Guide complet : comment investir dans les ETF et quelles options considérer en 2023

Pourquoi tant d’investisseurs débutants choisissent les ETF

La réalité est que nous ne voulons pas tous passer des heures devant des écrans à analyser des graphiques ou des positions à court terme. Pour ceux qui cherchent à construire un patrimoine sans consacrer leur vie au trading, les ETF représentent une alternative beaucoup plus accessible que les investissements traditionnels en actions ou cryptomonnaies. Alors qu’un compte bancaire offre à peine des rendements dignes d’être mentionnés, les ETF historiques ont prouvé qu’ils peuvent générer des gains nettement supérieurs grâce à une stratégie passive et bien diversifiée.

Qu’est-ce vraiment qu’un ETF et comment fonctionnent-ils ?

Imaginons que vous souhaitez investir dans le secteur Fintech, mais que vous ne savez pas quelles entreprises choisir. Un ETF Fintech résout précisément ce dilemme : c’est un fonds géré par des spécialistes qui rassemble le capital de plusieurs investisseurs et le répartit automatiquement entre 20, 30 ou plus d’actifs d’un même secteur ou marché.

Prenons comme exemple l’ARK Fintech Innovation ETF. Ce fonds concentre son capital sur environ 30 entreprises leaders de l’écosystème Fintech : Coinbase, Nvidia, Shopify et Mercado Libre, entre autres. Lorsque vous déposez $100 dollars dans cet ETF, votre argent est réparti stratégiquement entre toutes ces entreprises simultanément.

Le meilleur, c’est que vous n’avez pas besoin de surveillance constante. Si l’une de ces 30 sociétés commence à sous-performer, l’équipe de gestion la remplace automatiquement par une autre plus prometteuse. Votre investissement reste toujours dans les entreprises avec le plus grand potentiel, optimisant vos rendements sans que vous ayez à faire quoi que ce soit.

Comparatif rapide : Avantages versus limitations des ETF

Ce que vous gagnez en investissant dans un ETF :

• Gestion passive mais professionnelle de votre portefeuille
• Rendements historiques supérieurs aux produits bancaires traditionnels
• Diversification automatique sans effort
• Idéal pour les débutants dans le monde des investissements
• Risques moindres comparés à l’effet de levier, aux futures ou CFD

Les limitations à connaître :

• Les rendements ne atteignent pas ceux générés par le swing trading à court terme ou le trading avec effet de levier
• La rentabilité dépend directement de la qualité du gestionnaire du fonds
• Nécessite de la patience : les meilleurs résultats viennent à long terme

Catégories principales d’ETF : Comprendre où vous investissez votre argent

Les ETF se classent essentiellement selon deux critères :

Selon le marché d’origine : Les ETF peuvent se concentrer sur des actions, des devises internationales, des matières premières ou des cryptomonnaies. Chacun présente une volatilité et un potentiel de rendement différents. Par exemple, un ETF de cryptomonnaies offre des gains plus agressifs mais avec des risques proportionnellement plus élevés ; tandis qu’un ETF de devises Forex tend à être plus stable mais avec des rendements plus modérés.

Selon la spécialisation sectorielle : Dans le marché boursier, il existe la plus grande variété. Vous pouvez trouver des ETF dédiés à des secteurs spécifiques (technologie, énergie, transport), des bourses concrètes (New York, Tokyo, Hong Kong) ou des indices larges comme le S&P 500 ou le Nikkei 225.

Critères clés pour choisir l’ETF adapté à votre profil

Il n’existe pas d’« ETF universel » car chaque investisseur a des objectifs et une tolérance au risque différents. Cependant, ces facteurs vous aideront à prendre des décisions plus intelligentes :

Premièrement : Définissez quel type de marché vous attire Préférez-vous la stabilité relative des actions et matières premières, ou vous intéresse le potentiel explosif (risqué) des cryptomonnaies ? Les actions et commodités répondent généralement mieux à l’analyse fondamentale, se situant à un point intermédiaire de risque-rendement.

Deuxièmement : Analysez les facteurs qui impactent chaque secteur Pendant la pandémie, tous les ETF d’aériennes se sont effondrés simultanément car la fermeture mondiale du transport aérien a affecté tout le secteur de la même manière. En même temps, les ETF technologiques ont explosé à la hausse grâce au boom de la consommation d’électronique pour la maison. Cependant, ces mêmes ETF technologiques sont exposés à des disruptions dans la chaîne d’approvisionnement des microprocesseurs, qui reste peu diversifiée.

Troisièmement : Considérez la géopolitique si vous visez des bourses spécifiques Lorsque la Russie a envahi l’Ukraine, les ETF axés sur des entreprises russes se sont effondrés en quelques heures en anticipant des sanctions économiques. Aucun graphique technique ne peut prédire des conflits géopolitiques, des guerres commerciales ou des changements réglementaires radicaux—ils ne reflètent ces événements qu’après leur survenue.

Quatrièmement : Ne négligez pas l’analyse technique Malgré ses limites pour prévoir des événements externes, les graphiques restent extrêmement utiles. Des indicateurs comme les moyennes mobiles, oscillateurs et niveaux de support/résistance révèlent le comportement réel des grands fonds institutionnels et peuvent vous guider sur le moment opportun pour entrer ou sortir de positions dans des ETF spécifiques.

Processus étape par étape pour commencer à investir dans un ETF

S’inscrire et commencer est plus simple qu’il n’y paraît :

(1) Créez votre compte d’investissement Accédez à une plateforme de trading fiable et sélectionnez « Ouvrir un compte réel ». Indiquez votre région et continuez.

(2) Vérifiez votre email Entrez votre adresse email et mot de passe. Confirmez votre compte en cliquant sur le lien reçu dans votre boîte de réception.

(3) Déposez des fonds Accédez à la section de chargement de capital, choisissez le montant à investir et sélectionnez votre méthode de paiement. Avec des cartes bancaires, les fonds sont crédités en quelques secondes.

(4) Explorez les ETF disponibles Recherchez dans le catalogue les fonds qui vous intéressent. C’est le moment idéal pour faire des recherches externes : consultez des informations fondamentales sur chaque ETF avant d’investir.

(5) Effectuez votre premier investissement Une fois que vous avez identifié vos ETF cibles, ouvrez des positions d’achat en entrant la quantité souhaitée et en confirmant. Votre investissement commence à travailler automatiquement !

ETF recommandés à surveiller en 2023

Même si votre propre analyse surpassera toujours toute recommandation générique, ces fonds ont récemment attiré beaucoup d’attention :

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Concentre son capital sur des entreprises spécialisées en automatisation, robotique et intelligence artificielle. Inclut des noms comme Iridium Communications, Trimble et Nvidia. La croissance explosive des solutions IA propulse ce fonds à la hausse de façon significative.

Invesco Solar ETF (TAN) Investit dans des entreprises productrices d’énergie solaire, fabricants de panneaux et technologies associées. SolarEdge, First Solar et Enphase Energy en font partie. Idéal pour ceux qui parient sur la transition énergétique mondiale.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Quand huit des dix plus grandes entreprises mondiales sont technologiques, il est logique d’y être exposé. Ce ETF regroupe Microsoft, Google, Amazon et d’autres géants technologiques en un seul instrument.

Global X Fintech ETF Une alternative intéressante pour ceux qui cherchent une exposition Fintech mais avec une moindre exposition au marché des cryptodivises. Il se tourne davantage vers des processeurs de paiements numériques traditionnels comme PayPal et Square, ainsi que l’infrastructure financière comme Visa et Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Particulièrement pertinent à l’ère des véhicules électriques. Ce fonds investit dans l’extraction de lithium, la production de batteries ion-lithium, et des entreprises comme Albemarle, Panasonic et Tesla. Son rendement est directement lié à l’adoption mondiale des VE.

La règle d’or : La diversification est votre meilleure protection

Investir tout votre capital dans un seul ETF est exactement le contraire de ce que vous devriez faire. La diversification est le seul « déjeuner gratuit » qui existe en investissement : elle réduit votre risque sans sacrifier le potentiel de rendement.

La stratégie optimale consiste à répartir votre capital entre plusieurs ETF de secteurs différents, éventuellement combinés avec des actions individuelles, des matières premières ou d’autres actifs. Si la technologie chute, votre exposition aux énergies renouvelables pourrait vous compenser partiellement. Si le lithium s’effondre, vos positions en Fintech pourraient être à des sommets historiques.

Le contexte économique change constamment. La pandémie a montré que les marchés peuvent tourner de façon dramatique en quelques semaines. Ces mêmes retournements qui génèrent la panique créent aussi des opportunités extraordinaires pour ceux qui sont bien positionnés. Restez constamment attentif au panorama mondial et rééquilibrez votre portefeuille stratégiquement pour capitaliser sur ces changements de tendance.