Transférer le titre original : Comment acheter des ETF Bitcoin

Points clés

• Les ETF Bitcoin exposent les investisseurs novices et expérimentés aux mouvements de prix du Bitcoin sans posséder directement la cryptomonnaie, offrant simplicité et commodité.
• Les ETF spot suivent directement le prix du Bitcoin, offrant ainsi une transparence et des coûts plus bas, tandis que les ETF à terme impliquent des contrats, des dépenses plus élevées et des erreurs de suivi.
• Les ETF Bitcoin offrent l'accessibilité, la liquidité, la gestion professionnelle, les garanties réglementaires, la diversification et la croissance potentielle à mesure que le marché des cryptomonnaies mûrit.
• Les ETF Bitcoin comportent des risques tels que des ratios de dépenses élevés, une volatilité du marché et la possibilité de pertes importantes. Des risques de garde existent également si les gardiens tiers rencontrent des difficultés financières.

Si la montée en puissance de Bitcoin vous captive et suscite un intérêt pour investir afin de réaliser des profits, mais que la complexité de l'écosystème crypto vous retient,Fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoinpourrait être une solution alternative. Les ETF Bitcoin offrent un moyen simple d'obtenir une exposition au Bitcoin sans en posséder physiquement.

Ces fonds surveillent le Bitcoin's （BTC$97,927performance, combinant les avantages des investissements traditionnels sur le marché boursier avec la promesse des actifs numériques. Que vous soyez un investisseur expérimenté ou un novice en crypto, les ETF Bitcoin sont un produit financier à explorer.

Cet article vous aidera à naviguer dans le monde des ETF Bitcoin. Vous apprendrez ce que sont ces fonds, comment prendre des décisions d'investissement avisées et les étapes pour acheter ces ETF.

Qu'est-ce que les ETF Bitcoin

Les ETF Bitcoin sont des fonds d'investissement qui se négocient sur les bourses et suivent le prix du Bitcoin. Ces fonds exposent les investisseurs aux variations de prix du Bitcoin sans posséder ou gérer directement la cryptomonnaie. Grâce aux ETF, L'investissement dans Bitcoin devient facilement accessiblecomme vous pouvez investir via des plateformes financières établies.

Vous pouvez investir dans deux types d'ETF Bitcoin - spot et à terme.

Les ETF Bitcoin au comptant détiennent directement du Bitcoin, offrant une exposition directe au prix de la cryptomonnaie, tandis que les ETF Bitcoin à terme suivent les contrats à terme sur Bitcoin, ce qui entraîne des complexités et des erreurs de suivi potentielles.

Les ETF au comptant sont plus transparents et directement liés à la valeur du Bitcoin, tandis que Les ETF à terme peuvent impliquer des coûts supplémentaireset les risques liés à la nature des contrats à terme.

Comment choisir les ETF Bitcoin

Lors de l'évaluation des ETF Bitcoin, commencez par explorer les ETF spot et les ETF à terme. Vous devez prendre en compte les facteurs suivants:

Frais et ratios de dépenses : Des frais réduits maximisent les rendements, en particulier pour les investissements à long terme.

Historique des performances: Examiner les rendements passés pour anticiper les performances futures, bien que les performances passées ne garantissent pas l'avenir.

Réputation du gestionnaire de fonds : Les gestionnaires efficaces ayant fait leurs preuves inspirent une plus grande confiance.

Stratégie : Votre choix d'ETF Bitcoin doit être cohérent avec vos objectifs d'investissement, que vous souhaitiez une exposition directe au Bitcoin ou une diversification.

Saviez-vous? Le 17 janvier 2025, l'iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock était le plus grand ETF Bitcoin avec une part de marché de 57,6 milliards de dollars. Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) se classait deuxième avec 21,2 milliards de dollars.

Quels sont les différents moyens d'acheter des ETF Bitcoin

Les ETF Bitcoin au comptant sont désormais accessibles sur diverses plateformes de courtage en ligne et de conseillers robotisés. Vous pouvez inclure ces ETF dans divers comptes de retraite, tels que Bitcoin IRAs, les plans 401(k) individuels et les IRA traditionnels et Roth.

En 2025, divers émetteurs proposent des exonérations temporaires de frais pour attirer les investisseurs. Par exemple, le VanEck Bitcoin ETF (HODL) renoncera aux frais de parrainage jusqu'au 31 mars 2025, ou jusqu'à ce que son actif sous gestion (AUM) atteigne 1,5 milliard de dollars. Ces exonérations de frais sont une tactique compétitive parmi les plateformes et peuvent ne pas être permanentes.

Les investisseurs peuvent acheter des ETF Bitcoin de plusieurs manières, chacune ayant des avantages uniques et des niveaux de commodité :

Comptes de courtage en ligne/plateformes de trading : Vous pouvez acheter des ETF Bitcoin au comptant avec plusieurs courtiers en ligne tels que Charles Schwab, Fidelity, Robinhood et Interactive Brokers. Vous pouvez acheter et vendre des ETF en les cherchant par leur nom ou leur symbole boursier.

Robo-conseillers : Les robo-conseillers sont des applications en ligne qui fournissent des conseils financiers et des services automatisés. Des plateformes telles que Wealthfront et Betterment offrent des alternatives d'investissement automatisées et à faible coût pour l'achat d'ETF Bitcoin. Elles gèrent des portefeuilles en fonction de votre profil de risque.

Échanges de cryptomonnaies : Bien que les bourses de cryptomonnaies n'offrent pas encore de BTC ETF, Coinbase sert de gardien pour de nombreux BTC ETF approuvés par la SEC.

Conseillers financiers : Ils peuvent intégrer des ETF Bitcoin dans les portefeuilles des clients en utilisant des comptes de courtage existants, en respectant les mêmes règles de conformité que les autres produits négociés en bourse. Les conseillers peuvent aider les clients à adapter les stratégies d'investissement à leurs objectifs spécifiques et à leur tolérance au risque.

Banques traditionnelles : Des banques telles que Goldman Sachs, Morgan Stanley et Bank of America achètent des actions d'ETF Bitcoin au comptant au nom de leurs clients. Au cours du trimestre se terminant le 30 septembre 2024, Goldman Sachs a déclaré détenir des actions d'ETF Bitcoin au comptant d'une valeur de 710 millions de dollars.

Comment acheter des ETF Bitcoin en cinq étapes

Pour acheter des ETF Bitcoin, ouvrez un compte de courtage, approvisionnez-le, recherchez les ETF disponibles, passez une commande et surveillez vos investissements.

Pour illustrer, cet exemple utilise un compte de courtage pour démontrer comment acheter des ETF Bitcoin. Les principales considérations comprennent le choix de la bonne plateforme, la vérification de votre identité et l'évaluation des ETF en fonction des ratios de frais et de la tolérance au risque.

Étape 1 : Ouvrir un compte de courtage

Choisissez une plateforme de courtage comme Robinhood, BlackRock ou un autre fournisseur de confiance.

Téléchargez leur application ou accédez à leur site web.

Compléter le Processus de connaissance de votre client (KYC)pour vérifier votre identité et créer votre compte.

Étape 2: Approvisionnez votre compte

Liez votre compte bancaire à la plateforme de courtage et transférez des fonds.

Étape 3: Rechercher les ETF Bitcoin proposés

Explore les ETF Bitcoin proposés par différents émetteurs.

Faites attention à des facteurs tels que le ratio de frais de l'ETF, qui reflète les frais de gestion et la tolérance au risque. Des ratios de frais plus bas peuvent améliorer vos rendements globaux.

Identifiez les ETF Bitcoin qui correspondent à vos objectifs.

Étape 4: Passer une commande

Utilisez votre compte de courtage pour passer une commande pour votre ETF Bitcoin choisi.

Entrez le symbole du ticker de l'ETF et spécifiez le nombre d'actions à acheter.

Choisissez le type d'ordre (à cours limité, au marché ou stop) en fonction de votre stratégie.

Vérifiez l'exactitude des détails de votre commande avant de soumettre.

Une fois exécuté, les actions ETF apparaîtront dans votre portefeuille.

Étape 5: Surveillez vos investissements

Examinez régulièrement vos investissements dans les ETF Bitcoin pour suivre les performances et répondre aux fluctuations du marché.

Ajustez votre portefeuille selon vos besoins pour rester aligné avec vos objectifs d'investissement.

Un aperçu de l'état réglementaire mondial des ETF Bitcoin

Les régulateurs supervisent les ETF Bitcoin, s'assurant qu'ils respectent les lois et protègent les investisseurs. Cette surveillance aide prévenir la fraude et la manipulation, rendant les investissements Bitcoin plus sûrs et plus fiables.

Le 10 janvier 2024, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a approuvé les ETF Bitcoin au comptantde 11 émetteurs pour leur inscription à la Bourse de New York (NYSE), à l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières automatisées (Nasdaq) et à la Bourse des options de Chicago (CBOE). Les ETF sur contrats à terme Bitcoin étaient déjà cotés à la CBOE et sur d'autres bourses réglementées par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) depuis 2021.

La SEC a approuvé les demandes 19b-4 d'ARK 21Shares, Invesco Galaxy, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Hashdex et Franklin Templeton.

En février 2021, le Canada est devenu le premier pays à approuver les ETF Bitcoin. Les ETF Bitcoin au comptant sont disponibles au Canada, en Allemagne, en Australie, en Suisse, au Brésil et à Hong Kong. Au Royaume-Uni, seuls les investisseurs professionnels peuvent investir dans les ETF Bitcoin.

Comment fonctionnent les ETF Bitcoin

Les ETF Bitcoin suivent les mouvements de prix de Bitcoin, offrant aux investisseurs une exposition à la performance de la cryptomonnaie sous-jacente sans la détenir réellement. Les ETF Bitcoin offrent aux investisseurs une approche simple et familière pour participer aux marchés Bitcoin, combinant la structure typique des ETF avec les récompenses potentielles de l'écosystème crypto.

Ces ETF sont répertoriés sur les bourses, ce qui rend leur achat plus pratique pour les investisseurs familiers des marchés boursiers traditionnels. Cela réduit la complexité de la négociation de crypto-monnaies, telles que BTC.création de portefeuilles, complétion des processus KYC et sauvegarde phrases de récupération.

Les ETF Bitcoin reflètent la volatilité sous-jacente du marché du Bitcoin. Comme le prix du Bitcoin fluctue considérablement, les ETF peuvent être négociés avec une prime ou une remise par rapport à leur prix d'achat. Divers facteurs, tels que la demande, l'humeur des investisseurs et liquidité du marchéjouent un rôle dans la détermination du prix.

Savez-vous? Le premier rejet de la SEC des ETF Bitcoin au comptant est survenu en 2017 lorsque la demande déposée par Cameron et Tyler Winklevoss pour un produit ETF Bitcoin a été refusée.

Pourquoi investir dans les ETF Bitcoin

Le 11 janvier 2025, après un an d'approbation de la SEC, les ETF Bitcoin au comptant avaient collectivement dépassé 100 milliards de dollars d'actifs sous gestion (ASG), ce qui suggère un intérêt des investisseurs. Il existe plusieurs raisons pour investir dans les ETF Bitcoin :

Accessibilité : les ETF Bitcoin sont négociés sur les marchés boursiers réguliers, donc vous n'avez pas besoin d'efforts supplémentaires pour s'inscrire sur une plateforme d'échangeou obtenez unportefeuille de crypto-monnaieVous pouvez simplement accéder à vos Bitcoin ETFs en utilisant des comptes de courtage traditionnels.

Liquidité : Les FNB sont très liquides, vous pouvez donc facilement les convertir en liquidités sans perdre de valeur. Il vous sera plus facile d’acquérir ou de vendre des actions que négociation Bitcoin directement.

Gestion professionnelle : La gestion financière et l'établissement d'un budget sont des éléments clés du succès de tout fonds. Gérés par des professionnels de la finance, les ETF Bitcoin ont plus de chances de réaliser des profits importants que les fonds gérés par des novices en finance.

Sauvegardes des investisseurs: Comme les ETF sont des instruments financiers réglementés, ils doivent se conformer aux exigences en matière de divulgation et offrir des garanties particulières aux investisseurs, leur assurant transparence et responsabilité.

Diversification du portefeuille : les ETF Bitcoin diversifient votre portefeuille en augmentant l'exposition aux marchés des crypto-monnaies sans traiter directement avec des actifs numériques.

Potentiel de croissance: Avec l'environnement réglementaire dans le monde entier devenant progressivement propice à la croissance du secteur des crypto-monnaies, Bitcoin a des raisons de se développer davantage. Les ETF Bitcoin offrent aux investisseurs l'opportunité de capitaliser sur cette opportunité.

Risques d'investir dans les ETF Bitcoin

Bien que les ETF Bitcoin offrent plusieurs avantages, ils comportent également leurs propres risques :

Changement de mentalité des investisseurs: les ETF, en particulier ceux ciblant des secteurs ou des marchés spécifiques, pourraient changer votre état d'esprit de celui d'un investisseur à long terme à celui d'un trader actif.

Frais élevés : Les ETF axés sur les crypto-monnaies ont tendance à avoir des frais élevés. Les frais de gestion peuvent être nettement plus élevés que ceux des ETF traditionnels.

Potentiel de pertes importantes : Bien que les ETF offrent une exposition indirecte, ils n'éliminent pas les risques inhérents, tels que la volatilité extrême des actifs sous-jacents, pouvant entraîner des pertes importantes.

Saviez-vous ? Le premier ETF Bitcoin au comptant d'Europe, le Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), a été lancé sur Euronext Amsterdam en août 2023. Il s'agit d'un fonds d'actifs numériques respectueux de l'environnement.

Que se passe-t-il si le dépositaire du Bitcoin fait faillite

Les émetteurs d'ETF Bitcoin stockent le Bitcoin sous-jacent auprès de dépositaires tiers tels que Coinbase. C'est similaire à la façon dont les ETF or au comptant conservent souvent leurs avoirs physiques d'or dans le coffre-fort d'un dépositaire tiers.

Pour l'instant, Coinbase est le dépositaire de 10 (sur 12) ETF Bitcoin au comptant. Le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) utilise les services de garde de Fidelity, tandis que le VanEck Bitcoin Trust (HODL) emploie Gemini comme dépositaire.

La dominance de Coinbase dans la garde de Bitcoin ETF a suscité des inquiétudes quant au risque. Si Coinbase rencontre des problèmes financiers graves à l'avenir, des doutes subsisteront quant à la sécurité des avoirs en Bitcoin.

Les fonds sous garde sont généralement détenus dans des comptes légalement séparés et assurés. Cela devrait protéger le Bitcoin sous-jacent contre tout effondrement financier potentiel d'un dépositaire. En cas de faillite, les réclamations déposées sont traitées selon la priorité des créanciers.

Bien que peu probable, ces scénarios mettent en évidence la nécessité de prendre en compte le risque de garde lors de l'investissement dans des ETF Bitcoin. Restez toujours informé de la santé financière du dépositaire.

Avertissement :

1. Cet article est repris de [ cointelegraph]. Transférer le titre original : Comment acheter des ETF Bitcoin. Tous les droits d’auteur appartiennent à l’auteur original [Dilip Kumar Patairya]. S'il y a des objections à cette réimpression, veuillez contacter le Gate Learnl'équipe et ils s'en occuperont rapidement.
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