Los mejores ETFs que vale la pena añadir a tu cartera este año

Por qué la diversificación con ETF tiene sentido ahora

Construir una cartera equilibrada no tiene que ser complicado. Cuando la incertidumbre domina los mercados y las acciones principales cotizan a valoraciones premium, los fondos cotizados (ETFs) ofrecen una forma inteligente de obtener exposición a varias empresas con una sola inversión. A diferencia de seleccionar acciones individuales, los ETFs proporcionan una distribución instantánea por sectores y regiones geográficas, reduciendo el riesgo y manteniendo el potencial de crecimiento.

La estrategia es especialmente atractiva cuando las empresas de primera categoría tienen precios elevados—una situación que muchos reconocerían en el panorama actual del mercado.

SCHD: Ingresos por dividendos estables como ancla de tu cartera

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) sirve a los inversores que buscan flujos de ingresos predecibles. Aunque los precios de las acciones fluctúan de manera impredecible, los pagos de dividendos confiables proporcionan un componente de retorno fiable.

SCHD sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100, que solo incluye empresas que cumplen con criterios rigurosos: generación constante de flujo de caja, balances sólidos y un historial de pagos de dividendos ininterrumpidos que se remonta al menos a una década. Este proceso de selección garantiza que el fondo tenga empresas de alta calidad genuinas—esencial para mantener la inversión a largo plazo.

Las métricas de rendimiento actuales están en 3.7%, muy por encima del promedio de 10 años del fondo y casi el triple de lo que típicamente ofrece el S&P 500. Más impresionante aún, SCHD ha incrementado sus distribuciones en más del 160% en la última década—un patrón de crecimiento compuesto que recompensa a los inversores pacientes mediante la aceleración del reinversión y los rendimientos compuestos.

Los dividendos cumplen una doble función en mercados inciertos: amplifican las ganancias en tendencias alcistas y amortiguan las caídas durante correcciones.

VXUS: Diversificación geográfica más allá de las fronteras de EE. UU.

Muchas carteras se concentran excesivamente en los mercados domésticos, pasando por alto un principio clave de diversificación—la distribución geográfica. Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS) aborda esta brecha proporcionando exposición a miles de empresas en economías desarrolladas y emergentes en todo el mundo.

En lugar de seleccionar países o regiones específicos, VXUS ofrece acceso internacional completo:

• Europa: 39%
• Mercados emergentes: 27.2%
• Región del Pacífico: 25.4%
• América del Norte: 7.7%
• Medio Oriente: 0.7%

Esta combinación captura la estabilidad asociada a economías maduras, al tiempo que aprovecha el dinamismo de crecimiento de los mercados en desarrollo. Obtienes tanto características defensivas como potencial de expansión en una sola inversión.

Aunque VXUS quedó por detrás del S&P 500 en la última década—principalmente debido a la subida de las valoraciones de las megacap tecnológicas estadounidenses—recientemente entregó casi el doble de los retornos del índice. Dado los niveles actuales de precios del S&P 500, la exposición internacional funciona como un seguro para la cartera contra posibles retrocesos del mercado estadounidense.

Dimensionando tu asignación internacional

La mayoría de los inversores mantienen una base construida sobre el S&P 500, lo cual sigue siendo apropiado. Sin embargo, asignar aproximadamente un 10% de tu cartera a las mejores acciones internacionales proporciona una diversificación geográfica significativa sin comprometer demasiado en valores no estadounidenses. Este enfoque equilibrado captura el potencial de crecimiento internacional mientras preserva la exposición al mercado doméstico.

Juntos, SCHD y VXUS crean elementos complementarios en la cartera: ingresos estables de pagadores de dividendos probados, además de crecimiento y protección contra la inflación provenientes de mercados globales.