La DRI indienne avertit que les contrebandiers préfèrent désormais les stablecoins aux réseaux hawala

Source : CoinEdition
Titre original : La DRI indienne avertit que les contrebandiers préfèrent désormais les stablecoins aux réseaux hawala
Lien original : https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• Les contrebandiers privilégient désormais les stablecoins pour des flux de règlements transfrontaliers rapides et discrets.
• Des réglementations mondiales faibles créent des failles qui permettent une utilisation abusive rapide des cryptomonnaies par les réseaux criminels.
• Les enquêteurs réclament des outils LBC plus efficaces alors que les modèles crypto-hawala deviennent plus sophistiqués.

La Directorate of Revenue Intelligence (DRI) de l’Inde indique que les groupes criminels délaissent désormais les circuits hawala traditionnels au profit des stablecoins numériques, créant ainsi de nouveaux défis pour les agences luttant contre la contrebande organisée. L’agence souligne que les trafiquants déplacent les profits issus de la drogue et de l’or via des circuits crypto rapides échappant à la surveillance traditionnelle.

Les groupes criminels adoptent la crypto

Le nouveau rapport Smuggling in India 2024-25 montre comment les contrebandiers adoptent les stablecoins pour des règlements instantanés. Le rapport affirme que la crypto permet des mouvements décentralisés, des activités pseudonymes et des transferts sans frontières. La DRI écrit que les actifs numériques offrent « des règlements plus rapides et anonymes, une surveillance minimale et une faible conformité aux règles anti-blanchiment ».

Les responsables indiquent que cette transition s’accélère car les criminels privilégient la rapidité, la discrétion et la portée mondiale. De plus, les trafiquants utilisent désormais plusieurs portefeuilles, des plateformes d’échange offshore et des canaux de communication privés pour éviter toute détection directe.

L’agence cite une affaire récente impliquant 108 kg d’or. Les enquêteurs précisent qu’un organisateur chinois a transféré plus de 12,7 millions de dollars vers la Chine via hawala et USDT après la vente de l’or.

Ils ont découvert des identifiants de portefeuilles, des discussions chiffrées et des traces de transactions lors de l’enquête. Par ailleurs, l’agence estime que cette affaire révèle un modèle crypto-hawala en pleine maturation, mêlant anciens réseaux et nouvelles technologies.

Les lacunes réglementaires favorisent les abus

Les experts estiment qu’il est désormais urgent pour les régulateurs de mettre à jour les règles. Musheer Ahmed, de Finstep Asia, a souligné que les failles entre les marchés favorisent les abus car de nombreuses juridictions n’ont pas de cadres complets.

Il a ajouté que des règles globales permettent aux autorités d’appliquer la conformité, de mettre en place des contrôles KYC et de surveiller les transactions importantes. Par ailleurs, des normes renforcées peuvent favoriser un commerce tokenisé plus sûr et limiter les abus des groupes criminels transfrontaliers.

Les responsables indiens soulignent également les affaires récentes de cybercriminalité et de trafic de drogue impliquant des actifs numériques. Les enquêteurs ont saisi des cryptomonnaies liées à des ventes de drogue sur le darknet et à des réseaux internationaux de fraude. En conséquence, les équipes d’application de la loi réclament désormais des outils d’analyse avancés permettant de cartographier des flux transactionnels complexes entre blockchains.

La DRI indique que les données blockchain offrent toujours des opportunités précieuses en matière de renseignement. Cependant, l’agence appelle à des réglementations renforcées, une meilleure formation et une coopération plus poussée. Elle affirme que l’environnement numérique en constante évolution exige « des cadres réglementaires plus solides, une conformité accrue à la lutte contre le blanchiment d’argent et des outils de forensic avancés ».