Investir en actions en Argentine : Guide pour commencer avec un budget limité

Le premier dilemme de l’investisseur argentin : marché local ou international ?

Lorsque vous décidez de commencer à investir en bourse depuis l’Argentine, vous faites face immédiatement à une réalité : pendant des décennies, le marché local a été assez isolé des flux internationaux. Mais ces dernières années, la situation a changé de manière significative. Aujourd’hui, acheter des actions n’est plus aussi compliqué qu’avant, grâce à la flexibilisation de nombreuses restrictions réglementaires.

La première question que tout investisseur doit se poser est claire : veux-je accéder uniquement au marché argentin, ou ai-je besoin de diversifier vers des marchés internationaux ? La réponse déterminera entièrement votre stratégie. Si l’Argentine traverse des turbulences économiques, vos actifs locaux en souffrent. En revanche, avec une exposition internationale, vous disposez d’un coussin de protection.

La deuxième question est tout aussi importante : préférez-vous que votre argent travaille en mode automatique, ou souhaitez-vous prendre le contrôle total de chaque opération ? Cela divise les investisseurs entre ceux qui recherchent une rentabilité passive (fonds d’investissement, rendement modeste mais stable) et ceux qui veulent une rentabilité active (trading avec CFDs, risque plus élevé mais potentiel accru).

Deux chemins parallèles : Plateformes de trading vs. Banques

Là où acheter des actions en Argentine dépend aussi du type d’intermédiaire que vous choisissez. Les banques traditionnelles sont l’option conservatrice : elles proposent principalement des actions via des fonds communs de placement ou des achats à très long terme. Les commissions tournent autour de 1 %, et vous avez la commodité de tout gérer depuis votre banque habituelle.

Les plateformes de trading, en revanche, sont destinées aux investisseurs qui veulent avoir le volant entre leurs mains. Elles permettent de choisir précisément quelles actions acheter, quand les acheter et quand les vendre. Beaucoup offrent aussi des outils comme l’effet de levier et les CFDs, qui amplifient à la fois gains et pertes.

Les plateformes de trading internationales : Rentabilité maximale

Si vous cherchez où acheter des actions avec la capacité de multiplier votre argent, voici vos options :

MiTrade : Le point d’entrée le plus accessible

Cette plateforme australienne s’est positionnée comme la porte d’entrée pour les investisseurs argentins avec peu de capital. Son grand avantage : dépôt minimum de seulement 20 USD. Accès aux marchés internationaux, cryptomonnaies, indices, forex et matières premières, tout via des CFDs. Les commissions par transaction n’existent pas ; MiTrade gagne via le spread, qui est compétitif dans l’industrie. Pour un investisseur débutant, c’est pratiquement idéal.

eToro : L’option du copy-trading

eToro requiert un minimum de 50 USD et est connue pour sa fonction de copy-trading : vous pouvez répliquer automatiquement les opérations d’autres traders performants. Cela est utile si vous ne maîtrisez pas encore les marchés mais souhaitez une exposition active. L’inconvénient : ses spreads sont élevés, ce qui pénalise le trading à court terme. C’est plus cher, mais il bénéficie d’une reconnaissance mondiale et d’un accès étendu aux marchés.

Les plateformes argentines : Équilibre entre sécurité et opportunité

IEB+ : Pour ceux qui veulent des marchés sans restrictions

Créée en Argentine, IEB+ est conviviale pour les débutants. Son plan ‘Rookie’ ne facture pas de commissions (seulement spread) mais limite les opérations à 250 000 pesos par mois. Si vous souhaitez plus de liberté, le plan à 2 500 pesos par mois le débloque. Pour accéder aux actions et ETFs américains, il existe le plan ‘Global Markets’ à 20 dollars par mois. Aucun solde minimum pour commencer.

Front : L’app du investisseur passif

Front a grandi pendant la pandémie et est spécialement conçue pour les débutants (75% de sa base). Permet d’investir en actions argentines ou sur les marchés américains via des CEDEARs. Offre une gestion personnalisée et la possibilité que l’app investisse pour vous. Les commissions de ses fonds oscillent entre 1,5 % et 3,1 % annuels ; les transactions directes en bourse tournent autour de 0,08 %. Sans solde minimum.

Ualá : La plateforme tout-terrain argentine

Également fondée localement, Ualá combine investissement passif et actif. Vous pouvez investir directement dans des actions comme Apple ou Google via des CEDEARs, avec un minimum de 10 USD pour acheter et 5 USD pour vendre. Ou déposer à partir de 1 USD dans des fonds communs pour une rentabilité passive. Son spread est un peu élevé, mais la plateforme est très intuitive.

Les options bancaires : Rentabilité modérée, sécurité maximale

Si vous préférez ne pas sortir de l’écosystème bancaire :

• BBVA Argentina : Commission ~1,09 %, accès aux actions nationales et internationales via leur application
• Santander Río : Commission ~1 %, accès similaire à celui du BBVA, nécessite simplement d’avoir un compte et d’être majeur
• Banco Macro : Plus axé sur le marché argentin, commissions variables et parfois supérieures
• Banco Galicia : L’option la plus compétitive parmi les banques avec 0,62 % par transaction, bien que l’accès aux marchés internationaux soit limité

Tableau comparatif : Trouvez votre plateforme idéale

Comment choisir où acheter des actions : votre stratégie personnelle

Si vous êtes conservateur et souhaitez une rentabilité sûre : optez pour des fonds communs chez Ualá, Front ou votre propre banque. La rentabilité sera modeste (4-8 % par an typiquement), mais vous dormirez tranquille.

Si vous souhaitez une exposition au marché argentin sans complications : IEB+, Front ou Ualá sont vos meilleures options. Ils donnent accès à des entreprises locales ainsi qu’aux actions américaines via des CEDEARs.

Si vous cherchez à maximiser vos gains sur les marchés internationaux : MiTrade est presque imbattable avec son dépôt minimum de 20 USD et l’accès aux CFDs. eToro est une alternative si vous préférez le copy-trading.

Si vous ne faites pas confiance aux nouvelles plateformes : vos banques offrent des commissions de 0,62 % à 1,09 % avec une sécurité institutionnelle. C’est plus cher, mais connu et fiable.

Trois étapes pour commencer

1. S’inscrire : Choisissez votre plateforme, complétez la KYC (vérification d’identité), en 5-10 minutes, vous êtes prêt
2. Déposer des fonds : Transférez depuis votre compte bancaire. Ualá accepte dès 1 USD, MiTrade dès 20 USD
3. Commencer à trader : Recherchez des actions ou fonds, faites votre premier achat, observez leur évolution

Le marché argentin des investissements boursiers est plus ouvert que jamais. Il n’y a plus d’excuses pour ne pas commencer où acheter des actions, peu importe si vous avez 10 ou 1 000 dollars en poche.