Les meilleures actions à dividendes à acheter et à conserver pour toujours

La croissance des dividendes peut être plus précieuse à long terme que de viser un rendement élevé dès le départ. Les augmentations régulières peuvent se compenser considérablement sur plusieurs décennies, transformant un rendement de dividende relativement faible aujourd’hui en un rendement plus élevé sur la base du coût initial.

Certaines des meilleures actions à croissance de dividendes se trouvent dans le secteur technologique. C’est une excellente façon de profiter de la croissance de l’intelligence artificielle (IA) tout en construisant votre revenu de retraite. Voici deux actions technologiques avec d’excellents historiques de dividendes à acheter et à conserver à long terme.

Source de l’image : Getty Images.

Broadcom

L’IA connaît un boom d’investissements massif, ce qui génère une demande énorme pour Broadcom (NASDAQ : AVGO), un fournisseur de premier plan de matériel d’entraînement à l’IA pour les centres de données.

Cette entreprise de semi-conducteurs de premier plan offre actuellement un rendement prospectif de 0,77 %, basé sur un dividende annuel de 2,60 $ par action (versé trimestriellement). Le dividende de Broadcom a augmenté à un taux annualisé de 12 % au cours des cinq dernières années. En supposant qu’elle maintienne cette croissance, un investisseur percevrait un rendement de 2,39 % sur le coût dans 10 ans et de 7,43 % dans 20 ans. C’est la puissance de la croissance composée.

Développer

NASDAQ : AVGO

Broadcom

Variation d’aujourd’hui

(-0,46 %) $-1,55

Prix actuel

$332,44

Points clés

Capitalisation boursière

1,6 trillions de dollars

Fourchette de la journée

$329,58 - $340,11

Fourchette sur 52 semaines

$138,10 - $414,61

Volume

613

Volume moyen

31 millions

Marge brute

64,71 %

Rendement en dividendes

0,73 %

Broadcom devrait maintenir une forte croissance de ses dividendes. Elle fabrique des commutateurs réseau haute performance, des accélérateurs IA personnalisés et des solutions logicielles d’infrastructure pour les centres de données. Son portefeuille de produits liés à l’IA s’élève à 73 milliards de dollars. C’est une activité très rentable, générant 23 milliards de dollars de bénéfice net sur 64 milliards de dollars de revenus au cours des 12 derniers mois.

L’entreprise distribue environ la moitié de ses bénéfices annuels sous forme de dividendes, laissant beaucoup de marge pour maintenir et augmenter le dividende même en cas de demande faible lors d’une récession. En résumé, c’est une excellente action dans le domaine de l’IA qui peut aussi vous aider à faire croître vos revenus passifs à long terme.

Microsoft

Microsoft (MSFT 0,31 %) a généré des bénéfices et des revenus solides grâce à ses logiciels depuis des décennies. Elle a commencé à verser des dividendes à ses actionnaires en 2004 et a augmenté le dividende de 10 % par an au cours des cinq dernières années. Le rendement prospectif de l’action (basé sur le paiement trimestriel actuel de 0,91 $ par action) est actuellement de 0,90 %.

Développer

NASDAQ : MSFT

Microsoft

Variation d’aujourd’hui

(-0,31 %) $-1,22

Prix actuel

$397,24

Points clés

Capitalisation boursière

2,9 trillions de dollars

Fourchette de la journée

$395,18 - $400,11

Fourchette sur 52 semaines

$344,79 - $555,45

Volume

1,5K

Volume moyen

31 millions

Marge brute

68,59 %

Rendement en dividendes

1,09 %

Les actions de logiciels ont fortement chuté cette année, craignant que des agents IA avancés comme Claude d’Anthropic ne perturbent les fournisseurs de logiciels établis. Ces risques sont réels, mais le leadership de Microsoft en matière de technologie IA devrait lui permettre de rester dans une position concurrentielle solide. Elle a récemment lancé Agent 365 pour aider les entreprises à renforcer leur sécurité, leur gestion des identités et leur gouvernance dans l’utilisation des agents IA.

Un des avantages les plus importants de Microsoft est la confiance. Les organisations sont susceptibles de rester fidèles aux solutions proposées par le fournisseur de logiciels qu’elles utilisent depuis des années. Microsoft compte plus de 450 millions de sièges commerciaux dans sa suite logicielle phare Microsoft 365. Elle a enregistré une croissance de 17 % de ses revenus d’une année sur l’autre au dernier trimestre, grâce à une forte demande pour ses produits logiciels de productivité et ses services cloud d’entreprise.

Bien que le rendement actuel soit modeste, Microsoft ne verse que 22 % de ses bénéfices passés en dividendes. La croissance de Microsoft dans le domaine des logiciels IA devrait entraîner une croissance solide des dividendes pour les années à venir.