L'opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin, Coinme, sommé de restituer plus de $8M à ses clients

Source : CryptoNewsNet Titre original : L’opérateur de distributeurs Bitcoin Coinme sommé de restituer plus de $8M à ses clients Lien original : Les régulateurs de l’État de Washington ont ordonné à l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin, Coinme, de cesser ses activités et de rembourser plus de $8 millions de fonds clients non réclamés, accusant la société de considérer les bons non échangés comme des revenus et d’avoir enfreint les règles de transmission de fonds.

Dans un ordre temporaire de cessation et d’abstention ainsi qu’une déclaration de griefs, le Department of Financial Institutions de l’État de Washington (DFI) a allégué que le système de bons de Coinme pour l’achat de cryptomonnaies violait la Uniform Money Services Act de l’État.

Entre janvier 2023 et décembre 2024, Coinme aurait comptabilisé 8,37 millions de dollars de bons clients non échangés comme revenus d’entreprise, dont 2,2 millions provenant de clients de l’État de Washington à la fin de 2023, et 6,17 millions provenant de clients de Washington et d’autres États à la fin de 2024, selon les documents déposés.

La société basée à Seattle vendait des cryptomonnaies via des bons papier achetés par les utilisateurs sur des kiosques, puis échangés en ligne. Mais lorsque de nombreux utilisateurs n’ont pas échangé leurs bons à temps, l’entreprise aurait considéré ces fonds encore dus aux clients comme son propre revenu, sans divulguer cette pratique ni transférer les fonds abandonnés à l’État, selon le DFI.

La plateforme dispose de 20 jours à compter de la signification de l’ordre pour demander une audience ; à défaut, l’ordre temporaire de cessation et d’abstention deviendra permanent au 21e jour, selon le DFI.

De 2020 à 2025, Coinme “n’a pas toujours maintenu un actif net tangible du montant exigé par le Directeur”, a tenu des registres d’investissements admissibles incohérents, et a déposé des rapports “inexacts” ainsi que des déclarations annuelles tardives auprès du DFI, note le régulateur.

En vertu de l’ordre, Coinme doit cesser immédiatement de servir les clients de l’État de Washington, sauf pour restituer les fonds, séparer tous les actifs clients de l’État dans des comptes individuels, et verser une restitution égale au montant payé par chaque utilisateur ou à la valeur de la cryptomonnaie à la date de l’ordre, selon le montant le plus élevé.

La déclaration de griefs révèle l’intention du Département de révoquer la licence de transmetteur de fonds de Coinme et d’imposer une amende de 300 000 $ ainsi qu’une $375 frais d’enquête à l’entreprise.

Les accusations visent également Neil Bergquist, cofondateur et PDG de Coinme, cherchant à interdire à la fois à lui-même et à l’entreprise de participer à toute activité de transmission de fonds pendant dix ans.

Surveillance accrue des distributeurs crypto

Daniel Liu, PDG d’une entreprise technologique, a déclaré aux médias que la situation semble découler d’une « mauvaise gestion opérationnelle plutôt que d’une perte ou d’un vol de fonds clients », notant que si le traitement des bons non échangés par Coinme s’apparente à la manière dont les commerçants gèrent les cartes-cadeaux non utilisées, « la pratique sous-jacente n’est pas fondamentalement déraisonnable, mais l’exécution a clairement fait défaut ».

« La suppression progressive du produit a introduit des problèmes évitables, notamment ce qui semble avoir été un service client défaillant », a ajouté Liu. « Ce sont des responsabilités que l’entreprise doit assumer. »

Le mois dernier, le Department of Financial Protection and Innovation de Californie a infligé une amende de 675 000 $ à un autre opérateur de distributeurs Bitcoin pour avoir surfacturé les clients, dont 105 000 $ réservés à la restitution pour les consommateurs ayant payé des frais supérieurs au maximum autorisé.

Le même régulateur californien avait déjà infligé une amende de 300 000 $ à Coinme en juin pour avoir appliqué des frais de majoration excessifs, accepté des transactions en espèces au-dessus de la limite journalière de 1 000 $, et omis des informations clés sur les reçus, dont 51 700 $ destinés à la restitution client.