Fuente de la imagen: https://www.saffron.finance/

Introducción

El token SAFFRONFI es la criptomoneda nativa de Saffron Finance, una plataforma descentralizada de gestión de riesgos que opera en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi). Este innovador protocolo permite a los usuarios personalizar los perfiles de riesgo y rendimiento al proporcionar liquidez a varias plataformas DeFi. Al segmentar los fondos de liquidez en diferentes tramos, Saffron Finance permite a los inversores elegir la exposición al riesgo que se alinea con sus objetivos financieros.

Construido en la cadena de bloques de Ethereum, el token SAFFRONFI sirve para múltiples propósitos, incluyendo gobernanza, apuesta, y acceso a tramos de inversión específicos. A fecha de 20 de febrero de 2025, el token tiene una capitalización de mercado de $2.68 millones y un suministro total de 100,000 tokens. Además, se negocia activamente en importantes exchanges como Gate.io.

Visión general del proyecto y origen

Saffron Finance es un protocolo de intercambio de riesgos peer-to-peer que permite a sus usuarios (es decir, proveedores de liquidez) personalizar sus perfiles de riesgo y retorno a través del uso de tramos de piscina de SFI.

Lanzado en octubre de 2020 por el fundador seudónimo “Psykeeper”, Saffron Finance está diseñado para proporcionar a los proveedores de liquidez exposiciones de riesgo/recompensa personalizables y dinámicas en los grupos con los que eligen interactuar. El protocolo funciona como intermediario entre los proveedores de liquidez y los protocolos de préstamos, donde los proveedores de liquidez pueden asignar liquidez a través de varios tramos de SFI.

El token nativo del protocolo, el token SAFFRONFI, se utiliza para el staking para acceder a tramos específicos, así como para decisiones de gobernanza. Con el próximo lanzamiento de Saffron V2, los titulares de SAFFRONFI también tendrán derecho a las comisiones del protocolo.

Características clave de SAFFRONFI Token

1. Modelo de tramos de riesgo: la plataforma segmenta los fondos de liquidez en tramos senior, junior y mezzanine, ofreciendo variadas opciones de riesgo-recompensa.
2. Los titulares de SAFFRONFI pueden participar en la gobernanza del protocolo proponiendo y votando actualizaciones.
3. Staking y recompensas: los usuarios pueden apostar tokens SAFFRONFI para ganar recompensas y beneficios adicionales.
4. Distribución de tarifas del protocolo: los titulares de tokens SAFFRONFI reciben una parte de las tarifas generadas por el protocolo.
5. Compatibilidad multiplataforma: el protocolo interactúa con varias plataformas de préstamos, lo que maximiza la utilidad de liquidez.
6. Gestión automatizada de activos: el sistema ajusta dinámicamente los perfiles de riesgo y las tasas de interés en función de las condiciones del mercado en tiempo real.

Fundadores de Saffron Finance

Saffron Finance fue fundada por un desarrollador anónimo conocido como Psykeeper. El éxito del proyecto ha sido impulsado por su comunidad descentralizada, con contribuyentes que mejoran continuamente el protocolo. La estructura de gobernanza garantiza que los titulares de SAFFRONFI tengan voz directa en la evolución de la plataforma.

Principios y Arquitectura

El protocolo de Saffron Finance está diseñado para abordar el problema clave de la gestión del riesgo en DeFi. Opera bajo el principio de que los proveedores de liquidez deben tener la capacidad de elegir su exposición al riesgo preferida al depositar fondos.

• Tramo Senior (Bajo Riesgo, Baja Recompensa) - El primero en recibir pagos, protegido de los riesgos de incumplimiento.
• Tramo intermedio (riesgo moderado, recompensa moderada) - Nivel intermedio con exposición equilibrada al riesgo y recompensa.
• Tramo Junior (Alto riesgo, alta recompensa) - Mayor potencial de rendimiento pero el primero en absorber pérdidas.

Plataforma Blockchain

El token SAFFRONFI es un token ERC-20 construido en la cadena de bloques de Ethereum. La funcionalidad del contrato inteligente de Ethereum permite a Saffron Finance automatizar la distribución de fondos, gestionar estructuras de tramos y ejecutar retornos ajustados al riesgo de manera eficiente.

Actualización de Saffron V2 y componentes clave

La actualización Saffron V2 introdujo varios componentes clave:

• Saffron KCC: Un conjunto de herramientas y contratos diseñados para mejorar la funcionalidad en la Cadena Comunitaria de KuCoin (KCC), que incluye el Convertidor Saffron, Fondo de Seguro, Adaptador Mojito v2, Compuesto Automático Mojito, Pool v2, NFT de Posición y Token de Posición.
• Saffron Staking V2: Un contrato de participación ERC-20, adaptado del contrato MasterChef de Sushiswap, con el objetivo de incentivar pools como la participación única de activos SFI, SFI/ETH Uniswap V2 y SFI/ETH Sushiswap. La gobernanza supervisa la distribución de recompensas SFI, con el contrato diseñado para concluir al alcanzar el límite máximo de SFI de 100,000 tokens.
• Mecanismo de gobernanza: La gobernanza dentro de Saffron Finance está impulsada por la comunidad, y los titulares de tokens SAFFRONFI proponen y votan sobre los cambios en el protocolo. El proceso de gobernanza consta de varias etapas, incluidas las comprobaciones de temperatura y las comprobaciones de consenso, para garantizar un debate exhaustivo y un consenso antes de la implementación.

Fecha de lanzamiento y hitos significativos

• Octubre de 2020: Saffron Finance fue oficialmente lanzado.
• Noviembre de 2020: se puso en marcha la primera versión de los grupos de tramos de riesgo.
• Marzo de 2021: Saffron Finance presentó su modelo de gobernanza, permitiendo a los poseedores de SAFFRONFI votar.
• Agosto de 2022 - Se lanzó Saffron V2, mejorando los mecanismos de la piscina de liquidez.
• Febrero de 2025 – SAFFRONFI alcanzó una capitalización de mercado de 2,68 millones de dólares con una oferta total de 100.000.

Razones para el Desarrollo

Saffron Finance fue desarrollado para resolver problemas fundamentales en el espacio DeFi:

• Eliminación de las barreras de riesgo: los tramos permiten la participación de inversores con aversión al riesgo.
• Provisión de liquidez optimizada: los fondos se asignan de manera más eficiente a través de grupos estructurados.
• Gobernanza descentralizada: los titulares de SAFFRONFI influyen en las actualizaciones del protocolo.

Beneficios de participación del usuario

1. Proveedores de liquidez: obtenga rendimientos optimizados en función de las preferencias de riesgo.
2. Stakers: bloquea tokens SAFFRONFI para obtener recompensas pasivas.
3. Participantes en la gobernanza: voten sobre las propuestas que dan forma al futuro del protocolo.
4. Beneficiarios de comisiones: los titulares de SAFFRONFI reciben una parte de las comisiones del protocolo.

Precios y tokenomics

Fuente de la imagen: https://www.gate.io/trade/SAFFRONFI_USDT

• Suministro total: 100.000 SAFFRONFI
• Capitalización de mercado (al 20 de febrero de 2025): 2,68 millones de dólares
• Suministro en circulación: Aproximadamente 95,000 tokens
• Listados en el intercambio: Disponible en Gate.io
• Utilidad: Gobernanza, staking, provisión de liquidez y distribución de tarifas de protocolo

Conclusión

El token SAFFRONFI sigue siendo una parte esencial de la gestión de riesgos DeFi, ofreciendo modelos de inversión estructurados para proveedores de liquidez. Con seguridad basada en Ethereum, una sólida estructura de gobernanza y una innovación continua, Saffron Finance continúa estableciendo nuevos puntos de referencia en la inversión descentralizada ajustada al riesgo.

El comercio de criptomonedas implica un riesgo significativo, incluida la posible pérdida de capital, la volatilidad del mercado y las incertidumbres regulatorias: opere de manera responsable y realice una investigación exhaustiva antes de invertir.