Bonjour,

Si vous aviez dit à quelqu'un en 1995 qu'en quelques décennies, il serait possible de commander de la nourriture, réserver un taxi ou transférer de l'argent à des amis à travers le monde, le tout depuis un appareil dans sa poche, cette personne aurait probablement été sceptique. Pourtant, nous y sommes, avec les smartphones qui ont simplifié ces tâches autrefois complexes en de simples pressions sur un écran.

DeFi se trouve aujourd'hui à un point similaire d'inflexion. DeFi offre des opportunités de rendement et de découverte de nouveaux jetons rapidement, mais c'est trop complexe pour la plupart des gens. Gérer des portefeuilles, naviguer sur différents réseaux blockchain et comprendre les interactions des contrats intelligents peut donner l'impression d'apprendre une nouvelle langue. De plus, beaucoup hésitent à participer à DeFi en raison de réglementations incertaines. Il n'est donc pas surprenant que DeFi ne représente que 10-20%du volume total des échanges spot des plateformes d'échange centralisées (CEX). Cela s'explique par le fait que les CEX sont beaucoup plus faciles à utiliser et bénéficient de réglementations plus claires.

Cet article explore comment l'IA peut transformer DeFi d'un écosystème complexe qui sert des milliers en une plateforme financière accessible pour des millions. Nous examinerons comment les interfaces alimentées par l'IA commencent progressivement à combler le fossé entre les vastes opportunités de DeFi et le besoin de simplicité de l'utilisateur moyen. Bien que toutes les applications DeFAI (DeFi et IA) en soient à leurs balbutiements, elles offrent un aperçu de ce que DeFi peut être : une expérience fluide lors de l'interaction avec des instruments financiers, des stratégies de trading automatisées aux interfaces conversationnelles qui rendent les transactions complexes naturelles.

Commençons par voir comment les marchés financiers ont d'abord fusionné avec les ordinateurs et les algorithmes. Depuis les années 1980, les algorithmes ont commencé à faire partie des marchés financiers de manière significative. Ils sont les éléments constitutifs des marchés modernes. Du trading d'actions aux changes de devises.

Algorithmes et marchés financiers

Jim Simons me vient à l'esprit lorsque je pense aux algorithmes dans les contextes financiers. Le mot "légendaire" se place sans effort devant lui. Il a fondé Renaissance Technologies, une société d'investissement basée aux États-Unis qui a révolutionné le jeu du trading quantitatif. Son fonds phare, The Medallion, a généré un rendement époustouflant 39%taux de croissance annuel composé (TCAC) sur 30 ans, de 1988 à 2018.

Pour saisir à quel point c'est extraordinaire : 100 $ investis dans Medallion passeraient à 2,1 millions de dollars en 30 ans, contre seulement 1 014 $ dans le S&P 500. La différence est presque incompréhensible.

Mais la vraie magie résidait dans la manière dont ils l'ont fait. Au lieu de travailler avec des vétérans de Wall Street, l'équipe de Renaissance Technologies était composée de titulaires d'un doctorat en mathématiques, en physique et dans d'autres sciences dures. Leur approche reposait entièrement sur des modèles mathématiques et des algorithmes pour échanger sur les marchés - un témoignage de la puissance de la prise de décision basée sur les données.

Cette focalisation sur les algorithmes n'est pas limitée aux fonds spéculatifs. Dans l'ensemble des marchés financiers traditionnels, le trading devient de plus en plus algorithmique. Récemment articlemet en évidence que plus de 75% des opérations de change quotidiennes, soit 5,6 billions de dollars sur 7,5 billions de dollars, sont désormais effectuées par le biais d'algorithmes. Ces systèmes ont remodelé les bureaux de trading, en déplaçant l'accent de l'intuition humaine à la prise de décision automatisée.

La finance décentralisée en est à ses balbutiements en ce qui concerne l'automatisation. En comparaison, le trading algorithmique fait partie de la finance traditionnelle depuis plus de trois décennies. La même révolution axée sur les données qui a transformé Wall Street frappe à la porte de la DeFi depuis 2020.

Algorithmes et DeFi

Les échanges décentralisés (DEX) et les protocoles de prêt ont émergé comme des piliers fondamentaux de cet nouvel écosystème financier en 2020.

DeFi a vraiment pris vie lorsque Compound a lancé son programme de minage de liquidité, déclenchant une explosion d'activité. Vers la même époque, Aave (alors EthLend) a vu son TVL et son prix grimper en flèche. Plusieurs nouvelles fermes de rendement ont été lancées chaque jour. Ces fermes offraient des rendements lucratifs, souvent payés dans le jeton natif du protocole. Cependant, la valeur de ces rendements était directement liée au prix du marché du jeton, ajoutant une couche de complexité aux rendements. Je me souviens de Sam Bankman-Fried interviewdans lequel il a dit —

Imaginez une boîte magique qui ne fait rien, pourtant les gens y jettent des millions parce que... pourquoi pas ? Et à mesure que l'argent s'accumule, la boîte devient précieuse, car tout le monde est d'accord. À un moment donné, des traders sophistiqués interviennent et disent : 'Wow, regardez tout l'argent dans cette boîte ! Ça doit être une super boîte !' Et le cycle continue, jusqu'à ce que, bien sûr, il ne continue pas.

Cette dynamique a créé une division. Les traders avertis ont prospéré, naviguant entre les fermes, réalisant des bénéfices sur les jetons et tirant parti des opportunités. Pendant ce temps, les participants moins expérimentés ont eu du mal, échouant souvent à comprendre l'importance de prendre régulièrement des bénéfices dans des marchés aussi volatils. Il est devenu clair que cette itération de DeFi n'était pas conçue pour s'étendre au-delà d'un public restreint et de niche.

Le besoin d'outils qui simplifieraient les interactions DeFi est devenu de plus en plus urgent à mesure que l'écosystème s'est développé. Les protocoles de prêt se sont multipliés, créant une demande pour des agrégateurs.

Yearn Finance, lancé en février 2020, a atteint un TVL de 2,5 millions d'ETH (environ 7 milliards de dollars à l'époque). C'était un tournant dans l'évolution de DeFi.

Il a introduit des coffres-forts automatisés qui optimisaient les rendements on-chain, offrant aux utilisateurs des profils de risque-récompense définis. Ces coffres-forts permettaient aux utilisateurs de déposer des actifs - stablecoins, ETH et tokens sélectionnés - tandis que des experts DeFi proposaient et mettaient en œuvre des stratégies de rendement. Les fonds étaient ensuite déployés à travers l'écosystème DeFi en fonction de ces stratégies, et les profits étaient partagés entre les utilisateurs, la plateforme et les créateurs de stratégies (agissant essentiellement comme des gestionnaires de fonds).

Ce modèle a représenté une avancée pour DeFi. Pour la première fois, DeFi est devenu accessible à un public plus large. Yearn a éliminé une grande partie de l'effort manuel nécessaire pour participer à l'écosystème tout en alignant les incitations entre les parties prenantes. C'était un aperçu de ce que pourrait devenir la prochaine itération de DeFi : efficace, convivial et évolutif.

Alors que Yearn rendait DeFi plus accessible, ses limites sont devenues apparentes à mesure que l'écosystème évoluait. Les rendements on-chain ont commencé à se normaliser et les stratégies de Yearn ont eu du mal à conserver un avantage. Le départ de principaux innovateurs comme Andre Cronjeet des conditions de marché difficiles en 2022 ont fait chuter la TVL de son pic àenviron 250 $ million.

Yearn a été la première grande tentative DeFi d'automatiser l'optimisation des rendements, améliorant le farming manuel des rendements en permettant aux utilisateurs de déléguer leur capital à des gestionnaires expérimentés. Cependant, il reposait encore sur la prise de décision humaine. Les créateurs de stratégies devaient constamment suivre les conditions du marché pour identifier les opportunités, évaluer de nouveaux protocoles et exécuter des stratégies.

Il a créé deux principaux goulots d'étranglement. Premièrement, les gestionnaires humains ne pouvaient traiter que des données de marché limitées. Deuxièmement, l'extension à des millions d'utilisateurs était impraticable en raison des défis UX.

L'IA a le potentiel de surmonter ces défis. En exploitant l'apprentissage automatique et l'automatisation, les plateformes DeFi peuvent désormais analyser de vastes quantités de données on-chain, identifier des schémas et exécuter des stratégies avec une bien plus grande efficacité que les gestionnaires humains. L'utilisation du langage naturel pour comprendre les besoins des utilisateurs aide à accroître l'échelle de la DeFi en la rendant accessible à un grand nombre d'utilisateurs.

Où l'IA change la donne

La DeFi offre une optionnalité inégalée, mais elle reste difficile à utiliser. Les CEX sont faciles à utiliser, mais ils restreignent le contrôle et l'optionnalité des utilisateurs. L'IA présente une opportunité de combler ce fossé. En automatisant les interactions complexes de la DeFi et en rationalisant la prise de décision, l'IA peut rendre la DeFi aussi accessible que les plateformes centralisées, sans pour autant sacrifier l'optionnalité. D'autre part, l'IA peut aider les CEX à prendre des décisions de listage plus rapides pour offrir plus d'options qu'ils ne le font actuellement.

Un exemple pratique de ceci est Hey Anon, une interface DeFi pilotée par l'IA. J'ai essayé Hey Anon moi-même; c'était efficace pour l'échange et le pontage, éliminant le besoin de trouver manuellement des adresses de contrat ou de sélectionner des ponts. Toute l'interaction s'est déroulée par chat, ce qui la rend accessible aux nouveaux utilisateurs. Cependant, c'était plus lent que l'exécution manuelle de ces transactions. De plus, il ne prend actuellement pas en charge les transferts manuels, une fonctionnalité essentielle qui devrait être incorporée pour plus de flexibilité.

Y a-t-il un marché pour DeFi + AI ?

Avant d'explorer l'intersection de l'IA et de DeFi, revenons en arrière pour examiner le marché adressable total (TAM).

Au troisième trimestre 2024, les actifs sous gestion (AUM) des fonds ouverts réglementés gérés de manière active et passive ont dépassé $80 trillionEn comparaison, les actifs combinés gérés par les ETF Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) se sont élevés à 150 milliards de dollarsau 21 janvier 2025.

Ces chiffres mettent en évidence un point crucial : des billions de dollars sont gérés de manière professionnelle à l'échelle mondiale parce que la plupart des gens préfèrent ne pas gérer directement leurs finances. Ils sont attirés par des produits faciles à utiliser et offrant une croissance régulière. La crypto devrait être pareille. Nous le constatons déjà avec la préférence des utilisateurs en faveur des CEX.

Les CEX soutiennent toujours environ cinq fois le volume des DEX. Un facteur significatif de cette disparité est l'utilisabilité. Gérer des portefeuilles, naviguer sur les adresses de contrat et comprendre les processus on-chain sont intimidants pour beaucoup. Mais cela comporte d'énormes avantages. Peut-être le plus grand avantage est la possibilité de réaliser des bénéfices précoces. Si vous avez découvert TRUMP en dessous de 1 milliard de dollars on-chain, vous aviez déjà multiplié par cinq à dix fois au moment de son lancement sur un CEX. Cela s'applique de plus en plus à la phase Joueur contre Joueur (PvP) du marché, où les entrées nettes sont stagnantes. Les actifs changent de mains parmi les participants déjà existants.

La rotation est le maître-mot. Et chaque semaine a une nouvelle saveur préférée.

Même si vous étiez dans la crypto depuis très longtemps, il est très peu probable que vous ayez attrapéTabouret de prisonouVOITURE. Vous n'aviez qu'une seule journée pour en prendre connaissance, effectuer toute diligence, acheter et vendre, ce qui est presque toujours impossible pour la plupart des humains à exécuter sans connaissance préalable. La seule façon dont vous avez pu suivre cela de manière fiable était en concevant un système qui concilie les indicateurs on-chain tels que les contrats nouvellement déployés avec les pics de volume et de prix et les éléments sociaux comme X. Les deux jetons sont en baisse de plus de 80 % par rapport à leurs plus hauts respectifs et n'ont pas encore été cotés sur un CEX majeur.

Une phase de découverte des prix est terminée. Une activité de trading significative a déjà eu lieu sur les DEX et/ou les bureaux de gré à gré. Les premiers participants tels que les traders, les fournisseurs de liquidité ou les arbitragistes ont déjà établi un prix de marché informel. Au moment où l'actif atteint un CEX, une grande partie de la volatilité initiale et de l'exploration des prix a déjà eu lieu.

En outre, par rapport à des sites comme Jupiter et Raydium, la plupart des échanges centralisés facturent des frais de swap plus élevés. Jupiter ne facture aucun frais, tandis que Raydium facture des frais de 0,25% sur chaque swap. L’application de trading Moonshot facture 2,5 % aux utilisateurs, tandis que des plateformes d’échange comme Binance et Coinbase facturent des frais variables en fonction des volumes d’utilisateurs. Ces frais varient généralement de 0,1 % à 0,6 %. Une tendance se dégage de ces frais : les plateformes avec une meilleure UX peuvent exiger une prime.

Coinbase compte plus de 110 millions d'utilisateurs, loin de la base d'utilisateurs actifs de DeFi. Avec cet écart considérable, le potentiel TAM de DeFi est immense. Si ce ne sont pas des milliards, une estimation prudente suggère que DeFi pourrait viser à embarquer une bonne partie des utilisateurs actuels de CEX si elle parvient à bien gérer l'aspect de la convivialité. C'est là qu'IA peut jouer un rôle transformateur.

Entrer DeFAI: Simplifier DeFi avec AI

DeFAI, une tendance DeFi émergente, vise à simplifier l'expérience utilisateur DeFi. Ce sera aussi simple que de parler au courtier pour acheter et vendre des actions, mais en mieux. Vous interagirez avec un agent IA capable de traduire du texte ou de la voix en actions on-chain déterministes et de vous fournir des suggestions étayées par des données.

Ainsi, lorsque qu'un jeton est lancé sur une chaîne avec laquelle vous n'êtes pas familier ou à laquelle vous n'avez jamais relié vos actifs, vous pouvez vous rendre sur une interface de discussion et dire à l'IA que vous souhaitez relier vos actifs à cette nouvelle chaîne pour effectuer l'action XYZ. L'agent IA le fait pour vous.

Nous avons écrit dans nos morceaux surabstraction de chaîneetportefeuilles intelligentsles deux sont des outils visant à améliorer l'expérience utilisateur dans le domaine de la cryptomonnaie. L'abstraction de chaîne élimine les complexités liées à la gestion des chaînes et des ponts, tandis que les portefeuilles intelligents exploitent des technologies comme les clés d'accès pour simplifier et sécuriser la gestion du portefeuille.

Cependant, les agents d'IA ont le potentiel d'élargir vraiment la part DeFi. Alors que des améliorations progressives ont été apportées pour relever les défis de l'UX, les agents d'IA, s'ils sont exécutés correctement, peuvent aider DeFi à franchir le gouffre de l'adoption.

Visualiser l'impact

Aujourd'hui, la base d'utilisateurs de DeFi se compose de développeurs, d'utilisateurs avancés et de retardataires on-chain. Avec des agents d'IA réduisant les barrières à l'entrée, le cercle des utilisateurs DeFi peut s'étendre considérablement, attirant davantage d'utilisateurs de CEX qui seraient sinon plus que heureux d'éviter les complexités de la finance décentralisée.

L'abstraction rencontre l'intelligence

Abstraire l'UX n'est qu'une des choses que les agents d'IA peuvent aider. L'intelligence est la seconde. Pensez à un utilisateur moyen de CEX. Il est improbable qu'ils sachent déjà sur les applications on-chain qu'ils peuvent utiliser et les actifs dans lesquels ils peuvent envisager d'investir ou de trader. Il doit être personnalisé pour eux. Aux premiers jours d'Internet, Yahoo était un conservateur qui a aidé des millions de personnes à découvrir et à naviguer sur le Web. L'App Store d'aujourd'hui remplit une fonction similaire, déterminant quelles applications sont visibles et lesquelles ne le sont pas.

Les CEX agissent déjà comme des conservateurs d'une certaine manière. En choisissant les jetons à répertorier et décidant efficacement de ce que la plupart des utilisateurs de détail peuvent facilement échanger. Si vous supprimez cette curation en obligeant l'utilisateur à aller sur la chaîne, découvrir des opportunités et des applications sera une tâche intimidante. Ils ont besoin d'un guide de confiance à travers cette complexité. La question est : les agents d'IA démocratiseront-ils cette curation ou déplaceront-ils simplement le pouvoir des bourses centralisées vers ceux qui contrôlent ces agents ?

La combinaison de la curation et de l'intelligence est ce qui la rend vraiment puissante. Il ne suffit pas de simplement présenter des opportunités; les utilisateurs ont besoin de contexte, d'analyse et de stratégies d'exécution.

Avec tant de choses qui se passent on-chain, comment un nouvel utilisateur peut-il même commencer à évaluer les opportunités? Tant de questions doivent être répondues. Quelles applications utilisez-vous pour le prêt et le trading? Où achetez-vous des NFT? Comment trouvez-vous les bonnes adresses de contrat? Des outils/agents d'IA comme AIXBT peuvent alimenter des outils d'abstraction comme WayfinderetHey Anon.

AIXBT est un agent qui dévore les informations sur X et les met en contexte. Il tweet des centaines, voire des milliers de fois par jour. Parfois, ses tweets ou ses posts même marchés d'impact. Shlok a écrit son thèsesur AIXBT. Il dit que l'agent se démarque par sa forte intégration dans la communauté crypto, ses capacités analytiques sophistiquées et son potentiel de croissance grâce à la PI et à l'engagement des consommateurs. L'avenir d'AIXBT pourrait le voir évoluer en un acteur important à la fois sur les marchés de l'IA et des crypto-consommateurs, à condition qu'il continue d'innover et de maintenir la transparence dans ses opérations.

Une des équipes avec lesquelles nous avons travaillé en étroite collaboration pour faciliter l'intégration des détaillants est GudTechConstruit par une équipe affiliée à ZircuitLa vision de Gud est de fournir des informations contextuelles en plus de permettre l'exécution des transactions. Permettez-moi d'expliquer. Dans l'exemple ci-dessus pour le jeton TRUMP, un utilisateur ne serait pas certain que le président des États-Unis a lancé un jeton. Ou que de multiples portefeuilles de baleines importants et connus achètent le jeton en grande quantité. Vous auriez simplement vu le ticker sur un DEX et l'auriez acheté sans contexte suffisant. L'un des plus grands problèmes dans la crypto aujourd'hui est qu'il y a 34 millions de jetons (et plus), mais très peu de contexte. La sphère crypto est pleine de données non structurées et fragmentées, souvent biaisées et peu fiables.

Gud combine des données on-chain avec des informations contextuelles des réseaux sociaux pour permettre d'acheter directement des actifs on-chain. Il résout le problème de réduire la courbe d'apprentissage et la charge cognitive pour les nouveaux utilisateurs qui entrent dans la crypto. Vous auriez pu voir que l'actif a progressé 100 fois au cours des dernières 24 heures et que le président Trump avait en effeta tweeté le ticker.

Dans un monde idéal, Gud vérifierait même l'adresse du contrat et exécuterait la transaction pour vous. Gud se dirige vers une économie agentique où les actifs de toutes les chaînes peuvent être achetés, avec des informations contextuelles du point de vue d'un utilisateur natif de la crypto via une interface conversationnelle. Le terminal Gud est également capable de pensée critique et peut raisonner sur les aspects positifs ou négatifs d'un échange. De plus, le terminal Gud est gratuit pour jusqu'à 10 requêtes par jour, similaire aux plates-formes web2 comme Perplexity, et se concentre sur l'incitation à l'adoption et à l'utilisation plutôt que sur l'accumulation de jetons.

Ce futur peut sembler quelque peu lointain, mais un tel modèle repose sur deux choses. Tout d'abord, sur la manière dont l'information est capturée, contextualisée et partagée avec les nouveaux entrants de l'industrie. Imaginez avoir un gestionnaire de patrimoine privé expliquant les dernières tendances de l'industrie. Cela se produit déjà dans des secteurs tels que le conseil ou le juridique, où le lancement d'une instance ChatGPT vous donne 80 % des informations.

Le contexte nécessaire à de telles interactions avec des besoins natifs de crypto n'existe pas aujourd'hui. Gud vise à le regrouper dans une expérience facile pour augmenter le nombre d'utilisateurs dans la crypto aujourd'hui. Ils sont encore très en cours de développement. Au moment de l'écriture, les systèmes transactionnels du produit ne sont pas encore en service et l'agent sur Twitter a eu plusieurs interactions défectueuses. Mais nous y arriverons.

Wayfinderest une autre application très attendue par la même équipe qui a construit Parallèle, l'un des principaux jeux avec des rails blockchain. Voici un démonstrationde comment l'agent Wayfinder a agrégé des fonds de différentes chaînes et les a envoyés à un portefeuille différent.Hey Anona déjà intégré plusieurs chaînes et applications. Il combine les capacités d'exécution des transactions avec des informations en temps réel de plusieurs plateformes comme Twitter, Telegram et Discord.

Imaginez ceci : vous ouvrez une interface élégante similaire à ChatGPT ou Claude, et commencez une conversation avec votre agent de trading AI personnel. Vous partagez votre tolérance au risque, vos objectifs d'investissement et vos préférences. L'agent, comprenant vos paramètres, gère automatiquement votre portefeuille—exécutant des transactions, ouvrant des positions et ajustant les stratégies en temps réel tout en restant dans les limites définies. Ce n'est pas de la science-fiction ; c'est la direction dans laquelle nous nous dirigeons. Voici un aperçu de ce qui est possible.

La réalité du bilan

Des applications comme WayFinder ne sont pas encore accessibles à tous. Mais avant de se laisser emporter par l'engouement et les prix des jetons liés aux récits DeFAI, il est crucial de prendre du recul et d'évaluer la réalité. La vérité qui ramène à la réalité est que nous n'en sommes pas encore là. Je ne saisis pas pleinement les complexités techniques nécessaires pour atteindre notre objectif, donc je ne peux pas prédire combien de temps cela prendra. Ce qui est clair, cependant, c'est que l'intelligence et l'abstraction dans la DeFi ont encore d'importantes lacunes à combler.

Par exemple, prenez AIXBT, sans doute le meilleur agent de synthèse d'intelligence ou d'information dans l'espace. Il génère plusieurs tweets par jour, ce qui rend impossible d'évaluer manuellement chaque investissement ou idée de trade. Si vous aviez suivi tous ses appels dans la fourchette de 10 à 100 millions de dollars, vous auriez réalisé un rendement moyen de 2 %, avec un taux de réussite de 39 %. Cela suggère que même si l'IA peut traiter de vastes quantités de données et identifier des opportunités, elle manque encore du jugement affiné des traders expérimentés. De plus, cette performance s'accompagne d'un avertissement important : quelques jetons surperforment nettement le reste. Si vous manquez ces quelques gagnants, vous risquez de subir des pertes suite aux appels d'AIXBT.

Source – SentientMarketCap, montre la performance des appels AIXBT dans la semaine se terminant le 25 janvier.

Compte tenu de cette mise en garde, il est facile de rejeter la valeur de AIXBT. Mais cela s'inscrit dans un débat de longue date dans la finance traditionnelle : l'investissement actif surpasse-t-il vraiment l'investissement passif ?Une marche aléatoire sur Wall Streeta popularisé l'idée que les marchés sont largement efficaces et que même les professionnels ont du mal à battre de manière constante un fonds indiciel. En fait, étudesont montré que des singes lançant aléatoirement des fléchettes sur une liste d'actions peuvent générer des rendements comparables à ceux des investisseurs professionnels. Cela souligne une réalité plus large - les marchés sont imprévisibles, et l'expertise humaine seule ne garantit pas toujours un avantage. Pourtant, le Medallion Fund, qui a constamment surperformé le marché pendant trois décennies, prouve que l'intelligence humaine peut créer un avantage lorsqu'elle est combinée à des algorithmes.

Personnellement, je ne peux pas suivre les tweets de AIXBT pour prendre des décisions de trading. Cependant, j'utiliserais un filtre qui distille des milliers de tweets de AIXBT en cinq meilleures idées de trade. Pour l'instant, il sert de filtre correct mais a besoin d'une optimisation significative. Il doit y avoir une couche supplémentaire qui se superpose, une couche qui filtre efficacement sa sortie et prend des décisions plus intelligentes et stratégiques. Le défi de l'intelligence ne concerne pas seulement le volume ; il concerne la priorisation. Ce qui est nécessaire, c'est un système de filtrage sophistiqué qui affine les nombreuses suggestions de AIXBT en transactions actionnables et à haute probabilité.

Où l'IA fait défaut. Du moins, pour l'instant

En prenant du recul par rapport à l'intelligence, je voulais comprendre comment fonctionne le côté exécution/abstraction des choses. J'ai essayé Orbiteacheter une memecoin qu'il a identifiée comme ayant le plus grand potentiel. J'ai interagi avec l'agent 'Meme_Radar_TK_Agent', mais je n'ai pas obtenu ce que je voulais. J'ai dû aller de l'avant et en arrière avec l'agent, clarifiant ma demande à plusieurs reprises. Bien que j'aie choisi le jeton suggéré par l'IA, il n'a pas réussi à récupérer des informations pertinentes sur le même jeton. L'agent a eu du mal avec des tâches de base : il recommandait un jeton mais était ensuite incapable de trouver des détails critiques sur sa propre suggestion.

Capture d'écran de mon interaction avec Orbit

Orbit ($GRIFT) a été négocié à 180 millions de dollars le 22 janvier. Pourtant, il n'a pas pu exécuter facilement une tâche simple pour un utilisateur débutant. Cela révèle un écart critique entre les capacités analytiques de l'IA et sa capacité à exécuter efficacement des transactions réelles.

Note - J'ai essayé Hey Anon lors de sa sortie publique le 7 février 2025.

Bien sûr, la catégorie en est encore à ses balbutiements et les produits évolueront avec le temps. Notre propre produit, SentientMarketCapest en cours de construction en open source, s'améliorant continuellement en fonction des retours des utilisateurs et des tests dans le monde réel.

De même, des plateformes comme Griffainet WayFinder peuvent offrir des solutions améliorées, mais elles restent largement non testées dans des environnements pratiques. L'ensemble de l'espace DeFAI est encore une expérience en évolution, où les produits sont activement affinés grâce à une itération continue et des insights du monde réel.

Ce qui est clair, c'est que les plateformes DeFi réussies devront exceller dans trois domaines clés :

1. Une intelligence fiable qui peut constamment élaborer des données contextualisées pour identifier des opportunités lucratives
2. Exécution fluide qui minimise les frottements entre la décision et l'action
3. Interfaces conviviaux qui rendent les opérations DeFi complexes accessibles aux utilisateurs moyens

La technologie progresse rapidement, mais nous en sommes encore aux premiers stades de cette évolution. La clé sera de gérer les attentes tout en continuant à innover et à améliorer ces systèmes en fonction des performances réelles et des retours des utilisateurs.

L'application de l'IA dans DeFi n'est pas sans risques. Les modèles mal formés, la dépendance aux conditions de marché historiques et le potentiel de manipulation sont autant de préoccupations qui doivent être abordées avant que les plateformes DeFi pilotées par l'IA ne soient adoptées à grande échelle.

Apprendre de Feynman

L'argument de Richard Feynman sur l'intelligence artificielle est très pertinent pour DeFAI. Il soutient qu'une machine peut être meilleure que les humains dans des tâches spécifiques. Si nous pouvons combiner ces tâches spécifiques en un superset - un nouveau système - cela peut considérablement aider nos prises de décisions et notre exécution sur les marchés financiers. L'IA dans DeFi devrait suivre ce principe: plutôt que de remplacer l'intuition humaine, elle devrait améliorer nos capacités en intégrant plusieurs couches d'intelligence - exécution automatisée, analyse de marché et évaluation des risques - pour créer une expérience transparente pour les utilisateurs.

Cette approche modulaire des capacités d'IA a des implications profondes pour l'évolution de la DeFi. La DeFi n'a pas seulement besoin d'automatisation, elle a besoin d'intelligence qui optimise l'exécution. Prenons un exemple d'un hedge fund bien géré. Il a des équipes différentes avec une expertise dans des domaines spécifiques. Certains se concentrent sur l'exécution des transactions avec un glissement minimal, d'autres analysent les schémas pour prédire les mouvements du marché, et une troisième équipe veille à ce que les flux de capitaux circulent efficacement à travers différents marchés.

Les agents IA dans DeFi peuvent fonctionner de la même manière. Un agent pourrait se spécialiser dans l'exécution efficace des transactions en réduisant l'impact sur les prix et en évitant les attaques MEV. Un autre pourrait détecter des modèles dans les données on-chain pour anticiper les changements de liquidité ou les tendances du marché. Par exemple, cet agent peut être connecté à des outils comme GMGNetSky, où il peut suivre les portefeuilles on-chain pour aider à ses autres analyses. Un troisième pourrait gérer les transferts inter-chaînes pour garantir que les fonds sont alloués de manière optimale à travers les écosystèmes. Lorsqu'ils sont combinés, ces agents vont au-delà de l'automatisation pure. Ils apportent de l'intelligence à l'exécution - en fournissant des informations sur ce qu'il faut échanger pour garantir que les échanges se produisent aux meilleurs prix possibles, avec un risque minimal, et à travers de multiples réseaux, de manière transparente.

Vers la collaboration des agents

La plupart des produits DeFI tentent de s'attaquer à la fois aux capacités d'intelligence (analyse, synthèse) et d'abstraction (exécution), et ce, pour de bonnes raisons. Chacun de ces composants offre une valeur limitée s'il est seul, un peu comme avoir une carte sans véhicule ou vice versa. Mais, le véritable pouvoir réside dans la spécialisation et l'intégration.

Le paysage actuel ressemble à un écosystème fragmenté où différents acteurs excellent dans des domaines distincts. Certains démontrent une compétence exceptionnelle dans l'analyse du marché et la reconnaissance de modèles, tandis que d'autres excellent dans l'exécution de transactions DeFi complexes. La solution optimale implique probablement que les acteurs travaillent ensemble et tirent parti des forces de chacun. Imaginez l'expertise de Anon dans les intégrations DeFi combinée aux capacités analytiques de AIXBT - cette collaboration pourrait créer une expérience transparente où les perspectives du marché se traduisent facilement en transactions exécutées.

Écouterse construit dans cette direction. L'idée est de créer un système où plusieurs agents d'IA avec des fonctions spécialisées collaborent pour gérer les complexités du DeFi. En intégrant ces agents, il vise à automatiser non seulement des tâches individuelles mais aussi des stratégies financières de bout en bout.

Cette approche permettrait aux utilisateurs de formuler des commandes complexes telles que le rééquilibrage de portefeuille ou le yield farming à travers plusieurs protocoles via une interface conversationnelle simple (voix et texte), rendant ce qui était autrefois une tâche intimidante même pour les utilisateurs expérimentés de DeFi, accessible et gérable pour la personne moyenne. Le partenariat avec Arc vise à améliorer les capacités en fournissant une plateforme où ces agents d'IA peuvent interagir, apprendre et se développer. Cela garantit que les couches d'exécution et d'intelligence ne sont pas seulement séparées mais travaillent de concert pour offrir une expérience DeFi holistique.

Une évolution familière

L'état actuel de DeFAI rappelle les premiers jours de la banque. Initialement, les services financiers étaient fragmentés - les utilisateurs devaient visiter des institutions séparées pour les paiements de factures, les investissements et les transferts. Avec l'arrivée des banques en ligne, des plateformes intégrées ont émergé, offrant une gestion financière transparente en un seul endroit.

Ce dont DeFAI a besoin, c'est son propre moment "super-app" - des plateformes qui intègrent de manière transparente divers agents spécialisés. Pensez-y comme un système orchestré où les agents d'analyse fournissent des renseignements sur le marché, les agents d'exécution gèrent les transactions, les agents de gestion des risques surveillent les positions et les agents d'optimisation de portefeuille équilibrent les allocations.

Cette intégration créerait une expérience unifiée où les utilisateurs interagissent avec une seule interface tandis que plusieurs agents spécialisés travaillent ensemble en arrière-plan, tout comme le font les applications modernes de livraison de nourriture qui gèrent tout, de la découverte des restaurants au traitement des paiements. L'avenir de DeFAI consiste à créer des moyens pour que les agents spécialisés travaillent ensemble de manière fluide. Cette approche permettrait à chaque agent de se concentrer sur ses points forts tout en participant à un écosystème plus vaste et plus capable.

Abaisser les barrières, débloquer l'adoption

Robinhood a révolutionné l'investissement de détail en rendant le trading d'actions accessible à des millions de personnes qui n'avaient jamais envisagé de participer aux marchés auparavant. COVID a frappé, et rien que dans les quatre premiers mois de 2020, Robinhood a ajouté plus de 3 millions de nouveaux comptes financés.1,5 milliondont certains étaient des investisseurs novices. Cette croissance sans précédent a été stimulée non seulement par des transactions sans commission et une conception intuitive privilégiant le mobile, mais aussi par des facteurs externes comme les ordres de rester à la maison pendant la pandémie.

DeFAI a une opportunité similaire. Les complexités de DeFi ont longtemps été un obstacle majeur à une adoption généralisée. Les configurations de portefeuille complexes, les interfaces confuses et la liquidité fragmentée sur plusieurs chaînes découragent tous sauf les utilisateurs les plus dévoués. Pour que DeFAI prospère, il doit suivre le modèle de Robinhood — supprimer les frictions et rendre DeFi aussi simple que d'ouvrir une application, de sélectionner un actif et d'exécuter des transactions en quelques secondes.

Au-delà de la facilité d'utilisation, la curation pilotée par l'IA redéfinira probablement la découverte au sein de DeFi. Tout comme Yahoo a déjà organisé le web primitif et que les boutiques d'applications guident aujourd'hui la découverte mobile, je suis curieux de voir comment de nouveaux modèles d'affaires émergeront autour de la curation DeFi alimentée par l'IA. La question ouverte est de savoir si ces innovations donneront du pouvoir aux utilisateurs ou si elles se contenteront de déplacer le contrôle des bourses centralisées vers ceux qui construisent et gèrent ces systèmes d'IA.

Nous en sommes encore aux premières manches de l'IA dans la DeFi. Les années à venir détermineront si ces technologies démocratisent vraiment l'accès à la finance décentralisée ou, paradoxalement, introduisent une nouvelle forme de contrôle. Le défi ne réside pas seulement dans l'automatisation, mais dans le fait de s'assurer que l'IA améliore l'accessibilité, la transparence et la décentralisation plutôt que de remplacer un groupe de gardiens par un autre.

En attente d'utiliser le nouveau DeFAI de nouvelle génération,
Saurabh Deshpande

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