d’opportunités conformes à votre plan.
• Gérer son risque : n’investissez pas plus que ce que vous pouvez perdre. Définissez la taille de vos positions et utilisez des Stop Loss.
• Ne pas suivre de plan : trader sans stratégie claire mène souvent à des pertes dues à l’émotion. Respectez votre plan de trading.

En résumé

Trader le Forex peut être rentable, mais nécessite des connaissances, un bon système de trading, et une gestion rigoureuse du risque. C’est une excellente opportunité pour ceux qui veulent profiter des fluctuations monétaires, notamment via les CFDs, qui demandent peu de capital initial et offrent une grande flexibilité.

Les débutants doivent commencer par apprendre les bases, pratiquer sur un compte démo, puis trader avec de petites sommes avant d’augmenter leur taille de position. La réussite dépend d’un apprentissage continu, de la pratique régulière, et du respect de leur propre système de trading.

Souvenez-vous qu’il n’existe pas de trading garantissant 100% de gains. La clé est une bonne gestion du risque pour assurer une rentabilité à long terme.