Les meilleurs ETF à ajouter à votre portefeuille cette année

Pourquoi la diversification ETF a du sens maintenant

Construire un portefeuille équilibré ne doit pas être compliqué. Lorsque l’incertitude s’empare des marchés et que les grandes actions se négocient à des valorisations premiums, les fonds négociés en bourse offrent une manière intelligente d’obtenir une exposition à plusieurs entreprises avec un seul investissement. Contrairement à la sélection d’actions individuelles, les ETF offrent une répartition instantanée sectorielle et géographique, réduisant le risque tout en conservant le potentiel de croissance.

La stratégie est particulièrement convaincante lorsque des entreprises de premier ordre affichent des prix tendus — une situation que beaucoup reconnaîtraient dans le paysage actuel du marché.

SCHD : Revenu de dividendes stable comme ancrage de votre portefeuille

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT : SCHD) s’adresse aux investisseurs recherchant des flux de revenus prévisibles. Alors que les prix des actions fluctuent de manière imprévisible, des paiements de dividendes fiables offrent une composante de rendement stable.

SCHD suit l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100, qui ne comprend que des entreprises répondant à des critères rigoureux : génération de flux de trésorerie régulière, bilans solides comme des forteresses, et un historique de paiements de dividendes ininterrompus depuis au moins une décennie. Ce processus de sélection garantit que le fonds détient des entreprises de haute qualité — essentiel pour une détention à long terme.

Le rendement actuel s’établit à 3,7 %, bien au-dessus de la moyenne sur 10 ans du fonds et presque le triple de ce que propose généralement le S&P 500. Plus impressionnant encore, SCHD a augmenté ses distributions de plus de 160 % au cours de la dernière décennie — un modèle de croissance composé qui récompense la patience des investisseurs par la réinvestissement accéléré et la capitalisation des rendements.

Les dividendes jouent un double rôle dans les marchés incertains : amplifier les gains lors des tendances haussières tout en amortissant les baisses lors des corrections.

VXUS : Diversification géographique au-delà des frontières américaines

De nombreux portefeuilles se concentrent excessivement sur les marchés domestiques, négligeant un principe clé de diversification — la répartition géographique. Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ : VXUS) comble cette lacune en offrant une exposition à des milliers d’entreprises issues de économies développées et émergentes dans le monde entier.

Plutôt que de choisir sélectivement certains pays ou régions, VXUS offre un accès international complet :

• Europe : 39 %
• Marchés émergents : 27,2 %
• Région Pacifique : 25,4 %
• Amérique du Nord : 7,7 %
• Moyen-Orient : 0,7 %

Ce mélange capture la stabilité associée aux économies matures tout en intégrant la dynamique de croissance des marchés en développement. Vous bénéficiez à la fois de caractéristiques défensives et de potentiel d’expansion à partir d’une seule détention.

Alors que VXUS a sous-performé le S&P 500 au cours de la dernière décennie — principalement en raison de la flambée des valorisations des mégacaps technologiques américaines — il a récemment doublé les rendements de l’indice. Étant donné les niveaux actuels des prix du S&P 500, l’exposition internationale agit comme une assurance pour le portefeuille contre d’éventuelles corrections du marché américain.

Dimensionner votre allocation internationale

La plupart des investisseurs maintiennent une base construite sur le S&P 500, ce qui reste approprié. Cependant, allouer environ 10 % de votre portefeuille aux meilleures actions internationales offre une diversification géographique significative sans s’engager excessivement sur des titres non américains. Cette approche équilibrée permet de capter le potentiel international tout en conservant une exposition au marché domestique.

Ensemble, SCHD et VXUS créent des éléments complémentaires pour le portefeuille : un revenu stable provenant d’entreprises versant des dividendes éprouvés, plus des opportunités de croissance et de couverture contre l’inflation issues des marchés mondiaux.