Pourquoi est-il essentiel de s'appuyer sur ses propres recherches dans le marché des cryptomonnaies ?

Si vous venez d’entrer dans le domaine de la cryptomonnaie, vous avez peut-être entendu un terme récurrent — DYOR. Ce n’est pas le code d’une cryptomonnaie, mais l’acronyme de “Do Your Own Research”, ce qui signifie en français “Faites vos propres recherches”.

Ce principe semble simple, mais à l’ère de 2023 où l’écosystème DeFi est fréquemment secoué par de grands scandales, il est devenu la première ligne de défense pour protéger ses actifs.

Qu’est-ce que DYOR exactement ? Pourquoi est-ce crucial ?

DYOR reflète l’esprit central du monde de la cryptographie — chacun doit penser de manière indépendante, plutôt que de suivre aveuglément la foule. Dans l’investissement traditionnel, les investisseurs institutionnels effectuent une analyse approfondie avant chaque pari ; les traders en cryptomonnaie devraient adopter la même rigueur.

En résumé, DYOR consiste à répondre à ces questions clés avant d’acheter, de détenir ou de vendre une cryptomonnaie :

• Est-ce que je crois en la solution proposée par ce projet ?
• A-t-il un avantage concurrentiel réel sur le marché ?
• Quel est le background et la réputation de l’équipe fondatrice ?
• Le projet est-il conforme aux réglementations principales des États-Unis, de l’Union européenne, du Royaume-Uni, etc. ?

Pourquoi le marché de la cryptomonnaie a-t-il encore plus besoin de DYOR ?

La volatilité des actifs cryptographiques dépasse de loin celle des instruments financiers traditionnels. La valeur d’un projet peut fluctuer fortement en raison de progrès technologiques, de changements réglementaires ou de l’humeur du marché. Cela crée des opportunités, mais attire aussi de nombreux escrocs.

2023 est une année d’alerte. Cette année, le secteur DeFi a subi plusieurs coups d’éclat. Le plus notoire est l’incident Fintoch — une plateforme DeFi a effectué un rug pull massif en mai, emportant 31,6 millions de dollars auprès de ses clients. Ils prétendaient être soutenus par Morgan Stanley, avec un rendement quotidien de 1 %. Ironie du sort, le CEO de cette société était en réalité un acteur engagé pour l’occasion.

Parallèlement, le protocole Jimbo sur la chaîne Arbitrum a été victime d’un rug pull de 7,5 millions de dollars, et Deus Finance sur la chaîne BNB a perdu plus de 6 millions de dollars à cause d’une faille dans le contrat intelligent. En mai 2023 seulement, ces fraudes ont causé une perte totale de 54 millions de dollars.

Quelle est la stratégie commune derrière ces cas ? Exploiter la FOMO (peur de manquer une opportunité). Les escrocs créent un sentiment d’urgence et de rareté, poussant les novices à investir sans réfléchir. Lorsqu’ils réalisent la supercherie, il est souvent trop tard : les fonds ont été transférés et disparaissent sans laisser de trace.

Les points clés à vérifier

Lire la documentation du projet

Pas besoin d’un diplôme en finance, mais il faut pouvoir comprendre le whitepaper. En étudiant la documentation de projets matures comme Bitcoin, Ethereum ou Solana, on peut saisir à quoi doit ressembler un whitepaper de qualité.

Comprendre le positionnement sur le marché

Quel problème ce projet résout-il ? Quels sont ses avantages par rapport à la concurrence ? La technologie existante pourrait-elle le rendre obsolète ?

Percevoir l’ambiance du marché

Utilisez des outils comme les forums, les réseaux sociaux, CryptoPanic, CoinGecko pour connaître l’état d’esprit de la communauté. Consultez l’historique des prix et les graphiques en chandeliers pour repérer les tendances du marché et l’impact des facteurs macroéconomiques.

Vérifier le background de l’équipe

Recherchez sur LinkedIn l’expérience des fondateurs et des membres clés. Ont-ils une expérience dans la blockchain ou la cryptographie ? Quelle est leur réputation dans l’industrie ?

Vérifier les données d’adoption réelle

Ce actif est-il réellement utilisé ? Combien d’utilisateurs, quel volume de transactions quotidien, quelle activité communautaire ? Des outils comme Chainalysis permettent de suivre les données on-chain en toute transparence.

Surveiller les évolutions réglementaires

Quelle est la position de votre région concernant cette cryptomonnaie ? Y a-t-il des réglementations restrictives en cours d’élaboration ? Certaines zones peuvent interdire directement certains tokens.

Le coût de ne pas faire de DYOR

Si vous sautez ces étapes, vous risquez notamment de :

• Perdre des actifs en croyant à de fausses informations. Toutes les promotions ne valent pas la peine d’être suivies — il faut apprendre à faire la différence. Même des opérations menées par des professionnels peuvent être difficiles à repérer. Un projet légitime mais faible peut ne pas tenir ses promesses, mais les escrocs n’ont pas l’intention de respecter leurs engagements.

Leur arme principale est ce qu’on appelle le “shilling” (promotion agressive), qui vise à stimuler vos émotions pour atteindre leur objectif. Lorsque l’excitation submerge la rationalité, il devient difficile de penser aux conséquences.

C’est pourquoi, en 2023, tant de participants au DeFi sont tombés dans le piège du rug pull — ils ont sauté l’étape de la due diligence.

Dernier conseil

DYOR n’est pas une option, c’est une nécessité pour survivre. Surtout lorsque vous commencez à constituer votre portefeuille crypto, une évaluation prudente et une gestion raisonnée des risques vous aideront non seulement à éviter des catastrophes, mais aussi à devenir un trader plus rationnel.

Souvenez-vous : dans le marché de la cryptomonnaie, la recherche proactive et la réflexion approfondie sont vos meilleures défenses.