Meilleurs ETF à dividendes de Vanguard : des solutions de revenu fiables pour la retraite en 2026

Pour les retraités et les investisseurs axés sur le revenu, constituer un portefeuille générant un flux de trésorerie constant est plus important que jamais. Dans le contexte actuel du marché, disposer de sources de revenus diversifiées peut considérablement augmenter les rendements globaux tout en réduisant la volatilité souvent associée aux portefeuilles fortement concentrés en actions. Alors que nous entrons en 2026, plusieurs options attrayantes de ETF axés sur les dividendes ont émergé et méritent une considération sérieuse.

Au cours des trois dernières années, les investisseurs se sont concentrés principalement sur les actions technologiques de grande capitalisation et sur les « Magnifiques Sept », en négligeant souvent les actions générant des dividendes et les stratégies axées sur la valeur. Ce paysage évolue radicalement. La technologie a atteint des niveaux de performance moyens, tandis que des secteurs auparavant sous-performants — notamment l’énergie, les matériaux, les actions de valeur et les investissements axés sur les dividendes — affichent de solides résultats. Cela représente un tournant significatif pour les investisseurs en quête de revenus, qui ont été confrontés à des opportunités limitées de surperformance, mais qui rencontrent désormais un environnement beaucoup plus favorable.

Vanguard propose plusieurs options remarquables qui pourraient servir de base à un portefeuille bien construit générant des revenus. Les trois fonds suivants offrent actuellement des rendements pouvant atteindre 4 %, ce qui en fait des candidats à examiner de plus près.

ETF Vanguard High Dividend Yield : La stratégie classique de dividendes

L’ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) est l’un des piliers de la gamme d’ETF de dividendes de Vanguard. Son approche simple — sélectionner des actions avec des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne dans un univers large d’actions — crée une détention bien diversifiée qui fonctionne efficacement dans une stratégie de retraite à long terme.

Une force clé de cette option d’ETF de dividendes réside dans sa méthodologie de construction pondérée par la capitalisation boursière. Contrairement à certains concurrents qui pondèrent leur portefeuille par le rendement, cette approche évite le piège de la concentration dans des actions dont les rendements élevés peuvent être vulnérables à des réductions ou qui résultent principalement de fortes baisses de prix. La stratégie de pondération offre un revenu plus conservateur, ce qui bénéficie aux investisseurs en retraite recherchant la stabilité.

Cependant, cette méthodologie comporte un compromis. La pondération par la capitalisation donne une influence disproportionnée aux plus grandes entreprises, même si elles manquent d’un historique de dividendes prouvé ou de régularité par rapport à des pairs plus petits. Cela peut potentiellement réduire l’efficacité de génération de revenus du fonds par rapport à des alternatives axées sur le rendement. Néanmoins, la diversification robuste intégrée dans la structure du fonds offre une base plus stable pour atteindre des rendements de dividendes supérieurs au marché. Le rendement actuel s’élève à 2,5 %, offrant une base solide pour les besoins de revenu de retraite.

Opportunités de dividendes internationaux : ETF Vanguard International High Dividend Yield

L’ETF Vanguard International High Dividend Yield (VYMI) applique la même stratégie de dividendes pondérée par la capitalisation au-delà des frontières américaines. En ciblant les marchés développés et émergents à l’échelle mondiale, il offre une exposition à des opportunités de dividendes que le marché domestique seul ne peut pas fournir.

Le fonds maintient environ 80 % d’exposition aux pays développés et 20 % aux marchés émergents, avec des allocations relativement équilibrées entre l’Europe, l’Asie, et une pondération de 8 % pour le Canada. Cette diversification géographique contribue à réduire le risque de concentration tout en permettant aux investisseurs de bénéficier des revenus générés dans plusieurs régions économiques.

Les actions internationales ont affiché une performance impressionnante par rapport au S&P 500 en 2025, avec une dynamique qui se poursuit début 2026. Étant donné l’accent historique du marché sur les actions américaines ces dernières années, de nombreux investisseurs restent sous-exposés aux opportunités internationales. Ces marchés offrent souvent des rendements de dividendes plus élevés, des avantages importants en diversification de portefeuille, et des périodes prolongées de surperformance par rapport aux actions domestiques. Pour les épargnants en retraite souhaitant répartir leurs sources de revenus entre différentes zones géographiques et devises, cet ETF de dividendes constitue une solution efficace. Le rendement actuel atteint 4 %, offrant un potentiel de revenu accru par rapport à la version nationale.

Exposition immobilière via les REITs : ETF Vanguard Real Estate

L’ETF Vanguard Real Estate (VNQ) est depuis longtemps un véhicule populaire pour les investisseurs en retraite cherchant à augmenter le rendement de leur portefeuille. En investissant dans des sociétés d’investissement immobilier (REIT), ce fonds se comporte souvent de manière distincte du marché actions plus large et fournit fréquemment des distributions deux à trois fois supérieures au rendement du S&P 500.

Les principales participations du fonds couvrent des établissements de santé, des propriétés commerciales, des entrepôts industriels, des tours de télécommunications et des infrastructures de centres de données — offrant essentiellement des parts de propriété dans les biens sous-jacents qui soutiennent le commerce moderne et la technologie. Cette exposition diversifiée à l’immobilier remplit une fonction importante de diversification de portefeuille, car l’immobilier affiche généralement une faible corrélation avec les actions traditionnelles.

L’avantage en termes de rendement constitue l’un des principaux attraits pour la planification des revenus de retraite, mais la prudence est de mise. Les REITs sont sensibles aux mouvements des taux d’intérêt et aux cycles macroéconomiques. Lorsque les taux augmentent, la valorisation des REIT peut être affectée, et les ralentissements économiques peuvent réduire la demande des locataires et les loyers. Malgré ces considérations, la large exposition du fonds et sa structure de faibles coûts en font une option attrayante pour les investisseurs à l’aise avec la dynamique des taux d’intérêt dans l’immobilier. Le rendement actuel de 3,5 % offre un revenu significatif tout en maintenant une diversification structurelle dans le portefeuille.

Choisir votre stratégie d’ETF de dividendes

Le choix entre ces options d’ETF de dividendes dépend des circonstances personnelles, de la tolérance au risque et de la composition du portefeuille. Les actions de dividendes domestiques offrent stabilité et familiarité, tandis que l’exposition internationale augmente le potentiel de rendement et la diversification géographique. L’immobilier via les REITs ajoute une classe d’actifs alternative qui se comporte différemment des actions tout en générant des distributions attractives.

Pour les portefeuilles de retraite, combiner plusieurs de ces meilleurs ETF de dividendes peut créer un flux de revenus plus résilient, moins vulnérable aux défis sectoriels ou aux perturbations géographiques. L’environnement actuel — où les stratégies à haut rendement sont devenues compétitives par rapport aux actions technologiques — constitue une période propice pour évaluer si votre approche de revenu de retraite équilibre adéquatement le potentiel de croissance des dividendes avec la nécessité de diversification.