La FCA toma medidas contra el comercio ilegal de criptomonedas entre pares en la primera operación de cumplimiento en el Reino Unido

• La FCA del Reino Unido ha llevado a cabo su primera operación de control contra sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas peer-to-peer.
• El regulador afirma que actualmente no hay comerciantes ni plataformas de criptomonedas peer-to-peer registradas en la FCA en el Reino Unido.

El principal regulador financiero del Reino Unido ha comenzado su primera ofensiva directa contra el comercio ilegal de criptomonedas peer-to-peer, señalando que una parte del mercado que durante mucho tiempo se ha tratado como informal ahora está siendo empujada a un territorio de aplicación de la ley más claro. La Autoridad de Conducta Financiera dijo que colaboró con HM Revenue & Customs y la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste para visitar lugares sospechosos de realizar actividades ilícitas de criptomonedas peer-to-peer. En cada sitio, las agencias emitieron cartas de cese y desistimiento, mientras que las pruebas recopiladas durante las visitas se están utilizando para respaldar varias investigaciones criminales en curso. La FCA está adoptando una postura más firme contra el comercio directo de criptomonedas El comercio de criptomonedas peer-to-peer generalmente implica que individuos compran y venden activos digitales directamente en lugar de a través de un intercambio centralizado. Eso puede hacer que la actividad parezca de menor perfil, incluso improvisada. La FCA ahora deja claro que no lo ve de esa manera. Según el regulador, cualquiera que realice este tipo de negocio en el Reino Unido debe estar debidamente registrado. La agencia añadió que actualmente no hay comerciantes ni plataformas de criptomonedas peer-to-peer registradas en la FCA operando en el país. Eso es un detalle importante porque deja muy poca ambigüedad. En efecto, la FCA está diciendo que los operadores peer-to-peer existentes que ha identificado no estaban trabajando en una zona gris regulatoria. Estaban operando fuera de las reglas por completo. La agencia afirma que la actividad genera riesgo de delito financiero Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, dijo que los comerciantes de criptomonedas peer-to-peer no registrados en el Reino Unido están actuando ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero. Ese lenguaje importa. El regulador no presenta esto solo como una limpieza para la protección del consumidor. Está vinculando la actividad directamente a preocupaciones más amplias de aplicación de la ley, lo que generalmente significa que las acciones futuras serán más agresivas, no menos. El mensaje principal es bastante claro. Durante años, el comercio de criptomonedas peer-to-peer ha estado a menudo en el borde de la supervisión formal, en parte porque está fragmentado y es más difícil de supervisar que los grandes intercambios. La FCA ahora parece decidida a reducir esa brecha, utilizando visitas coordinadas y investigaciones criminales para demostrar que el comercio directo entre individuos no coloca a los operadores fuera del alcance de la ley financiera del Reino Unido.