Encaminhar o título original: O que é um golpe de laranja de criptomoeda e como evitá-lo?

Principais pontos

Um golpe de 'mula' de criptomoeda envolve indivíduos desprevenidos transferindo criptomoedas roubadas para criminosos, pensando que estão envolvidos em atividades legítimas.

Táticas comuns de recrutamento incluem ofertas de emprego falsas, esquemas de investimento ou parcerias com exchanges descentralizadas que envolvem a movimentação de fundos ilícitos.

Os sinais de alerta incluem ofertas de emprego não solicitadas, pedidos para transferir criptomoedas para carteiras desconhecidas e promessas de altos retornos com esforço mínimo.

Mesmo que a mula não esteja ciente de seu envolvimento em atividades ilegais, ela pode enfrentar graves consequências legais, incluindo acusações de lavagem de dinheiro, multas ou prisão.

Em 2017, Jamie Dimon, CEO do JPMorgan Chase, comentou: 'Se você fosse um traficante de drogas, um assassino, coisas assim, é melhor fazê-lo em Bitcoin do que em dólares americanos.'

Essa ideia ainda é válida em 2024 — apesar da adoção mais ampla e de análises on-chain mais avançadas, a criptomoeda natureza descentralizadae o anonimato continuam a atrair criminosos, permitindo-lhes mover fundos e ocultar identidades com facilidade.

No entanto, mesmo com essas vantagens, o blockchainnão é a ferramenta perfeita para lavagem de dinheiro - possivelmente a parte mais crucial de qualquer operação ilícita. Os criminosos de criptomoedas ainda têm que contar com mulas de dinheiro, frequentemente indivíduos inocentes que transferem fundos ilícitos em seu nome.

De fato, as pessoas muitas vezes são enganadas nessas atividades por meio de esquemas conhecidos como golpes de mulas de dinheiro cripto.

Mas afinal, como funciona exatamente um golpe de mula de dinheiro criptografado e quais são os sinais de alerta e os riscos legais? Vamos dar uma olhada.

O que é um golpe de mulas de criptomoedas?

Um “money mule” é alguém que transfere fundos roubados ou obtidos ilegalmente em nome de outras pessoas, geralmente em troca de uma pequena porcentagem. Na área financeira tradicional, isso geralmente envolve movimentar dinheiro por contas bancárias.

Em criptomoeda, o conceito é o mesmo, mas em vez de transferências bancárias, os mulas de dinheiro lidam com ativos digitais como Bitcoin, Ether ou outras criptomoedas.

Talvez um hacker ganhe acesso ao carteira de criptomoedasatravés de phishing e precisa retirá-lo para um endereço sob seu controle que não os vincula.

Alternatively, um golpista pode planejar safemarcar seu projetoe exigem um burro de carga de criptomoedas para retirar o dinheiro investido antes de encerrar o projeto, obscurecendo sua própria identidade. Em qualquer caso, em um golpe de burro de carga de criptomoedas, o burro de carga é usado para mover criptomoedas ilícitas entre carteiras ou exchanges, ajudando os criminosos a esconder a origem dos fundos roubados.

A pessoa que age como mula pode nem mesmo perceber que está envolvida em atividades ilegais. Golpistas frequentemente visam indivíduos desprevenidos com ofertas de emprego, esquemas de investimento ou até mesmo relacionamentos românticos para recrutá-los. Uma vez que a mula transfere a criptomoeda, torna-se muito mais difícil para as autoridades rastrearem o dinheiro até sua fonte ilegal.

Os mulas de dinheiro criptográfico desempenham um papel fundamental nessas operações porque as criptomoedas são mais difíceis de rastrear e recuperar do que as moedas tradicionais, tornando-as ideais para lavagem de dinheiro. Mesmo que o mula não esteja diretamente envolvido no crime que gerou os fundos, eles ainda são uma parte fundamental do processo de “limpeza” do dinheiro.

Você sabia? Embora semelhante na definição, uma mula de dinheiro transfere fundos obtidos ilegalmente, enquanto um "esgrimista" lida com bens físicos roubados. Ambos estão envolvidos em atividades criminosas, mas atuam em áreas diferentes – dinheiro x bens.

Como funciona um golpe de mula de dinheiro criptografado?

Agora que você entendeu o 'porquê', vamos ver o 'como' do golpe. Existem seis estágios-chave, como descrito abaixo.

Recrutamento: Os golpistas atraem as vítimas com ofertas de emprego falsas, geralmente envolvendo transferências de criptomoedas. O intermediário, pensando que é um cargo legítimo, concorda em participar.

Onboarding: O mula recebe uma carteira de criptomoedas ou é solicitado a usar a sua própria para receber e transferir criptomoedas. Muitas vezes, eles recebem uma pequena comissão por essas transações.

Transações: A mula começa a transferir criptomoedas entre carteiras, lavando fundos ilícitos sem saber. Eles acham que estão realizando tarefas de rotina como parte do seu trabalho.

Lavagem de dinheiro: À medida que o mula transfere os fundos, os golpistas movem o dinheiro através de várias carteiras, tornando mais difícil rastreá-lo. O mula continua acreditando que está ajudando em uma operação legal.

Detecção: Autoridades ou corretorassinalize a atividade suspeita. O mula é frequentemente o primeiro ponto de contato para investigações e pode perceber tarde demais que foi enganado.

Consequências: Os golpistas desaparecem, deixando o mula enfrentar potenciais consequências legais, incluindo acusações de lavagem de dinheiro, contas congeladas ou multas. Apesar da falta de conhecimento deles, o mula ainda é responsabilizado.

Você sabia? Uma das maiores operações de transporte de dinheiro descobertas envolveu 8.755 mulas identificadas em uma investigação liderada pela Europol, com 2.469 prisões feitas globalmente. Essa operação massiva, parte da iniciativa European Money Mule Action (EMMA), abrangeu vários países e setores, incluindo cooperação com bancos, bolsas de criptomoedas e empresas de tecnologia financeira. As mulas estavam envolvidas em facilitar transações fraudulentas, ajudando criminosos a lavar mais de 17,5 milhões de euros entre setembro e novembro de 2022.

Exemplos de golpes de mulas de dinheiro cripto

Existem três maneiras principais pelas quais você pode ser involuntariamente atraído para ser um mula de dinheiro criptografado.

1. Trabalho remoto com um toque de originalidade

Imagine ser contratado como um "gerente de contas" remoto para uma empresa internacional de pagamentos de criptomoedas. Você passa por um processo de entrevista com aparência legítima, completa a integração e até mesmo recebe um contrato.

Uma vez contratado, seu papel é processar reembolsos aos clientes, transferindo criptomoedas de volta para os “clientes” ou outras contas da empresa. Você recebe instruções detalhadas sobre quais carteiras enviar os fundos e recebe pagamentos regulares pelo seu trabalho.

O que você não sabe é que a criptomoeda que você está movendo é roubada, e cada transação faz parte de uma operação maior de lavagem de dinheiro, canalizando fundos obtidos ilicitamente através da sua conta.

2. Parceiro de investimento em criptomoedas

Nesse cenário, uma vítima é oferecida um papel em um esquema de investimento de alto rendimento. Como parte do grupo de investimento, eles são solicitados a ajudar a "acelerar transações" entre investidores movendo criptomoedas entre carteiras específicas para "otimizar os retornos".

O golpe opera sob o disfarce de fazer negociações em nome de vários investidores. A vítima, pensando que está ajudando a garantir lucros rápidos e solidificar sua própria posição no círculo de investimentos, ajuda involuntariamente a movimentar criptomoedas roubadas por meio de exchanges descentralizadas. Quando percebem que o esquema era um golpe, as autoridades já estão investigando seu papel na lavagem de dinheiro.

3. Esquema de parceria de golpe de câmbio de criptografia

Um trader de criptomoedas é convidado a se juntar a um novo troca descentralizada (DEX)que afirma oferecer oportunidades lucrativas de negociação, especialmente para arbitragem entre diferentes tokens. Para maximizar os retornos, é solicitado ao trader que atue como um “facilitador de trocas”, ajudando a mover grandes quantias de criptomoedas rapidamente entre diferentes contas durante as janelas de negociação.

Na realidade, o trader está sendo usado para lavar criptomoedas roubadas, movendo-as entre carteiras na DEX. Como a plataforma opera principalmente offchain, as transações são difíceis de rastrear, e o trader é involuntariamente envolvido em um esquema que faz com que as criptomoedas roubadas pareçam legítimas através de transações repetidas em toda a plataforma.

Em cada um desses exemplos, a pessoa desavisada acredita estar participando de uma atividade legítima, mas na verdade está sendo usada para ajudar criminosos a lavar criptomoedas roubadas, colocando-as em um risco legal significativo.

Sinais de alerta de um golpe de mula de dinheiro em criptomoedas

Quando você está sendo oferecido uma grande quantidade de dinheiro por um trabalho mínimo, muitas vezes você tenta ignorar os sinais de alerta, pois quer acreditar que é legítimo. Isso é chamado de 'viés de crença' ou 'pensamento desejoso', de forma mais coloquial.

Portanto, é importante aprimorar seus conhecimentos sobre os sinais de alerta. Veja o que observar:

Ofertas de emprego inesperadas envolvendo criptomoedas: Os golpistas frequentemente miram pessoas com ofertas de emprego que parecem boas demais para ser verdade. Se você não se candidatou a um emprego, mas de repente recebeu uma oferta para lidar com transações de criptomoedas, isso é um sinal de alerta importante.

Solicitações para transferir ativos criptográficos para carteiras desconhecidas: Se uma empresa ou indivíduo pedir para você mover criptomoedas para carteiras com as quais você não está familiarizado, isso deve acender um sinal de alerta. Empresas legítimas não vão pedir para você lidar com seus fundos dessa forma.

Promessas de altos retornos com esforço mínimo: Golpes muitas vezes apresentam a ideia de dinheiro fácil. Se um emprego ou oportunidade de investimento garantir lucros altos sem exigir muito trabalho, provavelmente é uma armadilha para envolver você na lavagem de criptomoedas roubadas.

Empregadores pedindo para você usar sua própria conta bancária para transações: Esteja atento se você for solicitado a processar transações por meio de suas contas pessoais. Golpistas usam essa tática para se distanciarem de atividades ilegais, fazendo parecer que você é quem está lidando com os fundos roubados.

Você sabia? Os golpistas geralmente contam com táticas de pressão ou segredo para manter suas vítimas compliantes. Eles podem apressá-lo a tomar decisões rápidas sem dar-lhe tempo para pensar ou fazer perguntas. Muitas vezes, enfatizam a necessidade de discrição, alegando que a "confidencialidade" faz parte do trabalho ou investimento. Se você está sendo pressionado ou instruído a manter as coisas em segredo, isso é um sinal claro de que algo está errado.

Consequências legais de estar envolvido em um esquema de mulas de dinheiro criptográfico

Muitos sentem-se imunes à punição, desde que "nunca tenham tido consciência" da ilegalidade. No entanto, envolver-se em um golpe de mula de dinheiro cripto, mesmo sem saber, pode levar a sérios problemas legais. Aqui está o que você pode estar enfrentando:

Acusações de lavagem de dinheiro: Mesmo que você "não soubesse" que os fundos eram roubados, as autoridades ainda podem acusá-lo de lavar dinheiro ilícito sob algo chamado "cegueira voluntária" ou "desconsideração imprudente" se você foi apresentado com os sinais vermelhos, mas optou por ignorá-los devido a um viés de crença.

Penalidades financeiras ou prisão: As consequências podem variar dependendo de onde você estiver, mas as penalidades são frequentemente severas. Em alguns países, você poderia enfrentar grandes multas, enquanto outros podem impor sentenças de prisão, especialmente se grandes somas de dinheiro ou várias transações estiverem envolvidas. Nos EUA, por exemplo, acusações federais de lavagem de dinheiro podem levar a até 20 anos de prisão e multas pesadas.

Responsabilidade civil por perdas incorridas pelas vítimas: Além das acusações criminais, você pode ser responsabilizado financeiramente pelas perdas sofridas pelas vítimas. Isso significa que você pode ser processado por indivíduos ou empresas que foram defraudados e pode acabar tendo que pagar restituição.

Sabia disso? A ignorância da lei não é uma defesa. Um exemplo famoso desse princípio é o caso Cheek v. Estados Unidos em 1991. Nesse caso, John Cheek, um piloto, foi acusado de não apresentar intencionalmente declarações federais de imposto de renda, argumentando que ele realmente acreditava que, pela lei, não era obrigado a pagar impostos. A Suprema Corte dos EUA decidiu que a ignorância intencional ou o mal-entendido da lei fiscal não poderia protegê-lo da responsabilidade.

Passos para relatar uma suspeita de golpe de mulas de dinheiro criptográfico

É claro que muitos sinais de alerta levam tempo para aparecer. Se você começar a suspeitar que está envolvido em um esquema de lavagem de dinheiro de criptomoeda ou se deparar com um, agir rapidamente é essencial. Além de parar imediatamente de trabalhar com o golpista, veja como relatar atividades suspeitas:

Relate a atividade à bolsa de criptomoedas ou ao provedor de carteira: Se o golpe envolver uma plataforma de criptomoedas, é importante alertar a bolsa ou o provedor de carteira onde as transações suspeitas ocorreram. Por exemplo, a Coinbase tem um recurso que permite aos usuários sinalizar atividades suspeitas e relatar fraudes. Uma vez feito o relato, eles podem congelar a conta ou a carteira envolvida no golpe para evitar transferências futuras.

Use plataformas on-line específicas para denunciar a agências de aplicação da lei ou unidades de crimes financeiros: dependendo de onde você estiver, há recursos on-line disponíveis para denunciar golpes relacionados a criptomoedas. Nos EUA, você pode denunciar suspeitas de golpes de mulas de dinheiro ao Centro de Denúncias de Crimes na Internet (IC3) do FBI. Outra opção é entrar em contato com o Serviço Secreto dos EUA, que tem uma unidade dedicada para investigações de crimes cibernéticos. No Reino Unido, você pode usar o Action Fraud para denunciar fraudes com criptomoedas. Eles encaminharão o caso para a Agência Nacional do Crime (NCA), que lida com investigações de crimes cibernéticos e fraudes financeiras em larga escala.

Forneça informações detalhadas: ao relatar uma fraude, seja o mais específico possível. Compartilhe quaisquer detalhes relevantes, incluindo endereços de carteira, e-mails, IDs de transação e as datas das transferências. Quanto mais informações você fornecer, mais fácil será para os investigadores rastrear a atividade.

Ao relatar a fraude, você não está apenas se protegendo, mas também ajudando a evitar que outros caiam na mesma armadilha. divinopalavras da British Transport Police, "veja. Diga. Resolvido."

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