Un, le contexte du lancement de T3AI

1.1 Problèmes actuels dans la finance DeFi

Dans l'écosystème décentralisé actuel, il y a un problème: dans la plupart des cas, les utilisateurs ne peuvent pas obtenir des prêts à faible garantie sans KYC, ce qui les empêche de tirer parti des opportunités d'investissement au-delà des obligations perpétuelles à effet de levier.

D'un point de vue commercial, étant donné que les prêts doivent être sur-collatéralisés, cela rend le taux d'utilisation des fonds de prêt extrêmement faible. Les prêts représentent un marché de 1,4 billion de dollars, dont seulement 0,5% sont des prêts sur chaîne. Afin d'élargir l'écosystème, permettant aux utilisateurs non seulement d'emprunter, mais aussi de créer des positions à effet de levier pour n'importe quel actif dans DeFi, les utilisateurs ont besoin d'une structure de garantie plus accessible.

1,2 solution T3AI

T3 (TrustInWeb3) résout ce problème en introduisant le concept de garantie liquide (également connu sous le nom de prêts sous-collatéralisés). Des agents d'IA propriétaires agissent en tant que courtiers principaux pour les prêts aux utilisateurs ou les intermédiaires de confiance entre les protocoles de prêt. Les utilisateurs peuvent pleinement contrôler leur capital grâce aux instructions des agents d'IA, ce qui permet l'investissement, le trading, l'engagement ou toute autre action sur la chaîne.

L'agent IA utilise des algorithmes de moteur de risque exclusifs pour garantir que les prêts sont toujours remboursables et que l'exécution des instructions de l'utilisateur ne dépasse pas les limites de sécurité de la variance du portefeuille. La faible garantie dans DeFi grâce à des agents propriétaires intelligents et puissants permet non seulement d'améliorer les rendements en capital grâce au trading et au staking, mais vous permet également d'investir dans des actifs tokenisés tels que l'immobilier ou l'art sous une forme plus réaliste.

Deux, composants principaux du produit T3AI

2.1 Moteur de Risque

Portefeuille de rechargement de proxy AI du validateur de risques continus. Cela est réalisé en affinant et en optimisant le graphique à l'aide d'un modèle personnalisé, formant ainsi un proxy de gestion des risques puissant et précis à partir des fondamentaux. La méthode de proxy suit les principes fondamentaux de la théorie moderne du portefeuille, en utilisant une approche multifacette pour identifier, mesurer et atténuer les risques en temps réel. En exploitant la rigueur mathématique et les insights basés sur les données, il peut réaliser une prédiction précise des risques et des stratégies d'allocation optimales, permettant aux institutions financières de maintenir leur résilience sur les marchés volatils.

La fonction principale repose sur des indicateurs traditionnels (tels que l'écart type et la covariance des actifs) pour mesurer la variance du portefeuille, et elle personnalise les connexions pour visualiser des données granulaires des principales CEX et DEX. Ces indicateurs ont été optimisés grâce à l'analyse en composantes principales pour découvrir des schémas cachés dans les relations de dépendance multi-actifs, garantissant une compréhension complète du risque systématique. Le modèle construit et mesure la position du portefeuille sur la frontière efficiente en temps réel pour gérer la sécurité des remboursements de prêts.

2.2 Prêt à faible garantie

L'agent surveille en continu la santé des prêts grâce à un cadre avancé de mesure des risques, garantissant la stabilité et la sécurité des portefeuilles d'investissement financiers des utilisateurs. Les garanties pour les prêts peuvent être gérées de manière flexible : elles peuvent être entièrement conservées dans le portefeuille de compte de l'utilisateur (UAW), ou partiellement libérées dans l'accord de prêt, avec, par exemple, 20% de garantie. Le but principal de l'agent est de veiller à ce que le portefeuille d'investissement dans UAW reste toujours égal ou supérieur à la valeur de liquidation nette du montant du prêt, avec une marge de sécurité.

Pour garantir des opérations sûres et efficaces, l'agent a établi un portefeuille de compte d'utilisateur unique (UAW) pour chaque utilisateur. Ce portefeuille est étroitement intégré au compte de l'utilisateur et fonctionne sous un strict contrôle d'accès - l'interaction avec l'UAW est limitée à l'adresse du portefeuille initialement utilisée pour le créer. Les utilisateurs alimentent cet UAW dédié, l'agent étant désigné comme son unique opérateur autorisé, ce qui permet une automatisation et une supervision sans faille des activités financières.

Les utilisateurs peuvent demander des retraits à tout moment et ont un contrôle total sur leurs actifs. Les retraits seront traités en fonction de l'exposition au risque et de la santé du portefeuille d'investissement. Si le risque du portefeuille est dans une plage acceptable, les fonds seront immédiatement transférés de UAW au portefeuille associé de l'utilisateur. Si la demande de retrait dépasse le seuil de risque, l'agent peut demander la liquidation intelligente pour rembourser d'abord les prêts impayés, puis transférer les fonds restants au portefeuille de l'utilisateur.

La fonction principale du proxy est d'empêcher la valeur du portefeuille d'investissement de l'utilisateur de tomber en dessous du solde du prêt impayé. Il ajuste dynamiquement les garanties, surveille les conditions du marché et prend des mesures proactives pour maintenir la santé du prêt, assurant ainsi la liquidité et la sécurité. Grâce à une conception soigneuse, le proxy non seulement garantit la stabilité financière des utilisateurs, mais optimise également l'efficacité opérationnelle, offrant des solutions de gestion des risques fiables et centrées sur l'utilisateur.

3. Feuille de route technologique de T3AI

3.1 Phase 1: Mise en œuvre de vérification conceptuelle (T1 2025)

Pendant la phase de preuve de concept, le modèle de risque sera largement testé grâce à des procédures de test de robustesse du système. Le programme simulera des milliers de scénarios de marché, y compris des conditions de marché extrêmes et des événements de cygne noir, afin de vérifier la fiabilité et l'exactitude des calculs de risque. Plusieurs méthodes de simulation seront utilisées pour tester la résistance du système dans diverses conditions, afin de garantir que le modèle de risque reste robuste même dans des situations de marché sans précédent.

• mise en œuvre de l'UAW

1. Développement d'une architecture de pool d'assurance unique pour chaque utilisateur sur Solana
2. Mise en œuvre d'un système de gestion d'agent d'IA pour les UAW individuels
3. Établir une infrastructure de surveillance de l'UAW
4. Déploiement de contrats méta-segmentés de risque
5. Protocole d'interaction sécuritaire entre les agents d'IA et les méta-contrats

• implémentation de la couche de sécurité

1. Valider à l'aide d'un système de preuve à divulgation nulle intégré
2. Établir et consolider le réseau de vérification des transactions

• Développement du moteur de risque

1. Mise en œuvre d'un système de calcul dynamique de mesure des risques
2. Intégration de composants avancés de théorie de portefeuille d'investissement
3. Établir un mécanisme d'ajustement des risques en temps réel

Phase 2 : Moteur de risque amélioré et capacités élargies d'intelligence artificielle

Une avancée clé à ce stade est l'intégration de l'analyse en composantes principales pour détecter les risques systémiques au sein du marché des cryptomonnaies. Cette fonctionnalité améliorée est capable d'identifier et d'expliquer des interconnexions de marché complexes qui pourraient ne pas être immédiatement apparentes grâce aux méthodes analytiques traditionnelles. La fonctionnalité d'optimisation de portefeuille en temps réel sera également mise en place, permettant au système d'ajuster et de rééquilibrer continuellement les portefeuilles pour des rendements optimaux ajustés en fonction du risque.

L'agent d'IA subira une expansion fonctionnelle significative à ce stade. Sa capacité de prise de décision sera améliorée grâce à des algorithmes avancés d'optimisation de portefeuille et à des stratégies sophistiquées de réduction des risques. L'agent sera capable de fournir des conseils plus détaillés pour les ajustements de portefeuille et de mettre en œuvre des mécanismes de prévention de liquidation plus complexes.

3.3 Phase 3: Intégration du partenaire de prêt

La troisième phase marque la transition des tests contrôlés à la mise en œuvre réelle, grâce à des partenariats stratégiques avec des protocoles de prêt et/ou via la mise en jeu communautaire pour établir des pools individuels pour t3. Tout d'abord, établir un protocole d'intégration sécurisé avec des partenaires de prêt sélectionnés pour assurer une communication fluide et fiable entre le système de gestion des risques et la plateforme de prêt.

3.4 Phase 4: Intégration de jetons et sécurité du protocole

Un système avancé de gestion de garanties sera mis en place pour intégrer le jeton T3AI à l'architecture du portefeuille de compte utilisateur (UAW). Ce système permettra une émission et une gestion efficaces de garanties tout en maintenant des normes de sécurité strictes. Le plan de rachat de jetons sera automatisé grâce à des contrats intelligents pour garantir une exécution transparente et fiable du modèle économique du jeton.

4. Économie des tokens T3AI

4.1 Distribution des jetons de T3AI

• 9,5% de l'offre sera allouée à

1. Bonus/Salaire de développeur
2. Initiatives et activités pour stimuler l'expansion des produits pilotés par la communauté
3. Expansion de produit
4. Coût d'infrastructure

• 90,5 % de l'offre circulera librement

4.2 Revenu de l'agent T3AI

Les agents T3 généreront des revenus en facturant des frais de 0,3% de la valeur du prêt sur faible garantie, par exemple, si un utilisateur emprunte 10 000 $, ils factureront à l'utilisateur des frais uniques de 30 $ en fonction du coût quotidien des intérêts de l'accord de prêt. L'écosystème actuel de la finance décentralisée facture des frais excessifs pour les transactions, par exemple, Pump.fun facture des frais de 1%, visant donc à aider à réduire les coûts en facturant 0% de frais sur les instructions en capital des utilisateurs en dehors du processus de prêt sur faible garantie.

4.3 Plan de Rachat de Jetons

Les agents T3 utiliseront toutes les recettes après déduction des coûts d'exploitation (estimées à représenter 80% des recettes) pour acheter continuellement le jeton d'utilité $T3AI. Cela vise à récompenser les détenteurs de jetons en exerçant une pression à la hausse sur le prix du jeton.

Lorsque les utilisateurs obtiennent des prêts à faible garantie par l'intermédiaire du proxy T3, 10% de la valeur du prêt sera livrée sous forme de $T3AI, et les 90% restants seront livrés sous forme de SOL ou de USDC spécifiés par l'utilisateur. Les utilisateurs peuvent demander au proxy T3 de vendre librement $T3AI en échange de SOL, et cette pratique est censée encourager les détenteurs de $T3AI.

Informations de base sur le jeton T3AI (2025-1-21)

• Informations de base sur les jetons T3AI

1. Capitalisation boursière : 870,42 millions de USDT
2. Circulation : 990 million T3AI
3. Offre totale : 9,90 milliards T3AI
4. Appartenant à la chaîne publique: SOL
5. Adresse du contrat : CckLtcfEtsYzg8sUrVBBrFKt16iExpvEurc1dhKmmoon

• Performance du marché des jetons T3AI

Actuellement, T3AI a atterri dans la zone d'innovation de Gate.io.Cliquez sur Trade!

Conclusion

T3AI (TrustInWeb3) est un produit qui combine l'agent d'IA avec DeFi dans une voie populaire. Il utilise la technologie d'intelligence artificielle pour résoudre les problèmes de garantie excessive et d'efficacité d'utilisation du capital faible dans les produits DeFi traditionnels. C'est une tentative relativement innovante. Que cela puisse occuper une place sur le marché de plusieurs milliards de dollars dépend des capacités d'ingénierie et de l'expérience utilisateur du produit.