Las plataformas sin KYC se han convertido en tendencia por una razón real. Como se ha vuelto un tema frecuente, decidí hacer un repaso.

Primero, lo básico. Una plataforma sin KYC es aquella que no requiere ningún trámite molesto como la presentación de identificación o verificación de dirección. Uniswap y PancakeSwap son ejemplos representativos, y especialmente Uniswap, que a agosto de 2024 tiene 12 millones de usuarios activos mensuales y una cuota de mercado del 60%. PancakeSwap también cuenta con 1.9 millones de usuarios únicos. ¿Por qué se usan tanto?

Para quienes valoran la privacidad, no tener KYC es realmente atractivo. En un mundo donde las brechas de datos son comunes, poder comerciar con criptoactivos sin revelar tu identidad es una gran ventaja. Además, simplemente es más fácil acceder. No hay que esperar largos procesos de verificación y se puede comenzar a operar de inmediato. Para quienes están en países donde las transacciones con criptomonedas están prohibidas o no pueden acceder al sistema financiero tradicional, las plataformas sin KYC son una infraestructura realmente importante.

Pero aquí viene lo importante: el riesgo. Justamente por no tener KYC, es más fácil que lleguen estafadores y hay mayores preocupaciones de seguridad. Si hay un problema en el código, no hay una empresa responsable que rinda cuentas, por lo que los usuarios casi no reciben soporte. Además, las regulaciones en todo el mundo están vigilando estas plataformas, y existe el riesgo de que mediante análisis de blockchain se puedan identificar a las personas.

En cuanto a funciones, también hay muchas limitaciones. En plataformas como Uniswap, no se pueden retirar fondos en moneda fiduciaria, y si los activos tienen baja liquidez, los pares de trading son limitados. A noviembre de 2023, los activos depositados en DeFi alcanzan aproximadamente 50 mil millones de dólares, pero eso también implica mayores riesgos.

La descentralización es un sistema ideal para proteger la privacidad y la libertad, pero también puede ser un caldo de cultivo para actividades ilegales. Sin un administrador central, no hay a quién reclamar si ocurre una estafa o lavado de dinero. De hecho, Hydra, un mercado negro en la darknet, combinaba un exchange descentralizado sin KYC y mezcladores de Bitcoin para lavar criptomonedas por millones de dólares. Como las transacciones son anónimas y distribuidas en varias cadenas, a las autoridades les resulta difícil rastrear el flujo de fondos.

El caso de Tornado Cash también es emblemático. Se usó para lavar más de 600 millones de dólares en Ethereum robados por hackers norcoreanos. Al usar múltiples contratos inteligentes para depositar y retirar fondos, se rompe completamente la relación entre remitente y receptor. En 2023, el IC3 de EE. UU. reportó más de 60k quejas relacionadas con fraudes en criptomonedas, con pérdidas estimadas en 5.6 mil millones de dólares.

Al usar plataformas sin KYC, es imprescindible tomar medidas para protegerse. Contraseñas fuertes, autenticación de dos factores, VPN, mover fondos a una billetera hardware, estar alerta ante phishing. Si no se hace esto, al no contar con una entidad central que respalde, la pérdida será solo responsabilidad del usuario.

Los bancos ofrecen seguro de depósitos, pero en las plataformas sin KYC no hay protección similar. Algunas plataformas ofrecen seguros contra hackeos, pero con cobertura limitada. Además, las autoridades están reforzando la regulación sobre plataformas descentralizadas, por lo que existe el riesgo de acciones legales o congelamiento de activos.

En resumen, las plataformas sin KYC ofrecen privacidad y conveniencia, pero también transfieren toda la seguridad y riesgos legales al usuario. Es fundamental entender bien los pros y contras y actuar con responsabilidad propia.