La Bourse allemande et SocGen lancent l'ère des stablecoins conformes à MiCA sur les marchés financiers européens

Une transformation profonde du paysage des marchés financiers européens est en cours. Deutsche Börse et Societe Generale-FORGE ont annoncé un partenariat stratégique visant à intégrer des stablecoins en euros et en dollars, régulés, dans les opérations de la bourse allemande. Cette démarche vise à créer un écosystème conforme au cadre MiCA (Règlement européen sur les actifs cryptographiques) en établissant un pont entre les acteurs locaux de la cryptomonnaie et les institutions financières établies.

Partenariat stratégique : Intégration de stablecoins dans l’infrastructure numérique de Deutsche Börse

Les stablecoins CoinVertible, développés par la plateforme blockchain SG-FORGE de Societe Generale, s’associent aux opérations post-trade du groupe boursier allemand. Les deux entités prévoient de tester la gestion des flux de trésorerie et de garanties pour des actifs tokenisés, en utilisant notamment le réseau étendu de Deutsche Börse, y compris Clearstream, pour faciliter l’intégration de ces nouveaux instruments financiers.

Jean-Marc Stenger, CEO de SG-FORGE, a résumé la signification de ce partenariat : « Cette étape stratégique positionne SG-FORGE en tant qu’exportateur de stablecoins de référence en Europe, tout en réunissant les infrastructures financières traditionnelles et les nouveaux acteurs du marché des actifs numériques. »

Paiements instantanés et gestion des garanties avec euro et dollar tokenisés

Dans le système financier traditionnel, la majorité des transactions se réalisent via des comptes dans des institutions de conservation de titres. L’utilisation de stablecoins modifie fondamentalement ce processus. Un stablecoin est un jeton numérique indexé sur une devise fiat, permettant aux deux parties d’une transaction de déplacer simultanément des liquidités et des titres sur un registre partagé.

Pour illustrer : lorsqu’un fonds d’investissement achète une obligation, il peut effectuer le paiement instantanément avec un stablecoin tokenisé, évitant ainsi d’attendre la clôture de la journée de trading. Cela accélère la circulation de la liquidité, tout en réduisant considérablement les risques opérationnels et les coûts liés à la gestion des garanties. La volonté de la plateforme de trading numérique de la bourse allemande de référencer ces tokens renforcera davantage la liquidité et l’accessibilité.

Une nouvelle ère pour la plus grande infrastructure de marché financier d’Europe

Dans un premier temps, les tokens CoinVertible seront testés en tant que fonctions de trésorerie et mécanismes de soutien à la liquidité. Les deux institutions examinent comment ces stablecoins peuvent être intégrés dans une gamme plus large de services, incluant le clearing, la conservation et l’analyse de données. Cela pourrait favoriser la création d’un écosystème complet regroupant banques, gestionnaires d’actifs et entreprises de cryptomonnaie.

Ce partenariat constitue une étape stratégique aux côtés des pilotes de monnaies numériques menés par les banques centrales européennes. Les stablecoins conformes à MiCA représentent une étape clé dans la modernisation des marchés financiers européens et dans la position de leadership mondial dans le domaine des actifs numériques. La bourse allemande se positionne ainsi comme un acteur central, combinant services financiers et technologies cryptographiques en Europe.