Parece que las autoridades regulatorias de la India han comenzado a implementar un sistema de supervisión completo en el mercado de activos criptográficos. Al revisar las nuevas reglas publicadas en enero por la Unidad de Información Financiera (FIU), se ha establecido un proceso de verificación de identidad bastante riguroso.

La carga para los usuarios también ha aumentado. Además de verificar su existencia mediante una selfie en vivo, ahora es obligatorio presentar múltiples documentos, como pasaporte, licencia de conducir y certificados de identidad locales. La verificación de la cuenta bancaria también se realiza mediante un cargo mínimo de un rupia. Para clientes de alto riesgo, se implementará una revisión reforzada cada seis meses.

Una restricción significativa para las plataformas de intercambio de criptomonedas en la India es la prohibición de ICO (Oferta Inicial de Monedas) y el uso de mezcladores o tumbler que dificultan el rastreo de transacciones. Todas las plataformas deben registrarse en la FIU, reportar transacciones sospechosas y mantener los datos de los usuarios durante cinco años.

El trasfondo de estas directrices está claramente orientado a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La autoridad considera que las ICO y los ITO representan riesgos "altos y complejos".

India ha clasificado las criptomonedas como "activos digitales virtuales" sujetos a la ley del impuesto sobre la renta, permitiendo a los ciudadanos comprar y vender a través de plataformas registradas en la FIU, pero no autorizan su uso como medio de pago.

Al observar estos movimientos regulatorios, se puede entender cuán cauteloso es el enfoque de un mercado grande como India hacia los activos criptográficos.

Por otro lado, el token WLFI de World Liberty Financial, vinculado a Trump, ha experimentado una notable volatilidad recientemente. La estrategia de préstamos en la plataforma DeFi Dolomite generó controversia y provocó una caída del 12%. Esto se debe a que la compañía utilizó su propio token de gobernanza como garantía para tomar préstamos en stablecoins, lo que presionó los fondos del pool.

La compañía afirma que, como "prestamista ancla", genera rendimientos para otros y puede evitar liquidaciones al aportar más WLFI. Sin embargo, los críticos expresan preocupaciones sobre un ciclo de riesgo circular que se profundiza. La caída del precio del WLFI reduce la capacidad de préstamo, concentrando las garantías en tokens cuyo valor ha bajado, mientras que el Ministerio de Finanzas ha estado comprando para recomprar, lo que en realidad implica pérdidas latentes.