Investisseurs en Crypto, à lire absolument : Astuces courantes d'arnaque et guide de réponse

Pourquoi la fraude en Crypto devient-elle un trou noir pour l’investissement ?

Les marchés financiers mondiaux sont instables, et le marché de la Crypto attire une grande quantité de nouveaux investisseurs dans cette vague de volatilité. Cependant, cela s’accompagne également de stratagèmes de fraude élaborés par des groupes de scammers. Comparé aux marchés financiers traditionnels, pourquoi la fraude en Crypto explose-t-elle si fréquemment ?

La réponse est simple — l’anonymat et l’irréversibilité des Crypto en font le paradis des escrocs. Les systèmes bancaires traditionnels disposent de mécanismes de régulation, mais le marché décentralisé de la Crypto manque de cette barrière. Par ailleurs, les politiques de relâchement quantitatif des banques centrales de nombreux pays entraînent une baisse du pouvoir d’achat, une méfiance croissante envers les institutions financières centrales, ce qui augmente l’attractivité des Crypto, et c’est précisément cette psychologie que les escrocs exploitent.

La quantité fixe de Crypto, le rendement élevé potentiel, et la forte appréciation font que les investisseurs, poussés par la cupidité, baissent leur garde. Surtout pour les débutants qui entrent dans le cercle, en l’absence d’une compréhension approfondie, ils deviennent plus facilement des victimes des groupes de fraude.

Les trois principaux types de fraude en Crypto

1. La pyramide de Ponzi : un jeu de fonds sans fin

Les stratagèmes de pyramide de Ponzi sont vieux comme le monde mais restent efficaces — ils utilisent l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les intérêts des anciens, créant une fausse illusion de profit. Les escrocs prétendent souvent avoir un plan d’investissement à rendement très élevé, promettant un taux de rendement annuel bien supérieur à la moyenne du secteur, attirant ainsi continuellement de nouveaux fonds.

Lorsque les nouveaux fonds s’épuisent et ne peuvent plus couvrir les intérêts des anciens, les responsables du projet fuient avec l’argent ou invoquent des excuses telles que « le système a été piraté » ou « en maintenance » pour retarder les retraits, ce qui entraîne des pertes importantes pour les investisseurs.

Cas réel :

L’effondrement de Terra (LUNA) en 2022 a secoué le monde entier. Le projet mettait en avant le protocole « Anchor Protocol », prétendant offrir un rendement annuel de 20 %, attirant ainsi des capitaux massifs. Cependant, ces gains excessifs étaient soutenus uniquement par de nouveaux fonds et l’émission supplémentaire de tokens LUNA. Lorsque l’argent a commencé à fuir, le stablecoin UST s’est déconnecté, et LUNA a finalement été réduit à zéro. Les pertes totales pour les investisseurs mondiaux ont dépassé 40 milliards de dollars.

La même année, l’affaire de fraude « Fintoch » a également fait sensation — un groupe de fraudeurs se faisant passer pour un projet blockchain de Morgan Stanley, proposant un rendement quotidien de 1 %. En réalité, il s’agissait d’un simple système de Ponzi sans activité réelle, qui a emporté 315 millions de dollars avant de disparaître.

Conseils pour éviter les pyramides de Ponzi :

• Méfiez-vous de toute promesse de rendement supérieur à la normale dans le secteur. Un rendement annuel de 5-15 % est courant en Crypto, toute promesse supérieure à 20 % est un signal d’alarme.
• Refusez de rejoindre toute plateforme nécessitant le recrutement actif de nouveaux investisseurs. Si une plateforme de trading vous incite via des récompenses ou d’autres moyens à chercher de nouveaux investisseurs, c’est un signe évident de maintien de la chaîne de financement, fuyez immédiatement.

2. La fraude par phishing : un piège d’informations soigneusement tissé

Les fraudeurs par phishing se font passer pour des organismes gouvernementaux, des employés de plateformes d’échange ou des médias réputés, en envoyant de faux emails, SMS ou messages sur les réseaux sociaux, sous prétexte de « risque de compte », « vulnérabilité du système », « vérification d’identité », etc., pour vous inciter à cliquer sur des liens malveillants ou à fournir des données sensibles.

Une méthode encore plus sournoise consiste à cloner des sites légitimes, en utilisant des noms de domaine très similaires (par exemple, « binance.com » devient « binancc.com »), pour faire croire à la victime qu’il s’agit du vrai site. Si vous entrez votre phrase de récupération, votre clé privée ou votre mot de passe sur ces faux sites, vos actifs seront instantanément transférés.

Cas réel :

En 2024, un incident de phishing a impliqué un groupe de fraudeurs se faisant passer pour un média financier renommé, en envoyant un lien contenant un logiciel malveillant à un trader en Crypto. La victime pensant qu’il s’agissait d’une interaction commerciale normale, a cliqué et renseigné ses informations, ce qui a permis aux hackers de vider son portefeuille Ethereum.

Comment se protéger contre le phishing :

• Ne cliquez jamais sur des liens provenant de sources inconnues, que ce soit par email, réseaux sociaux ou SMS. Les organismes légitimes ne demanderont jamais d’informations sensibles par ces canaux.
• Vérifiez toujours l’URL avant d’entrer un mot de passe ou une clé privée. Adoptez l’habitude d’installer des bloqueurs de publicités et de phishing dans votre navigateur.
• Faites des sauvegardes régulières de vos données importantes. En cas de piratage, ces sauvegardes vous aideront à restaurer rapidement votre système.
• Rappelez-vous une règle d’or : votre clé privée et votre phrase de récupération ne doivent jamais être entrées sur un site web ou une application, sauf si vous gérez directement votre portefeuille.

3. La fraude par airdrop : le piège du « gratuit »

L’airdrop est une méthode marketing légitime pour les projets blockchain, mais elle est souvent détournée par des escrocs. Ces derniers créent de faux sites, prétendant distribuer des « airdrops populaires » (comme zkSync, Starknet, etc.), et lorsque vous connectez votre portefeuille et signez une transaction, vous autorisez en réalité le contrat frauduleux à transférer vos actifs.

Les fraudes par airdrop courantes incluent :

• Des liens de phishing prétendant venir de canaux officiels, promettant de recevoir un airdrop en connectant simplement votre portefeuille, alors qu’il s’agit en fait de signer une transaction d’autorisation.
• Exiger le paiement de « frais de gas » ou de « frais de vérification » pour recevoir l’airdrop, qui seront perdus sans jamais recevoir le moindre jeton.
• Des célébrités ou influenceurs annonçant des « airdrops limités » pour attirer leurs fans à cliquer sur des liens malveillants et autoriser leur portefeuille.

Comment éviter les fraudes par airdrop :

• Tout airdrop légitime ne nécessite pas de signer une transaction ou de payer des frais. Si on vous demande de payer, c’est une arnaque.
• Vérifiez toujours l’information sur le site officiel du projet avant de participer à un airdrop, ne vous fiez pas uniquement aux messages sur les réseaux sociaux.
• En cas de réception d’un jeton inconnu en airdrop, ne tentez pas de l’échanger ou de le trader, ignorez-le simplement, c’est souvent une étape pour piéger.

Fraude sur les plateformes d’échange : la collecte d’actifs la plus discrète

Faux échanges

Les groupes de fraudeurs copient l’interface et les fonctionnalités de plateformes d’échange légitimes, en utilisant les réseaux sociaux, les communautés crypto ou la publicité en ligne pour promouvoir de faux sites. Les victimes pensent accéder à une plateforme officielle, alors que tous leurs dépôts sont dirigés vers le compte des escrocs.

Dans ces faux échanges, les ordres d’achat/vente et les chiffres de profit affichés sont fictifs. Leur objectif est de vous inciter à continuer à déposer. Lorsqu’on tente de retirer, la plateforme refuse avec des excuses comme « compte gelé » ou « besoin de déposer une garantie ». Une fois la fraude détectée, la plateforme disparaît ou transfère les fonds.

Un autre danger concerne certains wallets malveillants disponibles sur les boutiques officielles, qui, une fois téléchargés, volent vos clés privées et vos fonds.

Comment repérer un faux échange :

• Vérifiez si le nom de domaine est exactement le même, en particulier pour repérer les caractères confus.
• Vérifiez si la plateforme affiche une licence réglementaire et des informations d’enregistrement transparentes. Les échanges légitimes publient ces informations.
• N’utilisez que des applications provenant du site officiel ou des boutiques officielles, évitez tout logiciel inconnu.
• Méfiez-vous des plateformes proposant un « support client personnalisé » ou un « service VIP » — ce sont souvent des techniques de manipulation.
• Privilégiez les plateformes établies depuis longtemps, avec une grande base d’utilisateurs, qui disposent de systèmes de gestion des risques avancés.

ICO (Initial Coin Offering) : la fraude

Lorsqu’un nouveau projet de Crypto lance une ICO, cette étape devient un « outil à escroquer » pour les fraudeurs. Ils utilisent des whitepapers sophistiqués, de fausses recommandations de célébrités, une publicité exagérée pour attirer les investisseurs. Après la collecte, ils disparaissent, laissant les investisseurs avec des tokens sans valeur.

Cas récent :

Au début 2024, l’affaire « GPT Coin » a été un exemple : une équipe de fraudeurs a lancé un token sous le nom de GPT, exploitant la popularité de ChatGPT, en promettant une intégration IA-blockchain. Sur Telegram, ils ont promis un rendement de 10 fois pour les premiers investisseurs. Après la collecte, ils ont dissous le groupe, et le prix du token s’est effondré à 0.

Comment éviter la fraude ICO :

La méthode la plus sûre est d’éviter totalement d’investir dans des tokens lors de leur ICO. Si vous ne voulez pas rater une opportunité, attendez que le projet ait une certaine taille, même si cela signifie manquer une partie de la hausse, cela réduit considérablement le risque. Tout projet promettant des gains garantis ou une participation exclusive lors de l’ICO doit être considéré comme suspect.

Les manipulateurs qui piégent les petits investisseurs

Certains tokens de projets Crypto sont concentrés entre les mains de quelques gros investisseurs, ce qu’on appelle des « coins de manipulators ». Si les 10 premières adresses détiennent plus de 60 % de l’offre, c’est un signal de risque.

Les manipulateurs créent souvent une hype sur les réseaux sociaux, en diffusant de fausses « bonnes nouvelles » (lancement d’un échange, financement, partenariat), tout en achetant massivement pour faire monter le prix. Les petits investisseurs achètent en pensant à une hausse, mais les manipulateurs vendent par petites portions à des sommets, provoquant une chute brutale du prix, piégeant ainsi les petits. Ces stratagèmes sont dans une zone grise juridique, difficile à qualifier de fraude.

Exemple de 2024 : La crise PEPE, où un influenceur et un manipulateur ont affirmé que « PEPE sera listé sur une grande plateforme », ce qui a permis aux gros investisseurs de faire monter le prix de près de 300 % en quelques jours, attirant des centaines de milliers de petits investisseurs. Ensuite, ils ont vendu en masse à la hausse, et le prix a chuté de 80 % en deux jours, entraînant des pertes de plusieurs milliards de dollars pour les petits.

Comment repérer et éviter ces manipulations :

• Utilisez des outils d’analyse on-chain (Nansen, Arkham, etc.) pour vérifier la distribution des tokens, évitez ceux trop concentrés.
• Surveillez les flux de fonds sur les CEX (échanges centralisés), des dépôts massifs soudains annoncent souvent une manipulation.
• Soyez sceptique face aux « bonnes nouvelles » sur les réseaux sociaux, surtout si aucune source officielle ne confirme.
• Apprenez à faire la différence entre faits et hype, ne suivez pas aveuglément.

Attention particulière : la fraude par options BTC

La fraude par options Bitcoin est une nouvelle escroquerie ciblant les investisseurs en Crypto. Les groupes de fraudeurs prétendent avoir lancé une plateforme d’« options BTC », promettant un effet de levier élevé et des gains importants, pour attirer des fonds.

En réalité, ces plateformes n’ont pas de contrepartie réelle, toutes les transactions se font dans un système fictif. La plateforme contrôle le prix, et peu importe la stratégie de l’investisseur, la perte est inévitable. Lorsqu’un investisseur tente de retirer, la plateforme bloque ou ferme directement.

Comment se protéger contre la fraude par options BTC :

• N’effectuez des opérations d’options que sur des plateformes réglementées et vérifiées, en vérifiant leur licence.
• Méfiez-vous de toute plateforme promettant des « gains stables » — les options sont intrinsèquement risquées.
• N’utilisez pas de petites plateformes inconnues pour faire des options, privilégiez les grandes plateformes avec des systèmes de gestion des risques.
• Apprenez bien le fonctionnement des options avant de trader, ne suivez pas aveuglément.

Que faire si vous vous faites avoir ? Agissez immédiatement

Réaction d’urgence immédiate

Si vous êtes victime sur une plateforme d’échange : connectez-vous, annulez toutes les transactions en cours, contactez le support pour bloquer votre compte, afin d’empêcher l’escroc de continuer à agir.

Si vous avez transféré de l’argent à un groupe de fraudeurs : appelez immédiatement votre banque pour demander le gel des fonds. Si les fonds n’ont pas encore été retirés, la banque peut temporairement geler le compte du fraudeur, pour tenter de récupérer.

Si votre wallet a été autorisé à des contrats malveillants : utilisez Revoke.cash (Ethereum) ou BscScan (BSC) pour révoquer toutes les autorisations malicieuses, empêchant davantage de fonds d’être transférés. Transférez aussi immédiatement le reste de vos fonds vers un nouveau wallet, l’ancien étant désormais compromis.

Rassembler des preuves complètes

Conservez tous les échanges avec le fraudeur, les contacts fournis, les pièces d’identité, tous les transferts, captures d’écran de la plateforme, etc. Ces preuves sont essentielles pour le dépôt de plainte et la poursuite légale.

Déposer plainte auprès des autorités locales

Taïwan : appelez la ligne anti-fraude 165 ou déposez plainte auprès du commissariat local, en privilégiant ceux ayant de l’expérience dans la cybercriminalité. Bien que la traque des crimes transfrontaliers en Crypto soit difficile, il y a encore une chance de récupérer une partie des fonds via la police ou la coopération internationale.

Autres régions : contactez la police locale et les autorités financières, en fournissant toutes les preuves de l’escroquerie.

Méfiez-vous des pièges de seconde fraude

Après avoir porté plainte ou partagé votre expérience, beaucoup reçoivent des messages privés de « avocats » ou « experts en recouvrement » prétendant pouvoir récupérer votre argent, mais en demandant d’abord des « frais de service » ou « de consultation » — c’est une autre arnaque. Aucun professionnel légitime ne demandera de paiement sans contrat officiel.

La dernière ligne de défense : améliorer votre capacité à détecter les risques

Le marché de la Crypto regorge d’opportunités, mais aussi de pièges. La clé de la prévention réside dans deux mots : humanité. Les escrocs exploitent la cupidité, la peur et le conformisme.

La meilleure façon de se protéger est d’approfondir ses connaissances en Crypto — comprendre la technologie blockchain, les smart contracts, l’économie des tokens, le fonctionnement des échanges, etc. Plus vous en savez, mieux vous saurez repérer les discours trompeurs et les pièges, et mieux vous protégerez vos actifs.

Principes fondamentaux pour éviter les arnaques :

• N’échangez que sur des plateformes réglementées et reconnues.
• Ne cliquez jamais sur des liens inconnus.
• Ne croyez jamais aux promesses de gains garantis.
• Faites vos recherches, diversifiez vos investissements.
• Soyez très vigilant face à toute opportunité hors norme, ne suivez pas aveuglément.

En respectant ces principes, vous pourrez éviter 99 % des risques de fraude en Crypto, et évoluer plus sereinement dans le marché.