IEMG vs. VXUS : Quel ETF international est le meilleur achat en ce moment ?

Le FNB Total International Stock ETF (VXUS 0,36 %) et le iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG 0,65 %) visent tous deux à offrir une exposition diversifiée aux actions internationales, mais leurs approches et leurs indices sous-jacents les distinguent.

Cette comparaison examine comment les coûts, les rendements, le risque et la composition du portefeuille de chaque fonds peuvent répondre à différents objectifs d’investisseurs.

Aperçu (coût & taille)

Beta mesure la volatilité du prix par rapport à l’indice S&P 500. Le rendement sur 1 an représente le rendement total sur les 12 derniers mois.

VXUS est plus abordable en termes de frais, avec un ratio de dépenses inférieur. Il offre également un rendement en dividendes plus élevé, ce qui pourrait attirer les investisseurs axés sur le revenu.

Comparaison de performance et de risque

Ce qu’il y a à l’intérieur

IEMG cible les marchés émergents avec une forte orientation vers la technologie, qui représente 27 % de son portefeuille. Avec 2 672 positions, ses principales participations sont Taiwan Semiconductor Manufacturing, Samsung Electronics et Tencent. Le fonds offre une exposition large mais est plus concentré que de nombreux fonds internationaux.

VXUS, en revanche, couvre à la fois les marchés développés et émergents, avec les services financiers (23 %), l’industrie (16 %) et la technologie (15 %) comme principaux secteurs. Ses plus grandes participations incluent Taiwan Semiconductor Manufacturing, Tencent et ASML, reflétant une approche internationale plus diversifiée avec 8 646 positions.

Pour plus de conseils sur l’investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

Les ETF mondiaux peuvent offrir une exposition large aux actions hors des États-Unis, et les actions des marchés émergents pourraient être prêtes pour une croissance significative. VXUS et IEMG se concentrent tous deux, dans une certaine mesure, sur les marchés émergents, mais il existe quelques différences clés à considérer.

VXUS est beaucoup plus large, avec plus de 8 000 actions couvrant à la fois les marchés émergents et développés. Il offre une exposition à une partie du marché international entier, maximisant la diversification.

L’avantage de cette approche est qu’elle peut aider à limiter le risque, car une diversification accrue peut réduire l’impact de la volatilité dans certains secteurs. Les marchés développés ont également tendance à être plus stables que les marchés émergents, ce qui atténue encore le risque.

Cela dit, l’approche plus ciblée de IEMG pourrait générer des rendements plus élevés, car il y a moins de risque que des actions sous-performantes tirent vers le bas les gains du fonds. IEMG est également plus fortement orienté vers la technologie que VXUS, ce qui peut être plus lucratif.

Le choix d’investir dépend de ce que vous recherchez dans un ETF. Les investisseurs cherchant un accès uniquement aux marchés émergents pourraient préférer IEMG, tandis que VXUS pourrait mieux convenir à ceux qui recherchent une diversification internationale maximale.