La plataforma de criptomonedas ha sido ordenada a cerrar sus operaciones, la regulación estadounidense no tolera negocios de transferencias sin licencia

Crypto Dispensers por realizar servicios de remesas de criptomonedas sin licencia han sido ordenados a cesar sus operaciones en Georgia, Estados Unidos. Este no es un caso aislado, sino un reflejo de la creciente estricta regulación de las plataformas de intercambio de criptomonedas en los diferentes estados de EE. UU. Independientemente del tamaño de la plataforma, siempre que involucre la transmisión de fondos o criptomonedas, es necesario obtener la licencia de Transmisor de Dinero o cumplir con las condiciones de exención; de lo contrario, enfrentan el riesgo de cierre.

Problemas centrales en la violación de regulaciones

Falta de licencia y exención

Según las últimas noticias, Crypto Dispensers fue ordenada a detener y prohibir sus operaciones en Georgia por operar una plataforma de intercambio de criptomonedas en línea, y realizar transmisiones de fondos o criptomonedas sin haber obtenido la licencia de Transmisor de Dinero local o cumplir con las exenciones aplicables.

Esto significa que la plataforma bajo Virtual Assets LLC infringió las leyes de Georgia O.C.G.A. § 7-1-681 y §7-1-681(b). Según esta ley, cualquier entidad que transfiera fondos o criptomonedas dentro de EE. UU. o al extranjero debe obtener previamente la licencia o cumplir con las condiciones de exención; de lo contrario, se considera ilegal.

Violaciones vs Requisitos de cumplimiento

Impacto en plataformas y usuarios

A nivel de plataforma

La orden de cese y prohibición implica que Crypto Dispensers debe detener inmediatamente todas sus actividades en Georgia. Esto incluye:

• Registro y apertura de nuevas cuentas de usuarios
• Continuación de las funciones de transacción existentes
• Procesamiento de entradas y salidas de fondos

A nivel de usuario

• Los usuarios en Georgia no podrán continuar realizando transacciones en la plataforma
• La retirada de fondos existentes puede enfrentar problemas en el proceso
• Existe un riesgo para la protección de los derechos de los usuarios

Lecciones para la industria

Este caso refleja varias tendencias clave en la regulación de criptomonedas en EE. UU.:

• Los reguladores estatales están intensificando la supervisión de las plataformas de criptomonedas
• La licencia de Transmisor de Dinero se ha convertido en un requisito básico para las plataformas de intercambio
• Las autoridades regulatorias adoptan una postura de tolerancia cero ante operaciones sin licencia
• Las plataformas que operan en múltiples estados deben obtener permisos correspondientes en cada uno de ellos

Resumen

El caso de cierre de Crypto Dispensers advierte a toda la industria que las plataformas de criptomonedas no pueden ignorar la importancia de la conformidad legal. Ya sea una plataforma emergente o un intercambio establecido, deben cumplir estrictamente con las leyes estatales y federales en cuanto a declaración, obtención de licencias y operación. La regulación de las actividades de criptomonedas en EE. UU. ya está bastante desarrollada; para que una plataforma sobreviva a largo plazo en este mercado, obtener las licencias necesarias ya no es opcional, sino obligatorio. Esto también significa que los requisitos para ingresar al mercado estadounidense seguirán aumentando en el futuro.