Les clients d'UBS révèlent une étape clé dans la stratégie d'investissement mondiale

Les insights clients de UBS Group reflètent un changement fondamental dans la manière dont les investisseurs abordent leur portefeuille d’actifs. Le 4 février, le directeur général de UBS, Sergio Ermotti, a publiquement partagé ces observations importantes, soulignant que l’environnement économique mondial actuel incite les clients à modifier profondément leur stratégie d’investissement.

Instabilité géopolitique et macroéconomique : un changement dans le comportement d’investissement des clients

Les insights recueillis par UBS indiquent que les risques géopolitiques et macroéconomiques obligent les investisseurs à repenser leur approche globale. Ermotti souligne : « Nous devrons nous adapter à cette situation pendant au moins une décennie. » Il ne s’agit pas d’une évaluation temporaire, mais d’une prévision à long terme, montrant que le marché intègre cette prime de risque dans ses décisions stratégiques.

Les clients de UBS ajustent leur portefeuille non par panique, mais par calcul réfléchi. Cette tendance devrait perdurer et bénéficier aux institutions financières comme UBS, qui sont en mesure d’accompagner les investisseurs dans cette redirection.

Diversification de l’allocation d’actifs : une nouvelle perspective issue des clients UBS

Selon ces insights, une tendance claire émerge : la diversification géographique des actifs est en train de changer. Plus précisément, les investissements sur le marché américain sont en train d’être réajustés, avec des fonds transférés vers d’autres marchés mondiaux.

Ermotti précise qu’il ne s’agit pas d’un retrait des actifs américains, mais d’une stratégie de diversification délibérée. Les clients utilisent leur liquidité excédentaire pour optimiser leur allocation d’actifs en fonction de nouvelles opportunités géographiques, reflétant une évolution stratégique plutôt qu’une panique de marché.

Valorisation excessive dans le secteur technologique en cours de correction

En évoquant la récente vente massive dans le secteur des logiciels et des actions technologiques, Ermotti indique que certains secteurs ont été surévalués de manière excessive. Cette correction est nécessaire et choisie par le marché pour refléter plus fidèlement la valeur réelle.

Toutes les actions technologiques ne sont pas affectées de la même manière. Les insights de UBS montrent que les investisseurs différencient les entreprises technologiques avec des fondamentaux solides de celles dont la valorisation est démesurée. Cela témoigne d’un marché plus mature, où les investisseurs font des choix fondamentaux plutôt que de céder à une vente massive.

L’IA créera des gagnants et des perdants

Malgré ces ajustements de valorisation, Ermotti reconnaît que la transformation sociétale impulsée par l’intelligence artificielle reste une force de changement véritable. Cette transition générera inévitablement des gagnants et des perdants dans différents secteurs.

Les insights de UBS indiquent que les investisseurs se préparent à un monde où l’IA redéfinira les industries. Les entreprises capables de s’adapter prospéreront, tandis que celles qui tardent à le faire rencontreront des difficultés. C’est une opportunité pour les investisseurs ayant une stratégie claire et la flexibilité nécessaire pour ajuster leur portefeuille d’actifs.