Stratégies de trading : Trouvez celle qui correspond à votre profil d'investisseur

Si eres nuevo en el mundo du trading et tu ne sais pas par où commencer, comprendre les différents types de trading est la première étape pour construire une stratégie rentable. Cet article te guidera à travers les principales modalités afin que tu identifies celle qui correspond le mieux à ta situation.

▶ Les quatre piliers du trading : quels sont les types d’opération ?

Il existe quatre types de trading fondamentaux qui dominent le marché financier. Chacun se distingue par son horizon temporel, sa fréquence d’opérations et le niveau d’analyse requis. Les connaître te permettra de choisir la stratégie la plus adaptée selon ta disponibilité et ton profil.

① Trading à très haute fréquence : Scalping

Horizon temporel : secondes à quelques minutes

Cette méthode est la plus frénétique de toutes. Le scalper ouvre et ferme des positions sur des laps de temps très courts, en profitant de petites variations de prix. Il ne cherche pas de grands mouvements de marché, mais capitalise sur la différence minimale entre prix d’achat et de vente.

Comment ça fonctionne ? Imaginons que le prix de l’ETH fluctue toutes les trois minutes. Un mouvement de 0,66 % dans cet intervalle peut représenter des gains importants si tu répètes l’opération des dizaines de fois. Cependant, chaque gain unitaire est modeste, ce qui oblige à multiplier les opérations pour accumuler de la rentabilité.

Lorsqu’il est combiné avec un levier élevé, les rendements peuvent être spectaculaires… mais les pertes aussi. Cette tactique nécessite des actifs à forte liquidité et volatilité : cryptomonnaies, paires forex et matières premières sont idéales.

Est-ce pour toi ? Seulement si tu es un trader professionnel expérimenté. Cela demande une concentration extrême, une surveillance constante des écrans et des décisions instantanées. Si tu as un emploi à temps plein, oublie cette option.

② Opérations intraday : Day Trading

Horizon temporel : quelques heures, sans garder de positions overnight

Le day trading permet des opérations plus longues que le scalping, mais avec la règle de clôture quotidienne. Tu achètes et vends des instruments financiers dans la même journée, en profitant des variations de volatilité au cours de la journée.

Pourquoi ça fonctionne : Les marchés avec plus de liquidité et de volatilité offrent de meilleures opportunités. Si le prix monte, tu peux vendre facilement. S’il baisse, il reste encore du temps pour ajuster. Cette modalité est populaire en forex, cryptomonnaies et CFDs.

Nécessite une vigilance constante sur les changements de prix intraday. Comme le scalping, elle est inadaptée si tu ne peux pas consacrer plusieurs heures par jour à suivre le marché. Les stop-loss sont pratiquement obligatoires pour limiter les risques.

Est-ce pour toi ? Pour des traders professionnels ou expérimentés disposant de tout leur temps. Les débutants ont tendance à faire des erreurs coûteuses ici.

③ Swing Trading : le juste milieu pour beaucoup

Horizon temporel : jours à plusieurs semaines

Le swing trading représente un équilibre attractif. Tu conserves des positions au-delà d’un jour, mais sans t’engager sur des années d’attente. L’objectif est de capter des mouvements tendanciels intermédiaires.

La logique : Tu étudies des graphiques pour repérer des modèles répétitifs : les prix montent pendant plusieurs jours, puis baissent, et le cycle se répète. Le swing trader se positionne pour profiter de ces mouvements prévisibles, sans se focaliser sur la valeur à long terme de l’actif.

Avantages clairs : il nécessite moins d’opérations que le scalping ou le day trading, les coûts de transaction sont moindres, et tu n’as pas besoin d’être collé à l’écran. Divers instruments fonctionnent bien : forex, actions, indices.

Est-ce pour toi ? C’est la stratégie recommandée pour les débutants. Si tu ne peux ou ne veux pas investir des heures dans l’analyse quotidienne mais que tu souhaites participer activement, le swing trading est ton meilleur allié.

④ Position Trading : investissement à long terme

Horizon temporel : mois à années

Ici, le temps joue en ta faveur. Tu ouvres des positions en analysant le potentiel du marché à long terme et tu les conserves même plusieurs années. Un trader qui entre dans un marché baissier peut attendre plusieurs années jusqu’au prochain marché haussier.

Cas réel : Les actions d’Amazon illustrent cela parfaitement. Un investisseur qui a acheté en janvier 2014 à 18,21 dollars et vendu en janvier 2021 à 159,03 dollars a réalisé un gain de +140,82 %. La croissance a été régulière mais a nécessité une patience extrême.

Combinaison d’analyse : Ici, l’analyse fondamentale domine. Tu évalues le modèle économique, les perspectives sectorielles et les cycles économiques, complété par une analyse technique pour le timing.

Est-ce pour toi ? Si tu ne souhaites pas que le trading consomme ta vie quotidienne, c’est une option. Mais tu dois avoir une patience d’acier et la capacité de prendre des décisions rationnelles en évitant la panique lors des corrections.

▶ Comparatif rapide des quatre styles

▶ Comment choisir ta stratégie idéale

Facteur 1 : Ta disponibilité de temps

C’est le facteur le plus décisif. Si tu travailles à temps plein et ne disposes que de quelques heures, évite le scalping et le day trading. Le swing trading ou le position trading sont tes seules voies réelles vers le succès sans sacrifier ta carrière.

Facteur 2 : Le type d’actif que tu négocieras

Tous les instruments ne conviennent pas à tous les styles. Voici deux exemples extrêmes :

NZD/USD (paires de devises) : Présente une volatilité constante et importante. Ses fluctuations sont fréquentes en raison de facteurs macroéconomiques (La Nouvelle-Zélande est un grand exportateur de produits laitiers). Pour ces actifs volatils, le swing trading brille.

Actions d’Amazon : Montrent une tendance haussière stable de 2014 à 2021, sans changements brusques. Ce type d’actif avec une tendance claire à long terme est parfait pour le position trading.

Facteur 3 : Ta maîtrise de l’analyse

Comprends-tu l’analyse technique ? Peux-tu lire des bilans et rapports d’entreprises ? Maîtriser l’analyse fondamentale et technique réduit considérablement tes risques. Étudie les deux avant d’engager de l’argent réel.

▶ Avertissements finaux sur les risques

Toutes les stratégies comportent un risque de perte. Mais le scalping et le day trading sont particulièrement dangereux pour les débutants. Ils exigent une expérience avancée, des opérations répétées avec des actifs volatils et des coûts opérationnels élevés.

Recommandation : Si tu débutes, évite ces deux modalités. Mets en place des ordres stop-loss sur toutes tes positions sans exception. Rappelle-toi que les prévisions ne sont pas toujours exactes et que les marchés s’adaptent constamment, il faut donc ajuster tes stratégies selon l’évolution de la situation.

La clé est de trouver les types de trading qui s’adaptent réellement à ta réalité, sans forcer des méthodes sophistiquées que tu ne peux pas gérer efficacement.