3 ETFs sencillos para comprar con $1,000 y mantener de por vida

Si buscas la forma más inteligente de invertir una cantidad relativamente pequeña de dinero a largo plazo, la realidad es que elegir acciones individuales puede no ser tu mejor opción. Algo mucho más simple que no requiera un monitoreo constante puede ser la opción más inteligente. Eso son los fondos cotizados en bolsa, o ETFs, que están diseñados desde cero para ser vehículos de compra y mantenimiento de bajo mantenimiento.

Con esto en mente, aquí tienes una mirada más cercana a los tres ETFs con los que la mayoría de los inversores podrían querer comenzar, y quizás incluso terminar.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Pueden ser volátiles. Pero incluso la mayoría de los novatos en inversión entienden innatamente que esta volatilidad es el precio que se paga por los retornos por encima del promedio que solo las acciones tecnológicas pueden ofrecer. Al mismo tiempo, aunque elegir acciones tecnológicas individuales puede ser muy divertido, la mayoría de los inversores también entienden que poseer una cesta de nombres tecnológicos es una forma mucho más fácil de aprovechar esta tendencia a largo plazo.

Sin embargo, incluso los ETFs tecnológicos conocidos presentan un problema potencial. Esto es, dado que la mayoría de ellos están ponderados por capitalización de mercado, también están peligrosamente concentrados en los nombres más grandes debido a las ganancias desproporcionadas recientes que la mayoría de los grandes del sector —como los Siete Magníficos— han obtenido. Por ejemplo, las tres principales participaciones del Vanguard Information Technology ETF (VGT +1.89%) (de 320) representan en conjunto el 43% del valor total del fondo, mientras que el Technology Select Sector SPDR Fund (XLK +1.92%) presenta un riesgo similar. Es decir, los mismos nombres que impulsaron la mayor parte de las ganancias del sector desde 2023 podrían venderse tan rápidamente como subieron, arrastrando el valor de estos ETFs hacia abajo.

Imagen fuente: Getty Images.

Afortunadamente, hay una solución sencilla. Esa es el Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%).

Como su nombre indica, este fondo cotizado en bolsa posee las mismas acciones que XLK y VGT… solo en diferentes proporciones. Invesco se asegura de que ninguna de las 70 participaciones de este ETF represente demasiado del valor total de la cartera, reequilibrando el tamaño de cada posición trimestralmente. Esto, por supuesto, tiene el efecto de asegurar ganancias cuando una acción tecnológica particular supera al mercado en general.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Con una mirada superficial desde la distancia, el Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.40%) parece bastante similar a otros fondos cotizados orientados a dividendos como el ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0.55%) o el Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.38%).

Pero si lo miras más de cerca, surgen diferencias claras. La principal es su rendimiento, mientras que una segunda diferencia importante es su desempeño desde finales de 2022. Debido a que NOBL y VIG han tenido un rendimiento tan bueno, sus rendimientos de dividendos pasados se han reducido a poco más del 2% y menos del 1.6%, respectivamente, en comparación con el rendimiento del 3.5% de SCHD tras su rendimiento por debajo del mercado en los últimos tres años.

¿Qué pasa?

No es tanto lo que el ETF posee, sino lo que no posee. Diseñado para reflejar el índice Dow Jones U.S. Dividend 100™, este fondo prioriza acciones con mayor rendimiento y los mejores fundamentos. Eso significa que no posee acciones como Apple, Microsoft y Broadcom, que técnicamente pagan dividendos, pero no mucho. Los inversores suelen elegir esas acciones por el crecimiento que han producido últimamente.

Sin embargo, la dinámica del mercado está cambiando. Las acciones de crecimiento son cada vez más objeto de escepticismo. Por otro lado, las acciones de valor (que incluyen la mayoría de las acciones de dividendos, y viceversa) están volviendo a estar en boga. Aunque a corto plazo esto no signifique mucho para los inversores “de por vida”, no estaría mal asegurar tu rendimiento efectivo en cualquier nueva posición en el Schwab U.S. Dividend Equity ETF antes de que disminuya aún más.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Finalmente, añade el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%) a tu lista de ETFs simples para comprar y mantener de por vida, aunque si eres fan de Vanguard, también te irá bien con un interés en el similar Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%). Ambos son muy económicos de gestionar y ambos facilitan la misma estrategia. Eso es inversión indexada, por supuesto. En lugar de intentar superar al mercado, con la indexación solo buscas igualar la ganancia promedio anual a largo plazo del S&P 500 (^GSPC +0.81%) de aproximadamente el 10%.

Expandir

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Cambio de hoy

(0.83%) $5.71

Precio actual

$693.06

Datos clave

Rango del día

$690.10 - $693.68

Rango de 52 semanas

$481.80 - $697.84

Volumen

8.5K

Lo importante es que, en realidad, esta es la apuesta más estadísticamente sólida que puedes hacer.

¡Es cierto! Con suficiente tiempo, la mayoría de los inversores profesionales y amateurs tienden a obtener peores resultados que el mercado en general. Como nos recuerdan los datos de Standard & Poor’s, en los últimos cinco años, casi el 87% de los fondos mutuos de gran capitalización no lograron superar al S&P 500. La cifra a 10 años no es mucho mejor, con un 86%. Y en los últimos 15 años, más del 88% de los fondos de gran capitalización quedaron atrás del índice. Es un testimonio de lo difícil que es superar al mercado.

Y para que conste, no es que los fondos de cobertura y otros gestores de inversión tengan mejores resultados.

Si quieres jugar a las probabilidades, tu mejor opción puede ser simplemente intentar igualar el rendimiento del mercado en lugar de superarlo… al menos con una cantidad decente de tu cartera base.