Ces dernières années, après avoir bataillé sur les marchés, j’ai élaboré une méthode prudente basée sur une gestion à cinq portions de capital. Pour être honnête, cette approche m’a permis d’éviter pas mal de pièges et de faire progresser mon compte petit à petit. Aujourd’hui, j’en ai résumé quelques points clés qui, je l’espère, vous seront utiles.

Commençons par la gestion des fonds. J’ai l’habitude de diviser mon capital en 5 parts et de n’en utiliser qu’une seule à la fois au maximum. Je fixe un stop loss à 10%, ce qui fait que même en cas d’erreur de direction, la perte par opération reste limitée à 2% du capital total. Il faudrait se tromper 5 fois d’affilée pour perdre 10%, mais il suffit d’un seul bon trade avec une prise de profit de plus de 10% pour effacer toutes les pertes précédentes. Avec cette méthode, on garde beaucoup plus facilement son sang-froid.

En ce qui concerne le timing d’entrée, je reste intransigeant : toujours suivre la tendance. Les rebonds dans un marché baissier sont le plus souvent des pièges pour attirer les acheteurs ; les corrections dans une tendance haussière sont de vraies opportunités. Acheter sur repli à bas prix est toujours plus sûr que de courir après les sommets. Ce principe paraît simple, mais sur le marché, rares sont ceux qui savent rester patients.

Un autre enseignement appris à mes dépens : évitez les cryptos qui explosent à la hausse en très peu de temps, qu’il s’agisse de grosses capitalisations ou de petites. Très peu de tokens connaissent plusieurs vagues de hausse continue. Quand la poussée est trop violente, la suite est souvent décevante : le cours stagne en haut puis finit par se retourner. Beaucoup connaissent cette règle, mais tentent tout de même leur chance, et finissent par acheter au sommet.

Côté indicateurs techniques, j’utilise souvent le MACD pour m’aider dans mes décisions. Lorsque la ligne DIF croise à la hausse la ligne DEA sous la ligne zéro et la dépasse, c’est un signal d’entrée relativement sûr. À l’inverse, si le MACD croise à la baisse au-dessus de la ligne zéro, il est temps d’alléger sa position.

Je tiens particulièrement à parler du "renforcement à la baisse". Je ne sais pas qui a inventé ce terme, mais il a causé de lourdes pertes à bien des investisseurs. Beaucoup de particuliers renforcent leurs positions quand ils sont en perte, ce qui ne fait qu’aggraver leur situation jusqu’à se retrouver piégés. Ma règle d’or : ne jamais renforcer une position perdante, on n’augmente que sur une position gagnante. Cette règle m’a sauvé plus d’une fois.

Le volume d’échange est un indicateur clé. Il faut surveiller de près les cassures haussières accompagnées de volumes sur les plus bas : c’est souvent le signal d’un début de tendance. Mais si le volume augmente sur les sommets sans progression des prix, il faut sortir sans hésiter — inutile d’espérer une nouvelle vague de hausse.

Pour le choix des actifs, je ne sélectionne que ceux en tendance haussière. Une moyenne mobile sur 3 jours orientée à la hausse signale une opportunité court terme, 30 jours pour le swing trading, 84 jours pour une phase principale de hausse, et 120 jours pour une stratégie long terme. Ce type de sélection augmente nettement le taux de réussite et évite de perdre du temps à surveiller le marché inutilement.

Dernier point : toujours faire le point sur ses positions. Chaque semaine, je regarde les graphiques hebdomadaires pour vérifier si ma logique de détention tient toujours, si la tendance est intacte, et j’ajuste ma stratégie si nécessaire. Le marché évolue vite ; s’accrocher aveuglément à une méthode finit toujours par coûter cher.

Tout cela, je l’ai appris sur le terrain, il n’y a pas de théorie sophistiquée, juste : contrôler le risque, suivre la tendance et exécuter strictement sa stratégie.