UniLend (UFT) es un DeFi protocolo que permite prestar y tomar prestado cualquier token ERC20, combinando funcionalidades de comercio al contado y préstamo/préstamo.

El comercio de la mayoría de los tokens ERC-20 en una sola plataforma ofrece a los usuarios una comodidad y eficiencia incomparables, agilizando las actividades de finanzas descentralizadas (DeFi). Esta facilidad de acceso permite una integración perfecta de varios tokens, lo que reduce la necesidad de múltiples plataformas y mejora la experiencia del usuario. Con funciones como préstamos, préstamos y operaciones, todo en un solo lugar, simplifica la gestión de activos y maximiza los rendimientos potenciales. UniLend encarna este enfoque innovador, proporcionando una solución integral para las diversas necesidades de la comunidad DeFi.

¿Qué es UniLend (UFT)?

UniLend Finance se estableció en 2020 para superar las limitaciones de las plataformas DeFi existentes, que admitían solo unos pocos activos seleccionados basados en Ethereum, dejando a muchos inaccesibles. Fundada por Chandresh Aharwar, quien tiene experiencia con Matic Network, y cofundada por Tarun Malik y Suryansh Kumar, UniLend tiene como objetivo democratizar las finanzas descentralizadas. La plataforma UniLend Finance se lanzó en 2020 y el 15 de octubre de 2022 se presentó el token de utilidad nativo, UFT (UniLend Finance Token), mejorando la funcionalidad de la plataforma.

UniLend permite la listado sin permisos, lo que permite que cualquier token < href="https://www.gate.io/learn/articles/an-introduction-to-erc-20-tokens/77">ERC-20 se incluya en la lista sin que ninguna entidad controle el proceso. Esto hace que los préstamos y empréstitos sean accesibles a una amplia gama de activos. La plataforma admite más de 9.000 activos, lo que brinda a los prestamistas la flexibilidad de elegir los activos contra los que desean prestar seleccionando los grupos correspondientes.

Un hito importante para UniLend se produjo el 13 de febrero de 2024, con el lanzamiento de UniLend V2 en el Mainnet Ethereum. UniLend V2 es el primer protocolo de préstamos y préstamos sin permiso para todos los tokens ERC-20, abriendo las puertas a DeFi para todos y revolucionando el panorama de los activos digitales. Esta actualización permite a los usuarios crear grupos de activos duales, lo que permite préstamos y préstamos sin permisos para cualquier par de activos, ampliando así la accesibilidad y la funcionalidad de las finanzas descentralizadas. El enfoque innovador de UniLend lo posiciona como una DeFi líder, ofreciendo a sus usuarios un acceso y una flexibilidad sin precedentes.

¿Cómo funciona UniLend? Arquitectura y productos

La arquitectura de UniLend Finance está diseñada para ofrecer un enfoque único y seguro para los préstamos y préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi). En su núcleo se encuentra el modelo Dual Asset Pool, que permite a los usuarios crear grupos ERC20/ERC20 aislados para cualquier par de activos. Este modelo garantiza que la volatilidad de un activo no afecte a todo el protocolo, como es común en otras plataformas DeFi como Aave o Compound que utilizan un mecanismo de grupo cruzado. Al aislar los grupos de activos, UniLend mejora la seguridad y la estabilidad, lo que permite a los usuarios prestar y tomar prestados activos sin el riesgo de una interrupción sistémica.

El modelo de tasas de interés empleado por UniLend es dinámico y eficiente, ajustando las tasas en función de la oferta y la demanda de cada activo dentro de un grupo. El coeficiente de utilización (U) integra la oferta y la demanda en una sola variable, influyendo directamente en el tipo de interés deudor. Cuando la demanda de un activo es alta, las tasas de interés aumentan, lo que incentiva una mayor oferta. Por el contrario, la baja demanda se traduce en tipos de interés más bajos, lo que fomenta el endeudamiento. Este mecanismo de adaptación garantiza un equilibrio que beneficia a prestamistas y prestatarios, con tasas de interés que reflejan las condiciones del mercado en tiempo real.

UniLend utiliza on-chain oráculos de precios de fuentes como Chainlink, Band Protocol y Uniswap V3 TWAP para proporcionar fuentes de precios fiables. Estos oráculos garantizan una información precisa sobre los precios, lo cual es fundamental para ejecutar correctamente las actividades de préstamo y empréstito. Al integrar múltiples fuentes, UniLend mejora la confiabilidad y precisión de sus fuentes de datos, adaptándose de manera flexible a los cambios e innovaciones del mercado sin alterar su arquitectura central.

La liquidación dentro de UniLend se maneja a través de un innovador mecanismo de liquidaciones concentradas. Esto permite a los liquidadores gestionar múltiples préstamos elegibles dentro de una sola transacción, en lugar de abordarlos individualmente. Este enfoque aumenta la eficiencia y mantiene la estabilidad del sistema durante las caídas del mercado al evitar un aumento en las liquidaciones. El mecanismo implica bots que monitorean las transacciones pendientes, un DEX para vender garantías liquidadas y contratos inteligentes que facilitan el proceso, asegurando que los préstamos permanezcan suficientemente garantizados.

Fuente: documento técnico de unilend

UniLend V2 introduce Liquidez no fungibles, donde las posiciones de liquidez se representan como tokens no fungibles (NFT) en lugar de tokens ERC20. Estos NFT sirven como certificados de acciones, encapsulando múltiples puntos de datos, como direcciones de tokens, saldos de préstamos y préstamos, tasas de interés y fechas de vencimiento. Esta representación detallada permite una mejor gestión de las variables de préstamos y préstamos, proporcionando a los usuarios posiciones de liquidez transferibles que pueden negociarse en los mercados secundarios.

En general, la arquitectura de UniLend prioriza la seguridad, la flexibilidad y la eficiencia, lo que la convierte en una plataforma sólida para las finanzas descentralizadas. La siguiente sección explorará varios productos ofrecidos por UniLend, destacando aún más su enfoque integral de DeFi.

Products

UniLend Finance ofrece un conjunto completo de productos diseñados para facilitar las actividades de finanzas descentralizadas (DeFi), incluidos los préstamos, los préstamos y los préstamos flash. Estos productos aprovechan la arquitectura innovadora de la plataforma para proporcionar a los usuarios servicios financieros seguros, eficientes y flexibles.

UniLend permite a los usuarios suministrar cualquier activo ERC20 o estándares similares a través de múltiples cadenas de bloques, obteniendo tasas de interés variables basadas en las condiciones del mercado y los modelos de interés del grupo. Los usuarios que suministran sus activos reciben posiciones de liquidez como tokens no fungibles (NFT), lo que representa su derecho a canjear los activos prestados del pool. Este sistema también mitiga el riesgo de agotar los activos prestables y garantiza que los prestamistas puedan canjear sus activos cuando sea necesario. Los programas de liquidación automatizados actúan como un amortiguador, manteniendo la liquidez y la estabilidad del sistema.

Fuente: documento técnico de unilend

Para obtener préstamos, los usuarios deben comprometer una garantía que está bloqueada en el protocolo. El colateral gana intereses mientras está en el protocolo, pero no se puede canjear ni transferir durante este período. Los prestatarios pueden acceder a préstamos basados en el factor de garantía de sus activos pignorados, con intereses acumulados por bloque. El proceso de endeudamiento incluye varios parámetros como factores colaterales, factores de reserva y umbrales de liquidación, todos diseñados para mantener la salud del sistema e incentivar la participación.

Fuente: documento técnico de unilend

UniLend también ofrece préstamos flash, lo que permite a los usuarios obtener préstamos sin garantía tan largos como la cantidad prestada y las tarifas se devuelven dentro de la misma transacción. Esta función desbloquea numerosos casos de uso, incluido el arbitraje, los intercambios de garantías y la creación de mercado. Los préstamos flash de UniLend son rentables, con una estructura de tarifas bajas que beneficia tanto a los prestamistas como a las reservas de la plataforma. Además, UniLend admite tecnologías de tokens innovadoras, como tokens sintéticos, lo que amplía la gama de posibilidades para los usuarios y mejora la utilidad general de la plataforma.

Los productos de UniLend se basan en una arquitectura robusta y flexible que prioriza la seguridad y el empoderamiento del usuario. La siguiente sección explorará la diversa gama de productos financieros que ofrece UniLend, demostrando aún más el compromiso de la plataforma con la innovación y la accesibilidad en el espacio DeFi.

Casos de uso de UniLend

La arquitectura y las características de UniLend lo hacen adecuado para varios casos de uso innovadores, lo que mejora la utilidad general de los activos digitales.

• Préstamos y préstamos: El modelo de grupo de activos duales de UniLend permite a los usuarios suministrar y pedir prestado cualquier token ERC-20, creando un mercado monetario descentralizado. Esta flexibilidad permite a los usuarios ganar intereses sobre sus activos inactivos y acceder a liquidez utilizando sus activos digitales como garantía. La estructura de grupo aislado de la plataforma garantiza la seguridad y minimiza los riesgos asociados con la volatilidad de los activos.
• Flash Loans: La función de préstamo flash de UniLend permite a los usuarios obtener préstamos sin garantía, siempre que la cantidad prestada y las tarifas se devuelvan dentro de la misma transacción. Esta capacidad admite varios casos de uso, como oportunidades de arbitraje, intercambios de garantías y estrategias eficientes de creación de mercado. La estructura de tarifas bajas de los préstamos flash de UniLend los hace rentables, beneficiando tanto a los prestamistas como a las reservas de la plataforma.
• Intercambios de tokens: UniLend facilita los intercambios de tokens sin permisos, lo que permite a los usuarios intercambiar tokens ERC-20 directamente dentro de la plataforma. Esta funcionalidad permite intercambios de tokens fluidos y eficientes sin necesidad de intermediarios externos, lo que promueve un entorno comercial descentralizado y fácil de usar.

Los casos de uso innovadores de UniLend muestran su potencial para revolucionar el espacio DeFi al proporcionar servicios financieros integrales para una amplia gama de activos digitales. La flexibilidad, seguridad y rentabilidad de la plataforma la convierten en una opción atractiva para los usuarios que buscan maximizar la utilidad de sus tokens ERC-20.

What is the UFT Coin?

UFT es la utilidad nativa y el token de gobernanza de UniLend, que permite préstamos, préstamos y comercio descentralizados. Su oferta máxima está limitada a 100 millones de unidades, de las cuales 78,25 (78,25%) ya están en circulación (junio de 2024).

El token UFT juega un papel crucial en su ecosistema descentralizado. Principalmente, UFT facilita la gobernanza dentro del protocolo UniLend. Los titulares de tokens UFT pueden proponer y votar sobre varios factores que influyen en el buen funcionamiento del protocolo. Estas decisiones requieren un consenso mayoritario entre los poseedores de tokens para ser implementadas, asegurando un modelo de gobernanza democrático y descentralizado.

Los proveedores de liquidez son parte integral de la sostenibilidad de los protocolos de finanzas descentralizadas al proporcionar la liquidez necesaria para las actividades de préstamo y empréstito. Para incentivar a estos proveedores, UniLend los recompensa con tokens UFT a través de programas de minería de liquidez. Además, los proveedores de liquidez ganan un porcentaje de las tarifas de negociación y préstamo generadas dentro del protocolo, creando una estructura de incentivos convincente para mantener la liquidez.

Los usuarios de la plataforma que prestan, piden prestado o comercian en UniLend también son recompensados con tokens UFT. Esto fomenta el uso de los servicios de la plataforma y promueve la participación activa en el proceso de gobernanza. Al distribuir el poder de gobernanza en forma de tokens UFT, UniLend garantiza que el proceso de toma de decisiones permanezca descentralizado e inclusivo, alineando los intereses de todos los participantes con el crecimiento y la sostenibilidad de la plataforma.

La distribución de tokens para UFT está estructurada para garantizar un ecosistema equilibrado e incentivado: el 10% se asigna para la venta semilla, el 20% para la venta privada, el 1% para la venta pública, el 1% para la liquidez inicial, el 15% para el equipo, el 8% para el marketing, el 5% para la seguridad y la alineación, el 10% para la reserva, el 15% para el ecosistema y el 15% para la distribución del protocolo. Este modelo de distribución es compatible con varios aspectos de la plataforma, desde el desarrollo y el marketing hasta la seguridad y el crecimiento del ecosistema.

Fuente: unilend.medium.com

El token UFT es un activo multifuncional que empodera a los usuarios, incentiva a los proveedores de liquidez y garantiza un marco de gobernanza sólido e impulsado por la comunidad dentro del protocolo UniLend.

Características principales

de UniLend UniLend se destaca en el espacio DeFi al ofrecer un conjunto completo de funciones que hacen que las finanzas descentralizadas sean más accesibles y versátiles. Los aspectos clave incluyen listados sin permisos, precios flexibles y el innovador código Omnis.

Permissionless Listing

UniLend permite que cualquier token ERC20 se incluya en la lista sin necesidad de aprobación de ninguna entidad. Esto se facilita a través del modelo Dual Asset Pool, en el que los usuarios pueden crear pools ERC20/ERC20 para empezar a prestar y pedir prestado. Este modelo aislado garantiza que la volatilidad de un activo no afecte a todo el protocolo, a diferencia de otros mercados monetarios. Con más de 9000 activos disponibles, este modelo proporciona una flexibilidad y seguridad sin precedentes para los prestamistas, permitiéndoles elegir los activos contra los que desean prestar de un grupo correspondiente.

Precios flexibles

UniLend integra fuentes de precios de fuentes confiables como Chainlink, Band Protocol y Uniswap V3 TWAP oracle. Estos oráculos garantizan datos de precios precisos para activos maduros y recién negociados en la cadena Ethereum. La arquitectura V2 de UniLend es adaptable, compatible con varios oráculos sin alterar el protocolo central. El modelo de Fondo de Préstamos de Activos Duales mejora aún más la mitigación del riesgo y las opciones de préstamo flexibles. Los préstamos están garantizados y representados por tokens no fungibles, que acumulan intereses, con parámetros como el índice de garantía y la tasa de interés adaptados a diferentes activos.

Omnis Code

El código Omnis de UniLend amplía el horizonte DeFi integrando fiats, activos sintéticos, acciones, NFT, Metaverso y activos del mundo real en el ecosistema de préstamos y préstamos. Desarrollado a lo largo de un año por CTO Suryansh Kumar y su equipo, Omnis es un DeFi protocolo multicontrato diseñado para soporte préstamos y préstamos sin permiso de cualquier activo ERC20. El protocolo incluye funciones para crear pools, préstamos, préstamos, reembolsos y liquidar activos. Además, UniLend introduce los préstamos flash, que permiten préstamos sin garantía dentro de una sola transacción, lo que abre numerosos casos de uso como el arbitraje y los intercambios de garantías.

UniLend combina estas características para crear una plataforma robusta, flexible y fácil de usar para las finanzas descentralizadas, con el objetivo de revolucionar la forma en que se administran y utilizan los activos en el espacio DeFi. Este enfoque holístico garantiza que UniLend permanezca a la vanguardia de la innovación en la industria financiera.

¿Es UFT una buena inversión?

El token UFT de UniLend tiene potencial debido a que su plataforma permite el comercio de la mayoría de los tokens ERC-20, lo que podría atraer a muchos usuarios de DeFi. Esta amplia accesibilidad puede aumentar significativamente el uso, ya que aborda una limitación común en las plataformas DeFi. Sin embargo, el éxito no está garantizado. Factores como la competencia de las plataformas establecidas, los desafíos regulatorios y la volatilidad inherente del mercado de criptomonedas podrían afectar su crecimiento. Si bien las características de UniLend son prometedoras, aún está por verse cómo funcionará en un panorama DeFi competitivo y en rápida evolución.

How to Own UFT?

Para poseer UFT, puede utilizar los servicios de un intercambio centralizado de criptomonedas. Empieza por creando un Gate.io cuenta, y consigue que se verifique y financie. Entonces usted está listo para seguir los pasos para comprar UFT.

Noticias sobre UniLend

Según lo que se anunció en el blog oficial de UniLend en febrero de 2024, UniLend V2 ha priorizado la seguridad al someterse a auditorías exitosas por parte de Peckshield y Slowmist. La plataforma realizó dos programas de recompensas por fallos con Immunefi, ofreciendo hasta $ 25k para la detección de vulnerabilidades. La red de prueba de UniLend V2 atrajo a más de 12,000 usuarios, superó las 100k transacciones y lanzó 50+ pools de liquidez, demostrando una funcionalidad robusta. Estas medidas subrayan el compromiso de UniLend de proporcionar un entorno DeFi seguro y confiable, garantizando la protección de activos y datos del usuario.

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