Transféré le titre original: La Turquie renforce la réglementation anti-blanchiment d'argent des crypto-monnaies: Nouvelle règle expliquée et impact sur l'industrie

Avec le développement rapide du marché mondial des crypto-monnaies, la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les réglementations en matière de conformité sont devenues une préoccupation croissante pour les gouvernements du monde entier. Récemment, le gouvernement turc a annoncé une série de réglementations AML plus strictes visant les activités liées aux crypto-monnaies, une initiative qui a rapidement suscité une attention considérable de l'industrie. Ces nouvelles règles, qui entreront en vigueur le 25 février 2025, témoignent de la détermination de la Turquie à réglementer l'industrie des crypto-monnaies tout en fournissant également une référence précieuse pour les efforts mondiaux de conformité.

Dispositions clés : Amélioration de la transparence et de la sécurité des transactions

Le gouvernement turc a publié une annonce le 25 décembre 2024, clarifiant les principales dispositions des nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, en mettant l'accent sur le paramétrage du seuil de transaction, le traitement des transactions à risque et les restrictions sur les portefeuilles non enregistrés, dans le but d'améliorer la transparence et la sécurité des transactions de crypto-monnaie.

Les nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies en Turquie

Source: Journal officiel de la République de Turquie

1. Seuils de transaction

Sous les nouvelles règles, les utilisateurs effectuant des transactions de crypto-monnaie dépassant 15 000 livres turques (environ 425 dollars) doivent soumettre une identification complète aux fournisseurs de services. Pour les transactions en dessous de ce seuil, les fournisseurs de services peuvent collecter des informations à leur discrétion. Cette mesure vise à assurer la traçabilité des grosses transactions, limitant efficacement le flux de fonds illicites.

2. Gestion des transactions à haut risque

Si un expéditeur de crypto ne parvient pas à fournir suffisamment d'informations, ses transactions seront signalées comme "à haut risque". Dans de tels cas, les prestataires de services se voient accorder l'autorité de prendre diverses mesures, y compris le rejet de la transaction, la limitation de la coopération avec les institutions financières concernées, voire la rupture de la relation commerciale avec la contrepartie. Cette disposition confère aux prestataires de services une plus grande latitude pour maintenir la sécurité globale de l'écosystème des transactions.

3. Restrictions sur les portefeuilles non enregistrés

Les adresses de portefeuille non enregistrées sont soumises à une surveillance plus stricte. Les fournisseurs de services doivent collecter des informations d'identité auprès des expéditeurs; sinon, de telles transactions seront restreintes. Cette mesure vise les activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme couramment effectuées via des portefeuilles anonymes.

Grâce à ces mesures, le gouvernement turc vise à établir un environnement de trading plus transparent et sécurisé dans le secteur de la cryptomonnaie, posant ainsi les bases du développement réglementaire futur de l'industrie.

Contexte mondial : Alignement avec le cadre MiCA

Les nouvelles réglementations de la Turquie interviennent à un moment où l'industrie mondiale des cryptomonnaies connaît des changements réglementaires importants. La réglementation sur les marchés d'actifs cryptographiques (MiCA) de l'Union européenne, qui entrera en vigueur le 30 décembre 2024, est reconnue comme le premier cadre réglementaire complet pour les actifs cryptographiques dans le monde.

Les nouvelles règles de la Turquie s'inspirent clairement de pratiques réglementaires internationales avancées telles que MiCA, signalant son intention de se conformer aux normes mondiales en matière de conformité crypto. Cette alignement non seulement renforce l'attrait du marché turc, mais fournit également aux investisseurs internationaux un environnement de trading plus fiable. De plus, des réglementations plus strictes sont essentielles pour lutter contre les crimes financiers transfrontaliers tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Impact sur l'industrie : la voie de la conformité de la Turquie et les perspectives du marché

En tant que quatrième plus grand marché de la cryptomonnaie au monde, la Turquie a enregistré un volume d'échanges de 170 milliards de dollars en 2023, dépassant à la fois la Russie et le Canada, ce qui démontre sa position importante dans le secteur de la cryptomonnaie. Cependant, la Turquie fait face à de nombreux défis pour équilibrer la réglementation et le développement du marché. Alors que l'achat, la détention et la négociation de cryptomonnaies sont légaux en Turquie, l'utilisation de la cryptomonnaie comme moyen de paiement est interdite depuis 2021. Cela signifie que bien que les investisseurs puissent librement échanger, ils ne peuvent pas utiliser directement les cryptomonnaies pour les transactions quotidiennes.

Le marché des crypto-monnaies en Turquie montre une forte dynamique de croissance, stimulée par son environnement économique unique et une forte demande publique pour les actifs numériques. Le pays a longtemps été confronté à des problèmes d'inflation élevée et de dépréciation de la monnaie, ce qui a conduit de plus en plus de personnes à considérer les crypto-monnaies comme un outil de couverture des risques et de protection de la richesse. Cependant, le gouvernement turc adopte une attitude prudente à l'égard des crypto-monnaies. Malgré l'autorisation des transactions légales, les restrictions concernant les scénarios de paiement indiquent que les régulateurs cherchent toujours à équilibrer l'innovation et le contrôle des risques.

1. Standardisation du marché de la conduite

Les nouvelles réglementations amélioreront considérablement la transparence du marché et la sécurité des transactions, renforçant la confiance des investisseurs dans les actifs cryptographiques. Dans un environnement de marché plus réglementé, les participants bénéficieront de services de meilleure qualité, favorisant ainsi le développement sain du marché.

2. Accélérer la conformité des entreprises

En décembre 2024, 77 sociétés de crypto-monnaie ont demandé des licences d'exploitation auprès de la Capital Markets Board de Turquie. Cela reflète la réponse proactive de l'industrie aux nouvelles réglementations et ouvre la voie à une participation plus large sur le marché à l'avenir.

3. Potentiel de croissance à long terme

Bien que les nouvelles règles imposent certaines limites à certaines activités de trading spécifiques, les politiques fiscales de la Turquie restent favorables. Par exemple, les bénéfices provenant d'actifs de crypto ne sont pas imposés, et seule une taxe de transaction de 0,03% est appliquée, signalant le soutien du gouvernement à la croissance du marché. Cette approche réglementaire équilibrée devrait soutenir le développement à long terme du marché de la crypto en Turquie.

Beosin KYT: Support Web3 Sécurité et Conformité

Face à la vague mondiale de réglementations plus strictes sur les crypto-monnaies, les outils de conformité deviennent de plus en plus importants. En tant que leader dans la sécurité et la conformité de Web3, le système Know Your Transaction (KYT) de Beosin offre un soutien complet en matière de conformité pour les fournisseurs de services de cryptomonnaie.

Surveillance des transactions en temps réel

Beosin KYT peut détecter les transactions à haut risque et les adresses de portefeuille suspectes, aidant les fournisseurs de services à bloquer les flux de fonds illégaux en temps réel et réduisant le risque de criminalité financière.

Solutions complètes de conformité

Le système est conforme aux réglementations LCB/FT dans plusieurs pays, permettant aux entreprises de s'adapter rapidement aux nouvelles règles sur des marchés comme la Turquie et de répondre aux normes de conformité locales et internationales.

Services personnalisés

Pour les marchés à forte croissance comme la Turquie, Beosin offre un soutien localisé pour aider les entreprises à relever les défis réglementaires tout en réduisant les coûts de conformité grâce à des outils efficaces.

Une nouvelle ère de transparence et de sécurité pour l'industrie Crypto

La nouvelle réglementation turque marque une étape cruciale dans la transition de l’industrie mondiale de la crypto-monnaie d’une « croissance sauvage » à un « développement réglementé ». En renforçant les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et en s’alignant sur les normes internationales, la Turquie jette les bases d’un écosystème cryptographique plus sûr et plus transparent. Dans ce processus, les technologies de conformité telles que Beosin KYT joueront un rôle central dans la croissance durable de l’industrie. Alors que de plus en plus de pays adoptent des cadres réglementaires, l’industrie de la cryptographie est sur le point de prospérer dans un environnement de sécurité et de transparence accrues, ouvrant des opportunités plus larges d’innovation et d’expansion.

Référence :

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey

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