Trois actions principales prêtes à stimuler la croissance du portefeuille en 2026 : un guide d'investissement stratégique

Le début de 2026 offre aux investisseurs des opportunités convaincantes dans les secteurs de la technologie et de l’économie numérique. Alors que les analystes de Wall Street maintiennent des perspectives optimistes pour plusieurs actions à fort potentiel, identifier les meilleures actions dans lesquelles investir nécessite un examen attentif des fondamentaux de l’entreprise, de son positionnement concurrentiel et des catalyseurs de croissance. Parmi l’univers des sociétés cotées en bourse, trois titres négociés en dessous de 100 $ par action se sont révélés particulièrement attractifs : Circle Internet Group (NYSE : CRCL), The Trade Desk (NASDAQ : TTD) et Netflix (NASDAQ : NFLX).

La thèse d’investissement derrière ces trois entreprises repose sur des avantages concurrentiels distincts et des vents favorables sectoriels de longue durée. Dans la communauté des analystes, les attentes consensuelles indiquent un potentiel de hausse significatif sur les 12 prochains mois. Parmi les analystes couvrant Circle Internet Group, la cible médiane se situe à 118 $, ce qui suggère une appréciation d’environ 37 % par rapport aux niveaux début 2026, autour de 86 $ par action. Pour The Trade Desk, 41 analystes ont fixé une cible médiane collective à 60 $, impliquant une hausse de 62 % par rapport aux prix situés dans la fourchette des mid-30 $. Netflix retient l’attention de 46 analystes qui projettent une cible médiane à 132 $, représentant environ 40 % de potentiel de hausse par rapport à une valorisation proche de 94 $.

Comprendre pourquoi ces actions méritent une considération dans un portefeuille nécessite d’examiner les facteurs spécifiques qui font de chacune une opportunité remarquable dans la catégorie des meilleures actions à investir.

Circle Internet Group : Capitaliser sur l’adoption des stablecoins et la conformité réglementaire

Circle évolue à l’intersection de l’innovation fintech et de la technologie blockchain, s’étant imposé comme l’émetteur principal de l’USDC — un stablecoin libellé en dollar qui a atteint une masse critique tant auprès des institutions que du grand public. La stratégie de l’entreprise axée sur la conformité réglementaire à travers les marchés américain et européen a permis à l’USDC de devenir le stablecoin de référence pour les institutions financières établies, selon les analystes de JPMorgan Chase.

L’écosystème plus large des stablecoins représente une force transformatrice dans la finance mondiale. Les projections sectorielles estiment que les revenus liés aux stablecoins croîtront à un taux annuel composé de 54 % jusqu’à la fin de la décennie. Circle se trouve dans une position idéale pour profiter de cette expansion, étant donné le statut privilégié de l’USDC auprès des acteurs financiers traditionnels. Actuellement, Circle génère des revenus substantiels via les intérêts perçus sur ses réserves — les actifs en fiat qui garantissent chaque unité de stablecoin. Cependant, l’entreprise a récemment diversifié ses sources de revenus avec le lancement du Circle Payments Network (CPN), ouvrant une nouvelle voie de disruption dans la gestion de la paie, les réseaux de paiement fournisseurs et l’infrastructure de règlement du commerce électronique.

Du point de vue de la valorisation, Circle se négocie à 8,1 fois le chiffre d’affaires, un multiple remarquablement attractif pour une entreprise dont les revenus devraient augmenter de 32 % par an jusqu’en 2027. L’action a chuté d’environ 67 % par rapport à son sommet post-IPO, reflétant une euphorie initiale sur les marchés qui n’a pas été soutenue. L’environnement actuel offre une opportunité d’entrée convaincante pour les investisseurs souhaitant s’exposer à la révolution de la fintech et des infrastructures d’actifs numériques.

The Trade Desk : Domination indépendante dans l’écosystème de la publicité numérique

The Trade Desk s’est imposé comme la plus grande plateforme demand-side (DSP) indépendante opérant sur les canaux publicitaires de l’internet ouvert. La suite logicielle de l’entreprise permet aux annonceurs de concevoir, analyser et ajuster leurs campagnes couvrant la publicité en retail, la télévision connectée (CTV) et les canaux digitaux.

Une distinction essentielle différencie The Trade Desk de ses concurrents plus importants comme Google d’Alphabet, Meta Platforms ou Amazon. Alors que ces géants technologiques maintiennent des écosystèmes publicitaires intégrés verticalement — contrôlant à la fois l’infrastructure de diffusion des annonces et l’inventaire média premium — The Trade Desk fonctionne en toute indépendance vis-à-vis de la propriété de contenu. Cette position structurelle élimine le conflit d’intérêt inhérent aux plateformes concurrentes, créant des incitations naturelles pour les éditeurs et les détaillants à partager des données propriétaires précieuses avec la plateforme de The Trade Desk.

Cette indépendance se traduit par des avantages concurrentiels tangibles. The Trade Desk a noué des partenariats avec de nombreux grands détaillants, déverrouillant des capacités de mesure indisponibles via d’autres plateformes. De même, les acheteurs médias bénéficient d’une transparence accrue lors de la gestion de leurs budgets publicitaires CTV via l’infrastructure de The Trade Desk. Le cabinet de recherche Frost & Sullivan a récemment désigné The Trade Desk comme la principale DSP indépendante, citant ses capacités avancées en intelligence artificielle, sa mesure omnicanal sophistiquée et ses solutions d’identité innovantes comme différenciateurs clés. « The Trade Desk continue d’être une référence dans l’industrie », ont conclu les analystes de Frost & Sullivan.

Les inquiétudes du marché concernant l’accent accru d’Amazon sur la publicité CTV ont pesé sur la valorisation de The Trade Desk, dont l’action a chuté de 71 % par rapport à ses sommets précédents. Pourtant, les attentes des analystes restent optimistes, Wall Street estimant que le bénéfice ajusté croîtra de 15 % par an au cours des deux prochaines années. Cette trajectoire de croissance rend raisonnable la valorisation actuelle d’environ 21 fois le bénéfice, en regard du potentiel de bénéfice futur.

Netflix : La puissance du contenu et les données d’abonnés pour une position de leader

Netflix demeure le leader mondial du streaming en termes d’abonnés actifs mensuels, position renforcée par ses avantages de premier arrivé, son innovation continue en contenu, et sa bibliothèque inégalée de programmes originaux. Les données récentes de Nielsen confirment la domination de Netflix : six des dix programmes de streaming les plus regardés sont actuellement des productions originales Netflix, prolongeant une tendance déjà observée l’année précédente lorsque Netflix dominait six des dix premières places.

Cette suprématie en contenu génère des avantages compétitifs en cascade. En tant que plateforme de streaming servant la plus grande audience, Netflix accumule des données de visionnage sans précédent, qui orientent ses décisions de production et ses stratégies d’acquisition de contenu. Les concurrents qui poursuivent des stratégies de streaming — comme Disney, Paramount Global ou Comcast — disposent d’actifs hérités importants en télévision linéaire, ce qui absorbe des capitaux et des ressources managériales. Netflix, libéré de ces obligations legacy, consacre chaque dollar à l’expansion et à l’amélioration de son modèle de streaming.

L’action Netflix a reculé de 30 % par rapport à ses sommets historiques, en raison des inquiétudes des investisseurs concernant les valorisations d’acquisition évoquées notamment pour Warner Bros. Discovery. Ce recul offre une opportunité potentielle, car l’analyse de Wall Street prévoit une croissance des bénéfices de 24 % par an sur les trois prochaines années. À une valorisation actuelle proche de 39 fois le bénéfice prévu, l’action semble raisonnablement valorisée par rapport à la croissance attendue. La notoriété de la marque, combinée à sa capacité à attirer et fidéliser continuellement des abonnés grâce à un contenu original de qualité, rend peu probable que ses concurrents puissent déloger Netflix de sa position de leader sur le marché dans un avenir proche.

Construire un argumentaire d’investissement convaincant pour 2026

Les trois sociétés analysées ci-dessus représentent parmi les meilleures actions dans lesquelles investir, en fonction de leur positionnement concurrentiel, des attentes consensuelles des analystes et de leur alignement avec les tendances de marché de longue durée. Circle Internet Group offre une exposition à la fintech et à l’adoption des stablecoins dans un cadre conforme à la réglementation. The Trade Desk propose un investissement pur dans l’infrastructure publicitaire numérique indépendante à des valorisations attractives. Netflix combine des caractéristiques défensives liées à sa position de leader avec un potentiel de croissance grâce à l’expansion des marges et à l’accroissement de sa base d’abonnés à l’international.

Chacune de ces entreprises se négocie à des valorisations intégrant un certain scepticisme de la part de certains acteurs du marché, mais leurs trajectoires fondamentales et le consensus des analystes de Wall Street soutiennent un potentiel d’appréciation significatif tout au long de 2026 et au-delà. Les investisseurs envisageant d’ajouter ces sociétés à leur portefeuille doivent évaluer ces opportunités à la lumière de leurs objectifs financiers personnels et de leur tolérance au risque.