Actions qui Versent le Plus de Dividendes au Brésil : Le Guide Complet pour un Revenu Passif

Si vous cherchez à constituer un portefeuille de revenus passifs, les actions qui versent des dividendes sont une excellente porte d’entrée. Mais quel est le secret ? Ce n’est pas simplement choisir la première action avec le plus haut rendement en dividendes. Dans ce guide, nous allons tout simplifier et montrer pourquoi certaines entreprises méritent votre attention.

À quoi s’attendre des dividendes

Les dividendes ne sont rien d’autre qu’une part des bénéfices que les entreprises distribuent aux actionnaires. Alors que certaines entreprises préfèrent réinvestir tout en croissance, d’autres récompensent ceux qui ont investi en elles. La question est : quel modèle a le plus de sens pour vous ?

La réponse dépend du type d’investisseur que vous êtes. Si vous souhaitez un revenu régulier, les dividendes sont intéressants. Si vous visez une croissance agressive, vous préférerez peut-être des entreprises qui réinvestissent leurs bénéfices.

Top 10 des actions versant des dividendes

Le tableau ci-dessous montre les principales actions qui versent le plus de dividendes en ce moment :

Attention : Les valeurs présentées sont celles du moment de la rédaction. Consultez toujours les données actualisées avant d’investir.

Pourquoi choisir ces actions

Chacune de ces entreprises a été sélectionnée selon des critères spécifiques. Par exemple, Petrobrás offre un rendement en dividendes impressionnant de 42,83 %, mais cela reflète la nature cyclique du pétrole. Unipar, avec 14,68 %, opère dans des segments à demande prévisible.

La diversification entre secteurs est essentielle. Alors qu’Engie est dans les énergies renouvelables, Brasil Agro exploite des terres agricoles. Cela protège votre portefeuille contre des chocs spécifiques à un secteur.

Métriques à suivre

Avant d’investir, comprenez deux concepts clés :

Rendement en dividendes : Il se calcule en divisant le dividende payé par action par le prix actuel de l’action. Si une entreprise a versé R$ 2,00 par action sur 12 mois et que l’action coûte R$ 50,00, le rendement en dividendes est de 4 %. Cela permet de comparer les rendements entre différentes actions.

Payout : Montre quel pourcentage des bénéfices l’entreprise distribue. Si une entreprise a un bénéfice de R$ 1 million et verse R$ 500 000 en dividendes, le payout est de 50 %. Un payout durable laisse de la place pour le réinvestissement et la croissance.

Risques à ne pas ignorer

Tout n’est pas rose. Les actions qui versent des dividendes comportent de vrais risques :

Fluctuation du prix : La valeur de l’action peut baisser indépendamment des dividendes. Vous pouvez recevoir R$ 200 de dividendes alors que votre position se déprécie de R$ 1 000.

Réduction ou suspension des dividendes : Les entreprises peuvent réduire ou suspendre leurs paiements en période de crise. Petrobrás en est un exemple : en période de baisse des prix du pétrole, les dividendes chutent drastiquement.

Inflation : Si les dividendes ne suivent pas l’inflation brésilienne, vous perdez du pouvoir d’achat. C’est pourquoi les entreprises avec un historique de croissance des dividendes sont plus attractives.

Changements fiscaux : Pour l’instant, les dividendes sont exonérés d’IR au Brésil. Mais des réformes futures pourraient changer cela.

Liquidité : Certaines actions ont peu de négociation. Vous risquez de rester bloqué avec vos titres ou de payer cher pour en sortir.

Stratégies pour gagner plus

Avoir les bonnes actions n’est que le début. Voici des tactiques efficaces :

1. Réinvestissez les dividendes : Au lieu de dépenser, achetez plus d’actions. Cela accélère l’effet des intérêts composés. Année après année, vous aurez plus d’actions générant plus de dividendes.

2. Diversifiez entre secteurs : Ne mettez pas tout dans les banques. Mélangez énergie, matières premières, services publics et agroalimentaire.

3. Surveillez régulièrement : La santé financière change. Si une entreprise commence à avoir des problèmes, sortez avant la réduction des dividendes.

4. Privilégiez la croissance : Une entreprise qui augmente ses dividendes année après année est plus sûre qu’une qui paie beaucoup mais stagne.

5. Utilisez des ETF de dividendes : Si vous ne souhaitez pas choisir chaque action, les fonds qui suivent des actions versant des dividendes offrent une diversification automatique.

Comment calculer ce que vous avez déjà reçu

Si vous investissez depuis des années, combien de dividendes avez-vous gagné ? Deux méthodes :

Relevé de revenus : Demandez à l’entreprise ou consultez votre plateforme d’investissement. Il consolide tous les dividendes de l’année dans un document. C’est la méthode la plus simple.

Relevé de la plateforme de courtage : Filtrez par mouvement de dividendes dans votre solde. Ensuite, additionnez tout. C’est plus fastidieux mais efficace.

Ce qu’il faut observer avant d’investir

Toutes les actions qui versent des dividendes ne sont pas bonnes. Évaluez :

• Historique : L’entreprise a-t-elle versé régulièrement ces 5-10 dernières années ?
• Santé financière : Le bilan est-il sain ? Quelle est sa dette ?
• Secteur : Les secteurs stables (services publics, télécommunications, consommation) versent plus de dividendes.
• Politique officielle : Lisez la politique de dividendes sur le site des Relations avec les Investisseurs. Cela montre les intentions réelles.
• Payout durable : Si l’entreprise distribue plus de 80 % de ses bénéfices, il y a un risque de coupure future.

Conclusion

Investir dans les actions qui versent des dividendes est une voie solide pour construire un revenu passif. Mais cela demande patience, recherche et acceptation des risques. Les dix actions listées ici ont des historiques éprouvés, mais l’avenir n’est pas garanti.

Le secret est de ne pas tomber dans le piège de rechercher uniquement le rendement en dividendes le plus élevé. Une action qui verse 40 % maintenant pourrait verser 5 % l’année suivante. Privilégiez la stabilité, la croissance régulière et la diversification.

Avec ces outils en main, vous êtes prêt à construire un portefeuille de dividendes qui génère un revenu passif durable et soutenable. Commencez petit, réinvestissez, diversifiez et laissez le temps travailler pour vous.