Acabo de leer sobre un caso bastante impresionante que pasó en el Reino Unido hace poco. Se trata de Zhimin Qian, una estafadora china que dirigía uno de los esquemas Ponzi más grandes que se hayan documentado. Lo interesante aquí es la escala: estamos hablando de más de 128 mil víctimas engañadas y casi 6 mil millones de dólares en activos criptográficos recuperados.

Lo que me llamó la atención es cómo operaba. Zhimin Qian se enfocaba en grupos vulnerables, especialmente ancianos y personas de mediana edad que buscaban mejorar sus ahorros. Les prometía ganancias astronómicas, algo que cualquiera con experiencia en cripto debería reconocer como una bandera roja. Pero aparentemente funcionó durante años.

La policía del Reino Unido logró incautar más de 61 mil bitcoins en una de las operaciones más grandes relacionadas con criptomonedas que han hecho. Para que tengan una idea, eso representa la mayor incautación de criptomonedas en la historia del país. Qian había logrado escapar de China en 2017 con documentos falsos, pero finalmente fue capturada.

A finales de septiembre se declaró culpable de los cargos. Ahora enfrenta hasta 14 años de prisión por fraude y lavado de dinero a gran escala. Lo que más me impacta es que Zhimin Qian logró mantener este esquema durante tanto tiempo y afectar a tanta gente. Es un recordatorio importante de por qué necesitamos ser más cuidadosos con las promesas de retornos garantizados en cripto, sin importar cuán atractivas suenen.