Gate, inébranlable dans son engagement de protéger les actifs des utilisateurs, exhorte ces derniers à rester vigilants face à la fraude dans le cadre du trading P2P. Dans cet article, nous résumerons les six escroqueries les plus courantes auxquelles sont souvent confrontés les traders P2P. Pour se prémunir contre les escroqueries P2P, nous recommandons aux utilisateurs de choisir des plateformes certifiées pour trader et de vérifier l'identité de la personne qui fait office de contrepartie avant de transférer des fonds :
1. Faux comptes en monnaie fiat :
Les escrocs tradent avec vous via un faux compte en monnaie fiat.
Lorsqu'un ordre de vente est passé, les escrocs peuvent contacter un trader qui a l'intention d'acheter les jetons et le tromper en transférant le paiement sur le compte du vendeur. Ils fournissent ensuite au vendeur un faux compte pour recevoir les jetons. Un vendeur qui omet de vérifier les informations relatives au compte peut verser les jetons sur le faux compte dès réception du paiement.
Recommandation : les traders doivent vérifier les informations relatives au compte en monnaie fiduciaire et s'assurer qu'il appartient bien à la contrepartie.
2. Fausse preuve de paiement :
Les escrocs peuvent vous inciter à libérer des jetons en vous fournissant des preuves de paiement falsifiées, telles qu'une fausse capture d'écran d'un enregistrement de paiement ou de fausses notifications par SMS.
Recommandation : Avant de libérer vos cryptomonnaies à l'acheteur, vous devez confirmer que les fonds sont effectivement arrivés sur votre compte.
3.Utilisez la politique de remboursement de 72 heures de votre banque :
La politique de remboursement de certaines plateformes de paiement laisse la place aux escroqueries P2P. Les escrocs se font souvent passer pour des acheteurs, effectuent des paiements et demandent ensuite aux vendeurs de libérer les jetons. Dans les 72 heures suivant l'arrivée des jetons sur leur compte, ils contactent la banque en prétendant faussement que les jetons n'ont pas été reçus, ce qui incite la banque à annuler le paiement.
Recommandation : les vendeurs doivent éviter d'utiliser des méthodes de paiement à haut risque telles que PayPal, Venmo, Wise et les cartes de crédit, car les données transactionnelles de ces plateformes peuvent être volées et utilisées par les escrocs pour orchestrer des fraudes.
4. Les escroqueries à la romance :
Les escrocs peuvent se faire passer pour des hommes riches et séduisants à la recherche de relations amoureuses sur des applications de rencontres. Après avoir séduit les utilisatrices et gagné progressivement leur confiance, ces escrocs amènent les victimes à créer un compte sur la plateforme. Par la suite, ils concoctent des raisons pour inciter les victimes à transférer de l'argent, en prétendant qu'ils peuvent investir au nom des victimes en citant des "projets rentables" ou en alléguant que la plateforme connaît des "défaillances techniques".
Recommandation : Ne transférez pas de fonds à des inconnus. Choisissez des plateformes certifiées pour trader et vérifiez l'identité de la personne avec qui vous traitez avant d'effectuer une transaction.
5. Transactions hors plateforme
Arnaque 1 : inciter les traders à effectuer des transferts privés en dehors de la plateforme
Les escrocs diffusent des annonces sur la plateforme pour attirer des victimes potentielles ou utilisent la fonction de chat de la plateforme pour atteindre directement les utilisateurs.
Après avoir réussi à ajouter des utilisateurs à leurs amis WeChat, ils les incitent à annuler leurs ordres sur la plateforme et les persuadent de trader en privé. Les victimes ne se rendent souvent compte de l'arnaque qu'après avoir transféré de l'argent et avoir été bloquées par les escrocs.
Arnaque 2 : Inciter les utilisateurs à transférer de l'argent vers d'autres plateformes Les escrocs utilisent d'abord la fonction "chat" de la plateforme pour entrer en contact avec les utilisateurs. Après avoir réussi à se lier d'amitié avec eux sur une autre plateforme de chat, ils présentent aux victimes d'autres plateformes de contrats futures, les trompant et les incitant à y transférer de l'argent. Une fois que les fonds des victimes atteignent la plateforme désignée, ils sont immédiatement gelés et ne peuvent être récupérés.
Arnaque 3 : Se faire passer pour un trader afin d'initier un faux trader Se faisant passer pour un trader de la plateforme, les escrocs utilisent d'abord la fonction de chat pour contacter les utilisateurs. Après avoir réussi à se lier d'amitié avec eux sur une autre plateforme de chat (telle que WeChat ou Telegram), ils leur révèlent qu'ils peuvent s'aligner sur les ordres des acheteurs à un prix inférieur. Si les victimes hésitent, les escrocs leur envoient un code QR (ou des informations sur l'utilisateur) d'un marchand de la plateforme au hasard afin d'établir leur crédibilité. Lorsque les utilisateurs acceptent de trader, les escrocs les guident pour passer un ordre sur la plateforme mais les manipulent pour qu'ils effectuent des paiements en dehors de la plateforme (par exemple via WeChat ou Telegram), créant ainsi l'illusion que la transaction est toujours en cours de traitement sur la plateforme d'origine. Les acheteurs trouveront les "vendeurs" injoignables après avoir effectué le paiement selon les instructions, ce qui entraînera des pertes importantes pour le portefeuille de la victime et la réputation de la plateforme.
Recommandation : Évitez de vous engager dans des trades privés en dehors de la plateforme et abstenez-vous d'annuler des ordres après avoir effectué un paiement. Assurez-vous d'avoir reçu l'argent/les jetons avant de confirmer une transaction. Vérifiez toujours la réputation du marchand avant d'initier un trade, et demandez rapidement de l'aide à notre équipe d'assistance si vous rencontrez des problèmes pendant le trading.
6. Fraude par transfert imposé
Si vous avez effectué un paiement en utilisant la méthode de paiement fournie par le vendeur et que vous avez cliqué sur "J'ai payé", mais que l'escroc vous contacte par l'intermédiaire du chat ou par téléphone, en utilisant un prétexte ou une méthode quelconque pour vous demander d'annuler l'ordre, en vous disant que vous recevrez un remboursement ou que la plateforme vous remboursera après l'annulation de l'ordre,
Rappel de sécurité : La plateforme n'agit pas en tant que garant des fonds. Une fois les fonds transférés, n'annulez pas l'ordre sans avoir reçu de remboursement. En cas de problème, veuillez faire appel immédiatement, contacter le support client pour vérification, et assurer la sécurité de vos fonds.
