La stratégie intégrée de contrôle de l'argent en Thaïlande : cibler la crypto-monnaie dans toutes les classes d'actifs

La Thaïlande a lancé une initiative de surveillance financière globale conçue pour éliminer les lacunes réglementaires qui permettaient auparavant aux fonds d’origine illicite de circuler sans être détectés à travers les marchés de l’or, les transactions en espèces et les systèmes de crypto-monnaies. Les décideurs ont ordonné aux agences d’État de coordonner leurs efforts d’application et de mettre en place des mécanismes de partage de données unifiés. Cette démarche coordonnée vise à démanteler la compartimentation qui permettait aux réseaux d’argent gris de se déplacer simultanément sur les plateformes traditionnelles et numériques.

Décomposer les silos réglementaires : systèmes de données intégrés pour le suivi de l’argent

Les autorités thaïlandaises ont créé un Bureau des Données centralisé chargé de consolider les flux d’informations provenant des négociants en or, des fournisseurs de portefeuilles électroniques, des traders de devises étrangères et des plateformes de crypto-monnaies. Cette approche intégrée remplace le modèle de surveillance fragmenté qui permettait auparavant aux mouvements financiers cachés de passer à travers les angles morts réglementaires.

Les responsables définissent les fonds d’origine illicite — ou argent gris — comme des capitaux circulant par des canaux légitimes malgré leur origine dans l’évasion fiscale ou les réseaux criminels. Les organisations transfrontalières exploitaient les déconnexions entre les règles héritées régissant les actifs physiques et l’infrastructure numérique moderne. Le nouveau cadre unifié impose désormais aux institutions financières de relier les données de transaction entre toutes les catégories d’actifs.

L’initiative a placé le ministère des Finances, le Bureau de lutte contre le blanchiment d’argent et la Commission des valeurs mobilières et des échanges sous des directives opérationnelles conjointes. Ce changement structurel marque une transition vers une transparence de bout en bout. Les régulateurs doivent désormais respecter des normes de reporting renforcées, conçues pour suivre les mouvements financiers à travers plusieurs canaux interconnectés plutôt que de surveiller les secteurs isolément.

Transparence du marché de l’or et rapport sur les flux financiers : des normes plus strictes à venir

Les autorités monétaires ont ordonné aux équipes de conformité de réduire le seuil de déclaration d’achat de lingots d’or de 2 millions de bahts, permettant ainsi de détecter des transactions plus petites qui échappaient auparavant à la vigilance. La mesure cible les schémas de smurfing — une technique où les acheteurs fragmentent de gros achats en lots plus petits pour échapper à la détection — que les réseaux criminels exploitent fréquemment pour faire circuler de l’argent gris via des métaux précieux physiques.

Les autorités ont également étendu la supervision aux plateformes de trading d’or en ligne qui facilitent les transactions sans nécessiter de livraison physique. Ces canaux numériques avaient créé des lacunes dans l’application des règles. La Direction des Recettes évalue de nouveaux cadres fiscaux spécifiques à ces fournisseurs, ainsi que des exigences pour des comptes séparés et des pistes d’audit renforcées.

Les analystes gouvernementaux ont également relié les volumes de trading d’or aux dynamiques du marché des devises, notant que d’importants flux financiers ont contribué à l’appréciation du baht ces dernières périodes. Le ministère des Finances examine si des taxes ciblées ou des restrictions commerciales pourraient aider à stabiliser la pression sur le marché des changes tout en améliorant la visibilité sur les transactions pouvant dissimuler des mouvements financiers illicites.

La crypto-monnaie sous la loupe : conformité renforcée et application de la Travel Rule

La Securities and Exchange Commission a reçu des ordres directs pour faire respecter la Travel Rule sur toutes les plateformes d’actifs numériques réglementées. Cette exigence oblige les échanges et les courtiers à vérifier l’identité des deux parties lors de chaque transfert de crypto-monnaie entre portefeuilles sur des réseaux surveillés. La diligence accrue impose des charges administratives mais ferme un canal principal par lequel les fonds illicites circulaient auparavant avec une surveillance minimale.

Les équipes de conformité des fournisseurs agréés doivent désormais mettre en place des systèmes capables de réaliser des vérifications d’identité en temps réel et de générer une documentation de transaction prête pour l’audit. Le cadre vise à éliminer l’anonymat qui rendait les transferts de crypto-monnaies attrayants pour les réseaux cherchant à déplacer des flux financiers déguisés à travers les frontières.

Les autorités thaïlandaises ont présenté cette campagne comme une approche modernisée de l’application des règles, traitant les actifs traditionnels, les métaux précieux et les plateformes numériques comme un écosystème financier interconnecté plutôt que comme des domaines réglementaires séparés. En établissant une infrastructure de données partagée et des normes de conformité cohérentes, le gouvernement espère restreindre considérablement les circuits exploités auparavant pour déplacer des fonds d’origine illicite. Ce modèle de supervision intégré représente désormais l’une des démarches les plus complètes de la Thaïlande pour lutter contre les flux financiers cachés à travers tous les mécanismes de transfert d’argent.