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Por qué Mark Cuban Dice que Dejes de Ahorrar y Empieces a Invertir en Su Lugar

Angela Mae Watson

Domingo, 22 de febrero de 2026 a las 22:00 GMT+9 4 min de lectura

Cuando se trata de construir riqueza, el consejo del multimillonario Mark Cuban podría sorprenderte. Él dice que deberías dejar de enfocarte en ahorrar y comenzar a invertir agresivamente tu dinero. Aunque tener un fondo de emergencia es importante, Cuban argumenta que dejar dinero en una cuenta de ahorros es básicamente dejar dinero sobre la mesa.

Incluso si se trata de una cuenta de ahorros de alto rendimiento con un porcentaje de rendimiento anual (APY) superior a la media, no podrá mantenerse al día con la inflación y podría costarte miles con el tiempo. En cambio, Cuban recomienda poner tu dinero a trabajar invirtiendo en acciones, bienes raíces y activos alternativos. Aquí te explicamos por qué solo ahorrar no te hará rico y cómo las estrategias de inversión inteligentes pueden ayudarte a construir riqueza a largo plazo.

Filosofía de Inversión de Mark Cuban

Cuban enfatiza que el 1% superior no solo ahorra, sino que hace que su dinero trabaje para ellos e invierte de manera agresiva. Esto incluye invertir en ejemplos como los siguientes:

• Acciones y fondos indexados para crecimiento a largo plazo

• Bienes raíces para ingresos pasivos y apreciación

• Activos alternativos como cuentas de jubilación individuales (IRAs) en oro, para diversificación

El objetivo es hacer que tu dinero trabaje más duro de lo que una cuenta de ahorros podría. Aunque ahorrar es importante para necesidades a corto plazo y emergencias, invertir ofrece retornos significativamente mayores a largo plazo. Esto significa que debes equilibrar tu estrategia según tu tolerancia al riesgo y tus metas para asegurarte de que la inflación no erosioné tu riqueza.

Consulta: Mark Cuban: Los aranceles de Trump afectarán más a esta clase de personas

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Toma el consejo de Mark Cuban con precaución

Dejar tu dinero en una cuenta de ahorros, incluso una con rendimientos más altos de lo normal, podría no ser la mejor idea. Después de todo, esos rendimientos quizás ni siquiera mantengan el ritmo de la inflación. Esto significa que el valor de tus ahorros podría disminuir en lugar de aumentar (dependiendo de la cuenta y cuánto estés contribuyendo).

Pero aún así, quizás quieras tener un poco ahorrado para emergencias.

“Cada individuo debería tener de [tres a seis] meses de gastos de vida en ahorros — una cuenta corriente y una cuenta de mercado monetario de alto rendimiento. Una vez que tengan este dinero en ahorros, deberían comenzar a invertir,” dijo Richard Craft, CEO de Wealth Advisory Group.

Puedes ahorrar dinero para metas a corto plazo — cualquier cosa que tome menos de un año. Pero si tienes metas a largo plazo — más de un año — invertir generalmente es más inteligente.

Ahorrar podría costarte millones

Supón que tienes una cuenta de ahorros con un 4.00% de APY y un saldo de $50,000. Después de un año, tendrías aproximadamente $52,000. En 10 años, tendrías alrededor de $74,000. Esto asumiendo que nada cambie en esa cuenta — sin retiros, depósitos o cambios en el rendimiento.

Ahora, supón que inviertes $50,000 en el mercado de valores. Según Investors.com, el mercado de valores ha tenido un rendimiento promedio anual del 10.8% en la última década. Asumiendo rendimientos promedio y sin contribuciones adicionales, tendrías casi $140,000 después de 10 años.

Eso es casi el doble — todo porque invertiste. Cuando piensas a más largo plazo, podrías estar perdiendo mucho más que eso.

“Pienso en invertir y ahorrar como lo mismo,” dijo Paul Gabrail, fundador y anfitrión de Everything Money. “Ahorrar para un ‘día lluvioso’ o para un fondo de emergencia no es una decisión financiera inteligente en mi opinión. Esto podría costarte millones en la jubilación.”

Continuó, “En cambio, todos los ahorros deberían ir a invertir. Esencialmente, todavía estás ahorrando; estás ahorrando para la jubilación.”

Considera el costo de oportunidad

Mientras muchos expertos sugieren tener un fondo de emergencia, algunos toman un enfoque diferente — uno que puede alinearse más con el de Mark Cuban. Ahorrar implica un costo de oportunidad, es decir, la pérdida de una ganancia potencial.

“Si estamos hablando de ahorrar para algo como un fondo de emergencia, entonces creo que deberían detenerse de inmediato y considerar el costo de oportunidad,” dijo Gabrail. “Siempre puedes usar una tarjeta de crédito en una verdadera emergencia. En lugar de eso, pon ese dinero en tu jubilación.”

Ten en cuenta tu tolerancia al riesgo

No todos tienen la misma tolerancia al riesgo. Y no todos están en la misma situación financiera. Aunque para algunos puede funcionar ir directamente a invertir, no es la mejor opción para todos.

Considera tus metas y necesidades al decidir qué hacer con tu dinero. Cuando tengas dudas, consulta con un profesional para obtener asesoramiento.

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Este artículo apareció originalmente en GOBankingRates.com: Por qué Mark Cuban dice que dejes de ahorrar y empieces a invertir en su lugar