REGULACIÓN | Mercury Digital Bank cerrará las cuentas de startups en 13 países africanos debido a la supervisión federal de EE. UU.

Mercury, un socio bancario popular en el mundo de las startups, dice que cerrará las cuentas de usuarios en varios países, incluyendo trece países africanos, antes del 22 de agosto de 2024.

“Debido a cambios recientes en la forma en que determinamos la elegibilidad de las cuentas, ya no podemos soportar cuentas para empresas con direcciones asociadas ubicadas en estos países,” afirmó la compañía.

Con las nuevas prohibiciones, las startups africanas incorporadas en Delaware no podrán abrir cuentas en Mercury a menos que los fundadores vivan en los EE. UU.

Los países africanos afectados:

• Burundi
• Camerún
• República Centroafricana (CAR)
• República Democrática del Congo (DRC)
• Congo
• Liberia
• Mali
• Mozambique
• Nigeria
• Somalia
• Sudán del Sur
• Sudán
• Zimbabue

Fundada en 2017, Mercury es una fintech en etapa de crecimiento con sede en EE. UU. que ofrece servicios bancarios a startups en todo el mundo. Aunque no es un banco típico, trabajan con una mezcla de intermediarios (BaaS) y bancos directamente para ofrecer sus servicios a sus clientes.

Según informes, la medida es resultado de que Mercury está reforzando sus estándares de cumplimiento y regulación. A principios de este año [2024], Mercury fue objeto de escrutinio federal a través de uno de sus socios, Choice Bank, por la práctica de permitir que empresas extranjeras abrieran cuentas.

Los reguladores bancarios locales estaban ‘preocupados’ de que Choice ‘había abierto cuentas en Mercury en países con riesgos legales’. También se informó que los funcionarios criticaron a Choice por permitir que clientes de Mercury en el extranjero ‘abrieran miles de cuentas usando métodos cuestionables para demostrar que tenían presencia en los EE. UU.’

Países en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF), como Nigeria y Burundi, se consideran fáciles de atacar debido a su falta de cumplimiento con los estándares globales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Esto también ocurre en un contexto de mayor escrutinio en el sector bancario de EE. UU., especialmente después del colapso de otra startup bancaria, Silicon Valley Bank (SVB), a principios de 2023.

Dicho esto, los servicios de Mercury eran cruciales para las startups africanas, permitiéndoles operar con cuentas en dólares estadounidenses, lo cual es fundamental para atraer y gestionar inversiones extranjeras.

Dado que la compañía ya había sido criticada en África tras restringir las cuentas de más de una docena de startups tecnológicas en 2022, muchas personas en el ecosistema ahora buscan migrar a alternativas estables que ofrezcan los mismos servicios.

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