Guide complet de l'investissement en or 2025 : Choisissez la bonne plateforme et la bonne stratégie, commencez à partir de zéro pour une croissance stable

Pourquoi l’or deviendra-t-il un point chaud d’investissement en 2025 ?

Dans une époque d’incertitude économique, l’or joue toujours le rôle d’“actif refuge”. Au cours des cinquante dernières années, la tendance du prix de ce métal précieux a été remarquable : passant de 35 dollars l’once à environ 4200 dollars à la mi-2025, soit une augmentation de 120 fois. Particulièrement depuis le début de 2024, le prix de l’or ne cesse de dépasser de nouveaux records historiques, avec une hausse de plus de 103 % en 2024 seulement, reflétant la forte confiance des investisseurs mondiaux dans cet actif traditionnel.

Pourquoi l’or attire-t-il autant les investisseurs ? La réponse est simple : il permet de couvrir les risques économiques, de résister à l’érosion de l’inflation, et possède une valeur intrinsèque indépendante du système financier. Cet article explorera en profondeur les différentes façons d’investir dans l’or, présentera cinq plateformes d’investissement fiables, et expliquera comment profiter de la vente à découvert pour gagner même lorsque l’or baisse.

Détail des quatre méthodes d’investissement dans l’or

Méthode 1 : Investissement en or physique et en or au comptant

Acheter de l’or physique (lingots ou bijoux) est la méthode la plus traditionnelle. Son principal avantage réside dans la tangibilité de l’actif, ce qui rassure de nombreux investisseurs conservateurs.

Avantages et inconvénients

Méthode 2 : Contrats pour différence (CFDs)

Les CFDs sont des accords entre investisseurs et courtiers, où les deux parties échangent la différence de prix d’un actif. Vous ne possédez jamais réellement l’or, mais vous gagnez grâce aux fluctuations de prix. C’est une option idéale pour les débutants et les petits capitaux (moins de 1000 dollars).

Avec les CFDs, vous pouvez trader plusieurs actifs simultanément — actions, ETF, or, autres métaux précieux — via un seul compte, avec une grande flexibilité.

Avantages et inconvénients des CFDs

Méthode 3 : Actions d’entreprises liées à l’or

De nombreuses sociétés cotées ont des cours fortement corrélés au prix de l’or, notamment dans l’exploitation minière et la métallurgie. Investir dans ces actions revient à investir indirectement dans l’or, mais nécessite de solides compétences en analyse financière. Il faut étudier les bilans, prévoir la performance future, et prendre des décisions éclairées.

Entreprises aurifères à surveiller

• Wheaton Precious Metals Corp (WPM)
• Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO)
• DRDGold Limited (DRD)

Avantages et inconvénients de l’investissement en actions

Méthode 4 : Fonds négociés en bourse (ETFs) liés à l’or

Les ETFs regroupent plusieurs actifs et se négocient en bourse. Les ETFs or suivent le prix de l’or ou investissent dans des entreprises liées à l’or, offrant une diversification instantanée. Chaque fonds contient plusieurs actifs, réduisant le risque spécifique, mais vous avez peu de contrôle sur leur gestion interne.

Exemples populaires d’ETFs or

• SPDR Gold Shares
• iShares Gold Trust
• SPDR Gold MiniShares Trust

Avantages et inconvénients des ETFs

Cinq plateformes d’investissement dans l’or les plus fiables en 2025

Choisir une plateforme régulée et digne de confiance est crucial. Voici cinq applications et courtiers reconnus par plusieurs gouvernements, offrant un environnement sécurisé et efficace pour trader l’or.

Plateforme 1 : Mitrade

Caractéristiques principales

• Instruments : or
• Structure de frais : 0 commission, faible spread
• Frais de retrait : premier retrait mensuel gratuit, autres 5 dollars
• Dépôt minimum : 20 dollars
• Frais d’inactivité : 0
• Plateformes disponibles : iOS, Android, PC, web

Analyse de ses atouts

Mitrade, courtier australien basé à Melbourne, est régulé par ASIC, CIMA, FSC, etc., jouissant d’une bonne réputation internationale. La plateforme est intuitive, proposant une large gamme de CFD sur matières premières, actions, crypto-monnaies, adaptée aux débutants comme aux traders expérimentés.

Bien qu’elle soit encore peu connue dans le marché hispanophone, elle compte plus de 5 millions d’utilisateurs dans le monde, témoignant de sa sécurité et fiabilité en tant que plateforme globale.

Principaux avantages

• Le trading de l’or avec un levier flexible de 1 à 100
• Divers modes de dépôt : Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, virement bancaire
• Interface simple, expérience mobile fluide
• Un seul compte pour trader actions, forex, crypto, or, argent
• Promotions régulières et offres spéciales
• Compte démo gratuit pour apprendre sans risque

Plateforme 2 : eToro

Caractéristiques principales

• Instruments : contrats à terme sur l’or
• Structure de frais : 0 commission, faible spread
• Frais de retrait : 5 dollars
• Dépôt minimum : 100 dollars
• Frais d’inactivité : 10 dollars par mois après 12 mois sans activité
• Plateformes : application mobile, plateforme web

Analyse de ses atouts

Créé en 2007, eToro compte 30 millions d’utilisateurs dans le monde. La plateforme est célèbre pour ses outils de trading social, notamment CopyTrader™ qui permet de copier les opérations de traders performants, facilitant l’apprentissage et l’investissement automatisé. Elle offre plus de 5000 actifs négociables, dont près de 100 cryptomonnaies.

Attention toutefois, ses frais ne sont pas les plus faibles du marché, et un compte inactif pendant 12 mois génère des frais mensuels.

Principaux avantages

• Outil de trading social idéal pour apprendre des experts
• Compte démo gratuit pour s’entraîner
• Interface claire et conviviale, adaptée aux débutants
• Forte communauté pour échanges et partage de connaissances

Plateforme 3 : AVATRADE

Caractéristiques principales

• Instruments : or et contrats à terme sur l’or
• Structure de frais : 0 commission, faible spread
• Frais de retrait : gratuit, mais banques peuvent facturer
• Dépôt minimum : 100 dollars
• Frais d’inactivité : 10 dollars par mois après 2 mois sans activité si le solde est inférieur à 2000 dollars équivalent
• Plateformes : mobile, web, MetaTrader

Analyse de ses atouts

AvaTrade, fondé en 2006, sert plus de 400 000 traders dans le monde. La plateforme propose outils d’analyse et actualités, supporte le trading d’or via MT4 en CFD ou contrats à terme. Cependant, ses frais d’inactivité sont élevés : après deux mois sans activité et un solde inférieur à 2000 dollars, 10 dollars sont débités chaque mois. Mieux vaut donc pour les traders actifs à long terme.

Principaux avantages

• Outils d’analyse avancés et actualités économiques en temps réel
• Supporte or au comptant et contrats à terme
• Opérationnelle dans plusieurs régions
• MetaTrader intégré, plateforme professionnelle

Plateforme 4 : TIOmarkets

Caractéristiques principales

• Instruments : or
• Structure de frais : selon type de compte et fréquence de trading
• Frais de retrait : gratuit
• Dépôt minimum : variable selon le compte
• Plateformes : MetaTrader

Analyse de ses atouts

TIOmarkets, créée en 2019, s’est rapidement imposée dans le domaine de l’or, régulée par la FCA du Royaume-Uni, une des autorités les plus strictes. La plateforme peut manquer d’intuitivité pour les débutants, nécessitant un temps d’adaptation.

Principaux avantages

• Divers types de comptes selon besoins
• Régulation FCA pour une sécurité optimale
• Levier illimité disponible, maximisant les gains
• MetaTrader pour traders professionnels

Plateforme 5 : Tickmill

Caractéristiques principales

• Instruments : or
• Structure de frais : comptes standard sans commission, spread plus élevé
• Frais de retrait : gratuit, banques possibles facturer
• Dépôt minimum : 100 dollars
• Frais d’inactivité : 10 dollars par mois après 12 mois sans activité
• Plateformes : mobile, web, MetaTrader

Analyse de ses atouts

Tickmill, depuis 2014, est reconnu pour ses faibles coûts et sa forte régulation, notamment par la FCA, FSA, CySEC. Avec plus de 785 000 comptes ouverts, sa crédibilité est solide. La variété d’outils financiers est grande, mais la plateforme peut être complexe pour les débutants.

Principaux avantages

• Régulation multi-juridiction pour sécurité et transparence
• Large choix d’instruments pour diversification
• Promotions régulières
• Plusieurs types de comptes avec des frais adaptés

Panorama des gains et risques liés à l’investissement dans l’or

Avantages principaux de l’investissement dans l’or

Refuge en période de baisse du marché L’or est considéré comme un “actif refuge”, performant en période de turbulence. Par exemple, lors de la crise financière mondiale 2008-2012, le prix de l’or a augmenté de plus de 100 %, alors que de nombreux actifs traditionnels perdaient de leur valeur. Cela montre qu’il peut efficacement protéger votre patrimoine.

Bouclier contre l’inflation En période d’inflation élevée, le dollar perd de sa valeur, tandis que le prix de l’or tend à augmenter dans le sens inverse. Cette relation inverse fait de l’or un outil idéal pour couvrir le risque d’inflation.

Diversification réelle Intégrer l’or dans votre portefeuille réduit considérablement le risque global. La faible corrélation de l’or avec la plupart des autres actifs signifie que lorsque certains sous-performent, l’or reste souvent indépendant.

Risques principaux liés à l’investissement dans l’or

Rendement limité L’or ne procure pas de rendements élevés comme les actions de croissance. En tant qu’actif relativement stable, son potentiel d’appréciation est limité. Vous risquez donc de manquer des gains plus importants qu’avec des actions ou des cryptos.

Coûts de détention et de stockage Posséder et conserver de l’or engendre des coûts : sécurité à domicile, frais de coffre-fort bancaire, transport physique. Ces dépenses rongent peu à peu vos gains chaque année.

Charge fiscale accrue Dans beaucoup de régions, la taxation sur la plus-value de l’or physique est plus élevée que sur le forex ou les actions. Lors de planifications à long terme, il faut bien connaître la fiscalité locale.

Comment profiter de la baisse de l’or : stratégie de vente à découvert

Contrairement à l’idée reçue, il est possible de gagner lorsque le prix de l’or baisse. Cela se fait via la “vente à découvert” — vendre un actif que vous ne possédez pas, en espérant le racheter à un prix inférieur plus tard, et empocher la différence.

Exemple pratique

Supposons que l’or se négocie à 1800 dollars l’once, et que vous pensez qu’il va chuter à 1700 dollars. Vous pouvez “vendre” à 1800 dollars, puis racheter à 1700 dollars, réalisant ainsi un profit de 100 dollars.

Quatre étapes pour vendre à découvert l’or

Étape 1 : Analyse du marché et tendance

Connectez-vous à votre plateforme, utilisez l’analyse technique ou fondamentale pour déterminer si l’or est en tendance baissière. Utilisez moyennes mobiles, lignes de tendance, et surveillez l’actualité économique et mondiale. Quand les signaux indiquent une baisse, la vente à découvert devient pertinente.

Étape 2 : Configuration précise des paramètres de trading

Dans la fenêtre de commande, choisissez “Vente” ou “Short”. Configurez ensuite :

Type d’ordre :

• Marché : exécution immédiate au prix actuel
• Limite : fixer un prix pour exécuter l’ordre plus tard

Volume :

• En lots (1 lot standard = 100 onces)
• Ajustez selon votre capital et votre tolérance au risque

Levier :

• Choisissez un levier adapté (1-100x)
• Rappelez-vous : plus le levier est élevé, plus le risque l’est

Étape 3 : Définir objectifs de profit et stop-loss

Avant d’ouvrir la position, fixez deux niveaux clés :

Objectif de profit :

• Niveau pour prendre vos gains
• Lorsqu’atteint, clôture automatique

Stop-loss :

• Limite maximale de perte acceptable
• Clôture automatique si le marché évolue contre vous
• Déterminé par support, résistance ou retracements de Fibonacci

Ces réglages protègent votre capital contre des pertes importantes dues à des décisions émotionnelles.

Étape 4 : Confirmation et suivi

Après avoir paramétré, cliquez sur confirmer pour ouvrir la position. Surveillez-la régulièrement, ajustez si nécessaire, et restez en phase avec l’évolution du marché.

Investir dans l’or n’est pas seulement une protection à long terme, mais aussi une stratégie pour obtenir des rendements stables dans un marché volatile. Quelle que soit la méthode choisie, il est essentiel de faire des choix éclairés en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement.