¡Hola! Quiero compartir una cosa importante que muchos pasan por alto en el comercio P2P. Últimamente veo cada vez más historias sobre una estafa clásica llamada el triángulo. La esencia es simple, pero astuta, por eso es mejor conocerla de antemano.

El asunto es que en este esquema puedes convertirte en víctima, incluso si no hiciste nada malo. Así funciona: un estafador crea un anuncio de venta de algo caro — por ejemplo, un iPhone. Encuentra un comprador dispuesto a enviar el dinero. Pero en lugar de dar sus datos, el estafador proporciona los datos del comerciante P2P (esto eres tú o alguien más). Resulta que la víctima envía el dinero a ti, pensando que está pagando por el producto. Y tú, sin sospechar nada, envías la criptomoneda al estafador. Al final: la víctima queda sin el producto, tú sin la criptomoneda, y el estafador con el dinero. Y entonces la policía empieza a interesarse en tu historia.

¿Cómo no caer en esta trampa? Esto es lo que te recomendaría:

Primero — revisa cuidadosamente los perfiles. Si operas en plataformas grandes, busca usuarios que sean activos por al menos un mes y tengan un historial decente de transacciones. Cien órdenes ya son una buena señal. En las grandes exchanges hay filtros para esto, no dudes en usarlos.

Segundo — establece condiciones claras. En la descripción de tu oferta escribe algo como: solo del propio titular de la tarjeta, no acepto terceros. Esto descartará la mitad de los intentos sospechosos.

Tercero — si aún así recibes dinero de una persona desconocida, no te apresures. Pide una confirmación, por ejemplo, una foto de la tarjeta o incluso que te transfieran un rublo con una explicación. Las personas reales generalmente ayudarán, y los estafadores simplemente desaparecerán del chat.

Cuarto — nunca hagas una transferencia de criptomonedas de vuelta hasta estar seguro. Siempre consulta con el soporte de la plataforma, especialmente si algo te parece extraño. Esa es tu protección.

En general, el triángulo en P2P es una de las trampas más desagradables, porque pareces culpable, aunque simplemente te hayas visto envuelto en la situación. Por eso, siempre es mejor estar alerta, verificar a los contrapartes, poner condiciones más estrictas y no apurarse. Si algo sale mal, contacta inmediatamente con el soporte, sin retrasos. ¡Ten cuidado allí!