Guide de recommandation des actions technologiques américaines : la liste de 8 actions potentielles pour les investisseurs débutants

En 2022-2023, le secteur technologique américain a connu une vague d’ajustement profond, et les cours des actions de nombreuses entreprises de haute qualité ont chuté à des niveaux historiquement bas, ce qui est un bon moment pour les investisseurs à long terme de se projeter. À l’entrée de 2024-2025, le marché commence à réexaminer les fondamentaux de ces entreprises, et les attentes de retour sur la valeur s’intensifient progressivement. Pour les investisseurs débutants qui souhaitent entrer dans le domaine de la technologie boursière américaine mais ne savent pas par où commencer, nous avons trié une liste de recommandations d’actions américaines pour vous – une sélection de 8 actions technologiques avec un grand potentiel d’investissement pour vous aider à trouver la bonne cible d’investissement pour vous.

Pourquoi est-ce le bon moment pour présenter les actions technologiques américaines ?

En regardant le début de 2022, l’enthousiasme du marché pour des concepts émergents tels que les cryptomonnaies, les NFT et le métavers était très élevé. Cependant, à la mi-année, ces pistes populaires se sont rapidement refroidies – le marché des NFT s’est effondré de plus de 90 %, l’industrie des cryptomonnaies a connu un hiver de capital, et le métavers est progressivement devenu une « histoire papier ». Cette série de bouleversements a causé des pertes à de nombreux investisseurs radicaux, mais elle a aussi créé des opportunités pour les investisseurs rationnels de valeur de se vendre à bas prix.

En revanche, les entreprises technologiques établies avec des fondamentaux solides – comme Apple, Amazon, Google – ont également corrigé le cours de leurs actions, mais leurs modèles économiques, leurs avantages concurrentiels et leurs sources de revenus n’ont pas changé en raison du sentiment du marché. C’est pourquoi des investisseurs avisés se déploient en ce moment.

Critères recommandés de sélection d’investissement pour les actions américaines

Avant de choisir une cible spécifique, les investisseurs doivent comprendre un principe de base : la raison pour laquelle les actions technologiques de haute qualité méritent d’être examinées repose souvent sur trois facteurs : premièrement, l’entreprise dispose d’une base d’utilisateurs solide et d’une forte fidélité de marque ; deuxièmement, un modèle de bénéfice clair et un flux de trésorerie stable ; La troisième est le potentiel de croissance à long terme de la piste. Les 8 actions présentées ci-dessous sont sélectionnées selon ce cadre.

Revenu stable

Apple Inc. (AAPL) : La « réassurance » de Buffett

Parmi les plus grands investisseurs mondiaux, l’amour de Buffett pour les pommes est peu connu. Selon les dernières données de position publiées, Berkshire Hathaway (la société phare de Buffett) dispose d’environ 26,2 % d’allocation à Apple dans son portefeuille, ce qui suffit à témoigner de la confiance du gourou de l’investissement.

La valeur d’investissement d’Apple réside dans la rigidité de son écosystème utilisateur. Plus de 2,2 milliards d’appareils actifs dans le monde sont utilisés quotidiennement, ce qui signifie qu’Apple peut générer en continu un revenu brut élevé grâce à son activité de services, notamment iCloud, App Store, Apple Music, etc. Comparé à la volatilité des ventes de matériel, le taux de croissance de cette partie des revenus de services est plus stable, ce qui est devenu un facteur important soutenant la valorisation de l’entreprise.

Broadcom (AVGO) : Idéal pour les recommandations d’actions américaines à dividendes élevés

En tant qu’acteur clé dans le domaine des semi-conducteurs, l’élan de croissance future de Broadcom provient de l’expansion continue de besoins émergents tels que le cloud computing, l’Internet des objets et la 5G. Selon les données des instituts d’études de marché, la chaîne industrielle concernée maintiendra un taux de croissance à deux chiffres dans les prochaines années.

Ce qui attire davantage les investisseurs, ce sont les rendements en espèces offerts par Broadcom. Comparé au rendement moyen du dividende du marché de 1,7 %, Broadcom peut générer plus de 3 % des revenus de dividendes, et le dividende a augmenté de près de 30 % au cours des cinq dernières années, ce qui est très attractif pour les investisseurs en quête d’un flux de trésorerie stable.

Moteurs de croissance

Nvidia (NVDA) : Le leader exclusif dans le domaine des puces IA

Depuis que ChatGPT a déclenché un boom mondial de l’IA, Nvidia peut être qualifiée de « passive ». En tant que principal fournisseur de puces informatiques par IA, de ChatGPT à Google Bard en passant par Wen Xin Yiyan en Chine, le support matériel de NVIDIA est indispensable derrière ces grands modèles.

Plus stratégiquement, Nvidia a conclu une coopération avec des géants technologiques tels que Microsoft, Oracle et Google pour fournir des solutions de traitement IA cloud destinées aux utilisateurs de niveau entreprise. Dans cette course à l’IA, les fabricants de puces sont souvent les derniers vainqueurs – peu importe qui gagne en haut niveau, les produits Nvidia sont indispensables. Sur cette base, les analystes sont optimistes quant à sa croissance future.

Amazon (AMZN) : Un empire du commerce électronique sous-estimé par le marché

Amazon a fait preuve d’une forte résilience dans son récent rapport de résultats, et l’entreprise a maintenu une croissance stable malgré des incertitudes macroéconomiques. Sur un marché du streaming très concurrentiel, Amazon Prime Video a accompli l’« exploit » d’augmenter les frais d’abonnement sans perdre d’utilisateurs grâce à sa forte popularité utilisateur.

Il est également remarquable l’expansion de son activité publicitaire. Amazon grignote la part de marché de concurrents tels que Google et Meta, tandis que leur croissance reste relativement stagnante. Ce déplacement de part de marché indique souvent une hausse à long terme du bénéfice. Si les investisseurs considèrent cela sous un angle d’investissement value, la valorisation actuelle d’Amazon reste attractive.

Classe d’application innovante

Adobe (ADBE) : Le « champion invisible » de l’ère de l’électronique grand public

En ce qui concerne le PDF ou Photoshop, la forte pénétration de ces outils parmi les utilisateurs d’ordinateurs du monde entier est évidente. Bien qu’Adobe soit une entreprise établie, sa gamme de produits continue de se développer de manière soutenue. Selon le dernier rapport financier, les produits Document Cloud sont devenus un nouveau moteur de croissance de l’entreprise, et la direction est confiante dans les perspectives de croissance continue.

Dans un environnement incertain, Adobe a tout de même obtenu des résultats remarquables, ce qui démontre pleinement la solidité de son modèle économique et la solidité de sa position sur le marché.

Netflix (NFLX) : La « Renaissance du Nirvana » du streaming

L’industrie du streaming a été embourbée dans des guerres de prix et une concurrence entre utilisateurs ces dernières années. Netflix, en tant que pionnier de l’industrie, a été remise en question à cause du ralentissement de la croissance des utilisateurs. Cependant, le tournant récent est que l’entreprise a lancé un niveau d’abonnement publicitaire qui non seulement retient les utilisateurs payants de haut niveau, mais ouvre aussi de nouvelles sources de revenus.

Bien que le secteur publicitaire soit encore une petite proportion, l’acceptation par les consommateurs d’options bon marché a augmenté dans le contexte du resserrement économique. Le dernier rapport financier montre que le nombre de nouveaux abonnés a dépassé les attentes du marché, indiquant que Netflix a réussi à inverser le manque de croissance. Avec l’amélioration des fondamentaux de l’entreprise, l’entreprise devrait revenir à une trajectoire à forte croissance.

Classe à potentiel à long terme

Google (GOOG) : Le fossé de l’empire de la recherche reste solide

L’émergence de ChatGPT a autrefois rendu le marché pessimiste quant aux perspectives de Google. Lorsque Google a rapidement lancé le système Bard et « renversé », le cours de l’action a chuté de plus de 7 %, et la valeur marchande s’est évaporée de 100 milliards de yuans en une journée. Cependant, cette réaction est excessive. Selon les données des plateformes indépendantes de statistiques du trafic, Google contrôle toujours fermement plus de 90 % de la part de trafic de recherche mondiale à la fin de 2024.

Bien que l’émergence de l’IA conversationnelle soit un changement objectif dans l’industrie, les habitudes de recherche des consommateurs ne changeront pas à court terme. Pour les investisseurs qui croient en l’investissement value, le cours actuel de l’action de Google et le ratio cours/bénéfices offrent toujours de bonnes opportunités.

PayPal (PYPL) : Le rassemblement Jedi de la piste de paiement

La performance de PayPal en 2022 a été « en baisse » – le cours de l’action a chuté de plus de 80 % depuis son pic. Cependant, du point de vue des fondamentaux de l’entreprise, la croissance de l’entreprise ne s’est pas effondrée, ce qui montre que la baisse des cours des actions a largement dépassé la détérioration de ses fondamentaux, et que la valorisation a été sérieusement déprimée.

D’après le dernier rapport financier, le ratio cours-bénéfices de PayPal est relativement faible ces dernières années, ce qui est attractif pour les investisseurs à long terme. Il est encore plus important de mentionner qu’il y a 435 millions de comptes actifs sur la plateforme de l’entreprise, ce qui pose les bases de la croissance future. La direction a également annoncé que 75 % du flux de trésorerie disponible sera alloué aux rachats d’actions, une mesure qui contribue à augmenter la valeur par action et est un signe positif.

Conseils d’investissement et début

Choisir la bonne recommandation d’action américaine n’est que la première étape. Pour les investisseurs qui débutent sur le marché boursier américain, ils doivent également comprendre les points suivants : d’abord, examiner régulièrement les changements fondamentaux de leur position, plutôt que de se laisser tromper par les fluctuations à court terme ; deuxièmement, choisissez la direction de l’allocation selon votre propre tolérance au risque – les types stables peuvent se concentrer sur Apple, Broadcom, etc., et les types positifs peuvent se concentrer sur des actions à forte croissance comme Nvidia ; Enfin, envisagez de diversifier les risques par des investissements fixes et d’autres moyens, plutôt que par des positions lourdes ponctuelles.

Si vous ne connaissez pas le processus de trading des actions américaines, vous pourriez envisager d’ouvrir des comptes et des exercices de simulation afin d’établir progressivement votre propre système d’investissement. Je vous souhaite de trouver vos propres opportunités sur le marché boursier américain.