¡Abrir una cuenta de acciones también puede incluir la selección de "números atractivos"! Los corredores de bolsa compiten por clientes con nuevas estrategias, ¿puede el valor emocional atraer a más clientes?

“666”“888”“999”……Al momento de comprar un coche nuevo y elegir la placa, ¿quién no está pegado a la pantalla esperando poder obtener un número bonito como estos?

Hoy en día, esta obsesión por los “números bonitos” se ha extendido silenciosamente al campo de la inversión en valores—recientemente, varias corredurías han lanzado una ola de “elección de números bonitos” para las cuentas de fondos y apertura de acciones, convirtiendo los números de las cuentas, que antes se asignaban aleatoriamente, en nuevas armas para captar clientes.

Según fuentes del sector, actualmente, firmas como Dongwu Securities, Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, y Eastmoney Securities ofrecen a los nuevos clientes un servicio de personalización de números bonitos. En un contexto donde la guerra de comisiones en la industria ha llegado a su “precio mínimo”, algunas corredurías intentan romper la competencia homogénea mediante este servicio diferenciado de bajo costo.

Sin embargo, detrás de esta aparente guerra animada por captar clientes, se esconden preocupaciones más profundas en la industria.

Algunos expertos señalan que el valor emocional no puede reemplazar completamente la asesoría profesional en inversiones. Los clientes atraídos por estrategias de marketing enfrentan desafíos claros en retención y conversión.

Incluso en la apertura de cuentas, se puede elegir un “número bonito”: varias corredurías ofrecen servicios de personalización.

Primero, aclaramos brevemente la diferencia entre cuenta de valores y cuenta de fondos:

La cuenta de valores, conocida comúnmente como “tarjeta de accionista”, es una subcuenta generada por la compañía central de registro, que sirve como prueba básica para que los inversores ingresen al mercado de valores, similar a un “certificado de circulación” de un vehículo; la cuenta de fondos, por otro lado, es una cuenta de “transacción” exclusiva asignada por la correduría a los inversores, que puede vincularse con la cuenta de valores. Cuando ingresamos a la plataforma de la correduría para comprar o vender, usamos esta cuenta de fondos.

Según fuentes de la industria, actualmente Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, Eastmoney Securities y Dongwu Securities han lanzado servicios de personalización de números bonitos para nuevos clientes.

En cuanto a la operación, cada correduría tiene su propio enfoque. Guojin Securities y Guoxin Securities requieren que los nuevos clientes contacten primero a un gerente de cuentas antes de abrir la cuenta, mientras que Hualin Securities, Eastmoney Securities y Dongwu Securities permiten a los nuevos clientes realizar la selección a través de sus aplicaciones.

Un representante de Hualin Securities explicó que la opción de “seleccionar un número bonito” en la app responde a la transformación digital de la empresa y a la comprensión de las necesidades del cliente, equilibrando eficiencia y experiencia.

Asimismo, un representante de Dongwu Securities aclaró que “para satisfacer las diferentes necesidades de los clientes, ofrecemos tanto un modo de autoservicio en línea para la mayoría de los nuevos clientes de internet, como servicios personalizados ofrecidos por gerentes de cuentas en las sucursales para clientes de alto patrimonio”.

A continuación, los pasos específicos para que los nuevos clientes personalicen su número bonito en cinco corredurías:

Guojin Securities—El nuevo cliente contacta primero al gerente, obtiene un código QR para el número bonito, ingresa los últimos 4 dígitos de su cuenta de fondos, elige el número bonito y completa la apertura.

Guoxin Securities—El nuevo cliente contacta primero al gerente, recibe un enlace “elige tu número bonito, buena suerte”, ingresa los últimos 4 dígitos de su cuenta, selecciona el número y finaliza la apertura.

Hualin Securities—Descarga la app Hualin Securities Dolphin, busca “seleccionar número bonito” en la página principal, accede a la página de selección, ingresa el número final preferido, elige el número bonito y completa la apertura.

Eastmoney Securities—Descarga la app, busca “666” o “selección de número” en la página principal para acceder a la promoción, ingresa los últimos 4 dígitos de la cuenta, selecciona el número bonito y finaliza la apertura.

Dongwu Securities—Descarga la app Dongwu XiuCai, en la página principal haz clic en la sección de regalos inteligentes para acceder a la promoción, personaliza un paquete de regalo inteligente y, tras realizar el pago, recibe un número bonito designado. La cantidad de dígitos finales (2, 4 o 6) o las reglas varían según el paquete.

¿La diferenciación a través de la “elección de números bonitos” puede ofrecer una solución para romper el estancamiento?

¿Por qué muchas corredurías están intensificando ahora sus servicios de “elección de números bonitos”?

En realidad, esto refleja la desesperación y la búsqueda de cambio ante la guerra de comisiones en la industria, que ha llegado a su punto más bajo. Algunos expertos señalan que la oferta de “elección de números bonitos” es una estrategia alternativa tras la caída de las comisiones a niveles mínimos.

Por ejemplo, en Shanghai, la comisión promedio en acciones A en 2025 bajó a 1.92 por mil (nota del editor: 1.92‰, es decir, por cada 10,000 yuanes en acciones, la comisión sería aproximadamente 19.2 yuanes; en transacciones de acciones, las comisiones inferiores a 5 yuanes se cobran como 5 yuanes), una caída del 13.9% respecto al año anterior.

Además, los asesores de Eastmoney Securities y Dongwu Securities confirmaron que, bajo ciertas condiciones, incluso nuevos clientes pueden recibir comisiones de 1‰. Algunas corredurías pequeñas han reducido las comisiones en acciones de Shanghai y Shenzhen a 0.754‰, y tras ingresar 15,000 yuanes, la comisión puede ajustarse a 0.691‰.

En un mercado tan competitivo y “autoexigente”, las corredurías no solo compiten en comisiones, sino también en innovación en servicios, y la “elección de números bonitos” es una de las formas de ofrecer un servicio diferenciado.

Lo que también llama la atención es que este cambio ha provocado reflexiones en la industria.

El investigador de wealthtech, Zhang Pengyuan, dijo a 《Daily Economic News》 que la oferta de servicios de “números bonitos” transmite una señal positiva de cambio: primero, impulsa la transformación del concepto de servicio desde un simple vehículo de transacción a una conexión emocional con el cliente, mediante la incorporación de rituales de inversión que satisfacen necesidades emocionales profundas; segundo, refleja una operación minorista más refinada, que deja atrás la competencia basada solo en precios y comienza a valorar realmente la experiencia y percepción del cliente; tercero, al cargar valor emocional, ayuda a acercar a los inversores y se alinea con la tendencia de transformación hacia la gestión de patrimonio.

Zhang también señaló que, en un contexto donde las comisiones han llegado a su “precio mínimo”, innovaciones menores como la “elección de números bonitos” ofrecen ideas importantes para la transformación minorista de las corredurías. Muestran una estrategia de diferenciación de bajo costo que puede captar rápidamente la atención en un mercado altamente homogéneo. Esto impulsa a la industria a pasar de un modelo “orientado a ventas” a uno “orientado a servicios”, centrado en mejorar la experiencia, explorar ventajas no relacionadas con el precio y satisfacer las necesidades personalizadas de las nuevas generaciones, abriendo nuevas vías para atraer clientes jóvenes y mejorar la personalización del servicio.

Las corredurías también tienen una visión clara al respecto. Un representante de Guojin Securities afirmó que el servicio de “números bonitos” no solo ayuda a los inversores a recordar fácilmente sus cuentas, evitando pérdidas de eficiencia, sino que también tiene un valor conmemorativo especial para ellos.

Un responsable de Hualin Securities también señaló que el objetivo principal de ofrecer este servicio es satisfacer a aquellos inversores que desean personalizar sus cuentas, brindándoles una experiencia de inversión más cercana y considerada.

Captar clientes con “buen comienzo” a corto plazo y afrontar el reto de retenerlos

Este microinnovación ha generado diferentes reacciones en el mercado.

Desde la perspectiva de las corredurías, todas tienen expectativas altas para este servicio. Desde el lado de los inversores, un asesor de Eastmoney Securities comentó que últimamente hay bastante interés en solicitar números bonitos.

Un inversor entrevistado dijo: “Este servicio de personalización de números bonitos está bastante bien, voy a poner mi fecha de nacimiento en los últimos cuatro dígitos, tiene un significado especial y además puedo recordarlo fácilmente”. También mencionó que ha recomendado este servicio a amigos, quienes eligen números de la suerte como sus finales solo por buena suerte.

“El proceso para solicitar un número bonito es sencillo, no hay barreras técnicas y resulta atractivo para algunos nuevos clientes”. Sin embargo, algunos expertos advierten que “el valor emocional no puede reemplazar completamente la asesoría profesional en inversiones. Los clientes atraídos por estrategias de marketing enfrentan desafíos claros en retención y conversión”.

Primero, los recursos de números bonitos son limitados, lo que restringe la expansión a gran escala. Un asesor de Guojin Securities explicó: “Los recursos de números bonitos son limitados, como los números bonitos de teléfono, si cada cliente solicita uno, se agotarán rápidamente. Nuestra estrategia actual es que solo los nuevos clientes que lo soliciten activamente puedan obtener uno”.

En segundo lugar, el mayor desafío es la retención después de captar clientes. Algunos expertos afirman que, aunque un número bonito con “suerte financiera” puede atraer clientes, no basta solo con esa “buena suerte” a corto plazo para mantenerlos. Según Zhang Pengyuan, la atracción de los números bonitos es pasajera y, sin un soporte continuo de servicios profesionales y experiencia, los clientes pueden perder interés rápidamente.

Él enfatiza que la principal demanda de los inversores sigue siendo la valorización sostenida de sus activos, y que los números bonitos no reemplazan la capacidad de investigación y análisis profesional ni un sistema de servicios coherente. Los datos del sector muestran que la tasa de pérdida de nuevos clientes en las primeras etapas es alta; solo con una “buena suerte” inicial, las corredurías no podrán resolver el problema de “captar clientes y perderlos rápidamente”. Es necesario ofrecer servicios sólidos a largo plazo para lograr una verdadera fidelidad.

¿Con qué se compite después del valor emocional? La clave está en la integración de IA y servicios

Frente a estos desafíos, las corredurías están enfocando sus esfuerzos en la integración profunda de tecnología y servicios.

Un representante de Dongwu Securities dijo a 《Daily Economic News》 que la próxima barrera competitiva en la gestión minorista es la capacidad integral de “empoderamiento tecnológico + servicio profesional + construcción de ecosistema”, que también es clave para un desarrollo sostenible.

“Dongwu Securities continúa innovando en servicios para satisfacer las necesidades emocionales y de experiencia de los inversores; además, se centra en la transformación hacia la gestión de patrimonio, invirtiendo en tecnología, servicios profesionales y colaboración empresarial para romper la homogeneización y crear valor a largo plazo para los inversores, además de explorar caminos para un desarrollo de alta calidad en la gestión minorista”, afirmó el representante. “Además del servicio de números bonitos, también estamos dedicados a ofrecer atención personalizada 1 a 1”.

Guojin Securities también está invirtiendo en asesoría de compra y en tecnología financiera. Un representante de la firma explicó que están promoviendo la actualización de los servicios de gestión de patrimonio basados en IA (inteligencia artificial), profundizando en la transformación de asesores de compra.

Según esta fuente, Guojin Securities ha incrementado en los últimos años su inversión en I+D en tecnología financiera, con el objetivo de crear paradigmas y herramientas prácticas de “asesoramiento con IA”. La asesoría con IA responde a preguntas clave como “qué comprar, cuándo comprar, cuándo vender y qué hacer con los activos ya en cartera”, mediante un modelo de “estrategia + servicio”. Ya han lanzado varios productos en diferentes escenarios, como AI para selección de acciones, optimización de cartera, selección de fondos y fondos cotizados (ETF).

“Además, combinamos asesoría con IA y asesoría humana, ofreciendo servicios mejorados donde asesores profesionales interpretan las estrategias generadas por IA, alertan sobre señales, oportunidades y riesgos, y ayudan a los clientes a ajustar sus carteras en función de las condiciones del mercado”, añadió el representante.

Desde una pequeña ventana como la “elección de números bonitos”, las corredurías continúan innovando para fortalecer su base y mejorar la atención al cliente. Sin embargo, después del valor emocional, lo que realmente puede crear valor a largo plazo y consolidar la confianza del cliente será la profundización en la transformación hacia una asesoría de compra más profesional y especializada.