Citibank sanctionnée à hauteur de 3,5 millions de dollars pour manquement à la surveillance de la fraude. La banque n'a pas réussi à détecter les retraits frauduleux en temps voulu, ce qui a conduit à une action réglementaire. Cette affaire met en évidence les lacunes critiques des systèmes de détection de fraude des banques traditionnelles—une problématique que l'approche du registre transparent de la blockchain aborde de manière différente et intrinsèque. Les institutions centralisées gérant des milliards ont encore du mal à assurer une surveillance de sécurité de base, ce qui soulève des questions sur la possibilité que les protocoles décentralisés puissent mieux gérer la validation des transactions et la prévention de la fraude. À considérer lors de la comparaison des profils de risque institutionnels.